Вложения в бизнес партнерство

Продолжение статьи на тему: «Как привлечь до 150 млн ₽ частных инвестиций за 120 дней. Пошаговый план». Рассказывает Максим Серяков из Акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO».

Шаг № 2: Разработайте условия для инвесторов

Частая ошибка предпринимателей, привлекающих частные деньги — “идти в рынок” с посылом “вот есть я такой прекрасный, мне нужны инвестиции, пусть инвестор сам предложит условия, а я рассмотрю”. Это в корне неверно, разве что вы условный Павел Дуров или Олег Тиньков, к которым инвесторы уже стоят в очередь. Так что Павел, Олег, если вы читаете эту статью, закрывайте ее)

Как выглядит процесс отбора проектов глазами инвестора? Да перед ним сотни разнообразных предложений и предпринимателей, и на вас, если вы сходу не даете жесткую конкретику по условиям/доходности/минимальному чеку, банально забьют и не будут даже тратить время — слишком распылено внимание.

Чтобы начать хотя бы претендовать на деньги инвестора, нужно сходу объяснить, как он будет зарабатывать и на чем именно. Займ или доля? Сколько будет дивидендов? Когда и при каких условиях инвестор их получит? Есть ли вообще шанс их получить? Какая % ставка? Можно ли перепродать долю? Кому и когда? На каких условиях? Готов ли основатель выкупать долю инвестора? Или весь бизнес будет продан стратегу? Есть ли у вас в команде люди с опытом продажи крупных активов?

В общем если ваш потенциальный инвестор сходу не поймет 1-2-3, сколько, каким способом и когда он заработает, он даже не проинвестирует время на рассмотрение вашего предложения.

2.1. Займ или доля

Очевидно, что разным типам бизнесов с разными бизнес-моделями, да еще и на разных стадиях развития, нужны “разные” деньги. Приведу 2 примера

В нашем Акселераторе работает предприниматель, который занимается производством и оптовой продажей косметики, основной сбыт происходит в 3 сети: “Ашан”, “Магнит” и “Wildberries.ru”, на подходе подписание контракта с “Лентой”.

Специфика его работы в том, что маржа в бизнесе хорошая (привет, Дима-Трансформатор), до 60 %, но все сети работают с отсрочкой платежа, поэтому цикл оборачиваемости капитала 6-7 месяцев. И он хочет свой бизнес утроить — клиенты дают такую возможность.

Очевидно, для этой ситуации (когда нужны оборотные средства, по сути) лучше всего подходят займы, причем не дифференцированные или аннуитетные (когда и тело долга, и % платятся с 1 месяца), а с возвратом тела капитала в конце срока, и выплатой % ежемесячно.

Другой пример — у одного из наших клиентов есть действующий фитнес клуб, и встал вопрос об открытии еще одного — и тут уже самое очевидное делать инвестора совладельцем конкретного второго клуба (долевое участие).

В общем, суть очень проста — нет идеальной “схемы” для всех бизнесов разом, есть то, что подходит конкретно вашей компании на вашей стадии в вашей ситуации.

2.2. Сделайте оценку вашего бизнеса для “долевых денег”

Если вы решили привлекать себе инвестиции “в долю”, то важно рассчитать и правильно обосновать оценку вашего бизнеса для будущих переговоров с инвесторами. Разных методик существует более 10, большинству действующих бизнесов лучше всего подойдет оценка по методу дисконтированных денежных потоков (DCF). + важно, чтобы вы были мотивированы на длинной дистанции.

Объясню простым языком: инвестор в первую очередь “покупает” себе будущую чистую прибыль, поэтому вам надо сложить чистые прибыли, которые будут у бизнеса, в течение, допустим 3 или 5 ближайших лет. Но рубль прибыли в 2019 году и в 2024 — имеют разные “покупательные способности”, поэтому деньги в будущих годах надо “продисконтировать”.

Оценка бизнеса — всегда предмет торга, переговоров, нет “твердого рынка”, как в продаже авто, к примеру. Обычно все решается банально — оценку определяют по стороне, у которой аргументация в переговорах тверже и сильней.

2.3. % ставка и условия по займу

Выше вы построили планы и перспективы вашего бизнеса. И теперь, если вам нужны “займовые” деньги”, вам надо выбрать вариант займов, максимально выгодный вам и подходящий конкретно для вашей бизнес модели:

• Классические дифференцированные или аннуитетные займы, как в банке (и тело долга, и % возвращаются с 1 месяца)
• Займы с возвратом тела долга в конце срока (очень хорошо подходят большинству торговых бизнесов — ты платишь % ежемесячно, и “крутишь” инвестиционные деньги в обороте, возвращая их по окончании договора)
• Займы с нефиксированным % (открываешь, допустим, пиццерию или фитнес-клуб, инвестор финансирует запуск, и вы договариваетесь, что вы платите % от выручки/чистой прибыли)
• Рыночные условия по % ставкам у частных инвесторов в диапазоне 15-35 % годовых по беззалоговым займам
• Займы с возвратом тела в конце и отсрочкой старта выплат % — тоже можно.

2.4. Минимальный порог входа

Мы в нашем инвестиционном Акселераторе — сторонники “дробных” инвестиций, это когда нужный вам капитал (к примеру, 40 млн ₽) ищется не у одного инвестора на всю сумму сразу, а собирается “кусочками”, траншами по 1-2-5 млн ₽ у ряда частных инвесторов. В чем плюс этого подхода?

• Меньше рисков не совершения конкретной сделки, поскольку вы работаете с потоком инвесторов
• У вас нет зависимости от конкретного инвестора и его условий
• “В розницу” привлекать капитал гораздо выгоднее, чем “оптом” у 1 инвестора
• Инвесторов на 1-5 млн ₽ элементарно количественно в разы больше, чем крупных.

Итак, вам надо установить минимальную сумму инвестиций, с которой вы готовы будете пускать себе инвесторов. Из моей практики, лучший вариант это 1 — 1,5 млн ₽.

2.5. Сделайте “поле для торгов”

По каждому вышеперечисленному фактору проработайте свой “целевой диапазон”: границы по каждому из условий, которые устраивают лично вас. Это будет вам крайне полезно для дальнейших переговоров: будете четко понимать, ниже каких условий точно не будете “соглашаться”.

Результат второго шага:

Вы разработали win-win условия для инвесторов, удовлетворяющие вашей бизнес-модели, плану и целям компании.

Смотрите видео про то, какие ошибки совершают предприниматели при разработке условий для инвестора. Смотреть видео >>>

Следующий шаг — разработка «портрета инвестора». О нем в следующей статье!

**********************************

Хотите полностью разобраться в привлечении инвестиций честно, без прикрас и “розовых облаков”?

Смотрите бесплатный мастер-класс «Как привлечь до 150 млн ₽ частных инвестиций в ваш бизнес за 120 дней.» >>>

Или

Подписывайтесь на канал «Как найти инвестора»

______________________________________________

Читайте другие статьи автора:

— Пошаговый план привлечения инвестиций.
— Почему 99% предпринимателей никогда не привлекут инвестиции.
— Через что пришлось пройти, чтобы привлечь 33 580 021 ₽ частных инвестиций.

Спасибо за ваш лайк!

ИТ-инструменты развития бизнеса

2019-10-31 11:34

У вас есть проблемы, которые можно решить с помощью ИТ, но нет бюджета на единовременное вложение в эти проекты?

У нас есть решение для вас. Можем разработать и предоставить для вашего бизнеса разл…
Подробнее…

Теплица отапливаемая

2017-05-26 12:07

Добрый день. Ищу инвестора для очень высоко рентабельного проекта.
Сразу пишу, всё оформлено на Вас .Я не притендую на долю, договоримся о зарплате при строительстве и консультации …
Подробнее…

Партнер в ресторан

2020-03-18 10:52

Ищу партнера или инвестора для открытия ресторана, бара. Вложения 1,5-3млн. Помещение с хорошей локацией и оборудованное мощной вентиляцией ждёт, 300м2. Есть также Помещение уже полностью с мебелью и …
Подробнее…

Партнёр

2019-07-22 07:47

Постараюсь кратко. Я кузнец самоучка, занимаюсь художественной ковкой по старинным методам, в основном на горячию. к сожалению у меня нет подобающего места для не большой мастерской, творю на улице, п…
Подробнее…

Кремационный многофункциональный комплекс

2020-03-12 13:18

3 декабря 2013г. было организовано ООО, где я являюсь генеральным директором и единственным участником. ООО действующее, без долгов и каких-либо обязательств.
Компания имеет в собственности земельный…
Подробнее…

Есть здание 1000м на границе с Финляндией

2020-03-10 20:17

Приветствую!
Есть здание 1 000 кв.м плюс участок пара тыс метров.
Находится рядом с переходом в Финляндию.
Бывший засолочный цех.

Нужны свежие идеи по использованию. В рамках партнерства или сов…
Подробнее…

Ищу партнера, готов инвестировать

2019-12-03 15:24

Рассмотрю партнерские отношения по созданию бизнеса или участию в готовом проекте. Есть инвестиционные средства. Большой опыт по созданию и ведению собственного бизнеса в разных направлениях. Инвестиц…
Подробнее…

участок на федеральной трассе М6

2020-03-01 10:14

Здравствуйте!

Хочу предложить проект для инвестирования под строительство придорожного комплекса.

Имею – земля промышленного назначения 6 Га в собственности 62:09:0020216:206. Инвестор может рас…
Подробнее…

Ищу партнера для совместной работы

2020-02-29 01:01

Ищу бизнес партнера

Я довольно успешный психолог, есть практика и постоянные клиенты, даже среди политиков и звезд шоу бизнеса, я долгое время работал в Испании, и не занимался своей серьезной рекл…
Подробнее…

Ищу инвестора / партнера

2020-02-25 19:19

Добрый день.
Есть идея, план и расчет на открытие детского бассейна для грудничков и детей в Москве и Московской области. Для начала — открыть 1 помещение. В идеале, конечно, нужно 3-4 таких помеще…
Подробнее…

Партнёр в интернет проект

2020-02-24 13:58

Меня зовут Полина. В поиске партнера, для создания интернет-проекта. Есть большой опыт в недвижимости, маркетинге, smm, туризме и небольшой свой бизнес. Хочу развивать новое направление. Есть и время,…
Подробнее…

Поиск партнера для создания бизнеса

2019-08-15 14:13

Меня зовут Андрей, мне 30 лет,на данный момент работаю главным бухгалтером хочу открыть свое дело, пока параллельно с основной работой, т.к. обладаю небольшими инвестиционными накоплениями, (могу вкла…
Подробнее…

Ищу партнера для совместного бизнеса.

2020-02-09 19:37

Краснодарский край, Анапский район, с. Сукко. (2 км. от моря)
Есть одноэтажное (с возможностью достройки до 3-х этажей) нежилое здание общей площадью 193,6 кв.м. (планировка свободная) ввод в эксплуа…
Подробнее…

Ищу соучредителя для создания балета

2020-02-05 16:26

Для создания международного амбициозного проекта, нового неоклассического балета, постановка которого запланирована в следующем сезоне в Москве (затем планируются гастроли в Европе), силами московской…
Подробнее…

Действующий бизнес по деревообработке

2020-02-05 13:10

Я являюсь владельцем действующего предприятия по переработке древесины. Имеется в собственности станки и оборудование для изготовления различных изделий из дерева. В настоящий момент было принято реше…
Подробнее…

Частный детский сад и центр развития

2020-02-01 06:33

Ищу партнера по бизнесу в частный детский сад и развивающий центр. Объект находится в Приморском районе Санкт-Петербурга. Садик рассчитан на 24 места полного цикла пребывания детей. Возможно круглосут…
Подробнее…

Ищу партнера-инвестора

2019-07-31 10:40

Краткое описание моих идей.

МПЗ одновременно с производством продукции (предприятие полного цикла: вход сырья 100 %, выход — 0 %), сырья у нас в стране немерено и оно в буквальном смысле лежит у т…
Подробнее…