Вложение средств в бизнес
Один из лучших способов улучшить собственное финансовое положение — инвестиции в бизнес. И при правильно спланированном подходе можно получать неплохую прибыль.
Конечно, вложения приносить доход будут не сразу. И им потребуется некоторое время. Но обрести неплохой доход поможет разработка четкого business-плана. Поэтому давайте разберемся, во что лучше всего вкладывать средства
Инвестирование в бизнес: что стоит знать
Субъектом инвестирования может быть любое лицо. И не важно — юридическое оно или физическое. Потому что степень участия инвестора и объемы вложений зависят от финансовых возможностей. Но сегодня различают следующие направления для вложений:
- Стартапы. Инвестор вкладывает деньги в проект. И его перспективность можно понять по бизнес-плану и документации.
- Свое дело. Требует идеи и определенного времени. Но отдачи от вложений потребуется ждать довольно долго.
- Доли. Начать с нуля непросто. Поэтому лучше скооперироваться с другими инвесторами. Но их может быть один и более.
- Акции. Вы приобретаете ценную бумагу, подтверждающую право собственности на определенную часть бизнеса. Но также акции можно перепродавать. Например, получив прибыль от разницы с учетом изменения их стоимости. И, дополнительно, ценные бумаги дают дивиденды.
- Облигации. Средства одалживаются компании. Но при этом риски здесь ниже, чем при покупке акций.
Каждый из перечисленных способов имеет свои нюансы, преимущества и недостатки. Но окончательное решение по выбору способа вложений остается за инвестором.
Виды инвестиций
Существуют различные инвестиции в бизнес-проект, которые отличаются друг от друга по целому ряду признаков. По объему вложенных средств, праву собственности, виду, этапу инвестирования. И по форме получаемой прибыли. Но остановимся на каждом из них более подробно.
Финансирование бизнеса, то есть объем вложений, может быть частичным или сто процентным. Потому что последний вариант предполагает, что инвестиционная деятельность осуществляется одним лицом. И именно тем лицом, которое несет полную нагрузку. Но зачастую данный вид финансирования можно встретить при открытии собственного дела.
Потому что для открытия, например, торговой точки или агентства недвижимости нужно обладать определенными знаниями. И иметь искренний интерес к делу и хотя бы минимальный опыт предпринимательской деятельности. Но вариант работы на себя – самый сложный (высокий уровень риска). И в то же время самый интересный. Помимо этого, стоит учитывать большие моральные затраты. Потому что немалое значение для старта бизнеса имеет достаточный уровень финансирования.
Одним из самых распространенных видов получения прибыли — инвестирование денег в чужой бизнес. Потому что там достаточно доверить раскрутку дела опытному бизнесмену. И просто получать прибыль. Но чужой бизнес, как правило, финансируется частично. То есть подразумевает под собой долевое участие.
И риски распределяются между инвесторами, которые вложились в предприятие. Существует два типа инвестиций – прямые и портфельные. Первый вариант предполагает, что свободные средства идут в активы компании. Но другой вариант – вы становитесь владельцем ценных бумаг фирмы.
Варианты инвестиции в бизнес
Варианты инвестиции в бизнес нужно рассматривать, зная ключевые особенности каждого вида. Если вы не хотите рисковать, вкладываясь в малоизвестные фирмы, оптимальным решением может стать действующая компания. Она уже имеет клиентскую базу и репутацию на рынке. Инвестиции различаются по форме прибыли: бывают активными и пассивными. В первом случае инвестор занимает в компании руководящий пост и получает активный заработок. Во втором случае управление фирмой он поручает другому человеку. Такое предприятие ему приносит пассивный доход.
Инвестировать средства в фирму можно на разных этапах ее развития. Большим спросом пользуются стартапы, требующие раскрутки. У разработчиков проекта имеется идея, а в роли источника маткапитала выступают инвесторы.
Инвестиции в бизнес: плюсы и минусы
Любое инвестирование в бизнес, как и в другие сферы деятельности, имеет свои преимущества и минусы. При тщательно взвешенном подходе инвестиционная деятельность будет приносить неплохой доход. Преимуществ у нее множество:
- Большие шансы для дальнейшего развития;
- Возможность управлять компанией;
- Доступны различные формы вложений;
- Возможность влиять на работу предприятия;
- Пассивное вложение не требует какой-либо подготовки;
- Получение пассивного дохода;
- Размещение личных средств в активы многих фирм.
Но к минусам инвестиций следует отнести довольно большой риск потери средств, длительный срок ожидания, отсутствие гарантии результата, нестабильная отдача прибыли. Нужно всегда быть на чеку и готовым к любому исходу дела. Также к недостаткам можно отнести возможные конфликты между владельцами предприятия, от которых никто не застрахован.
Инвестиции в стартапы
Решающим фактором в развитии фирмы могут стать инвестиции в малый бизнес. Вы можете получать хорошую прибыль, выбрав доходный проект. Например, стартап – проект, находящийся на этапе привлечения капитала. Причем за его управление отвечает разработчик идеи.
Основные сферы инвестирования в такие проекты:
- Производство – фирма, которая осуществляет выпуск какой-либо продукции.
- Малое предпринимательство – торговые точки и пр.
- Интернет – юридические консультации, магазин одежды.
- Франшиза. У начинающего ИП не всегда есть средства для приобретения перспективной business-схемы. В таком случае беспроигрышным вариантом может стать именно такой способ вложения средств.
- Услуги – аренда квартир, ремонт бытовой техники и т.п.
Лучше всего вкладывать средства на начальном этапе создания фирмы. Привлекательность инвестирования в стартапы заключается в том, что у таких business-проектов на момент запуска нет конкурентов. Вложение денег в startup подойдут тем, кто ищет новые идеи, интересуется технологиями и готов пойти на риск ради сверхприбыли.
Какой бы способ инвестирования вы бы ни выбрали, помните, что инвестировать средства нужно обдуманно, грамотно взвешивая каждый свой шаг.
А на этом все. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и вконтакте. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы. И не забывайте писать дополнять статью в комментариях.
Инвестиции в бизнес – это вложение капитала в чужой или собственный предпринимательский проект с целью получения прибыли. Грамотный подход и правильный выбор направления обеспечит инвестора пассивным доходом надолго. При этом необязательно вкладывать крупные активы, инвестирование в бизнес возможно при наличии небольших сумм. Стабильная прибыль, получаемая в форме дивидендов, обеспечит финансовую независимость и безбедное будущее.
Об инвестировании
Инвестирование имеет большой потенциал. Но человек, планирующий вложить собственные средства в развитие предпринимательского дела, должен осознавать, что данный вид деятельности не предполагает быстрого получения прибыли и молниеносного возвращения капитала. Поэтому на начальном этапе важно изучить перспективные направления и сделать правильный выбор.
Вложение капитала в бизнес осуществляется в двух основных
формах:
- кредитное инвестирование;
- прямое вложение.
Привлечение к инвестированию банков или других финансовых организаций используется при кредитном инвестировании.
Для положительного решения инвестор должен предоставить гарантии эффективности и четкий бизнес-план. В большинстве случаев такие кредиты выдаются с привлечением залогового инструмента. При прямом инвестировании задействованы денежные средства частного инвестора или организации (инвестиционного фонда).
Куда можно вложить свободные активы:
- Собственное дело;
- Бизнес по франшизе;
- Доля в компании;
- Стартапы;
- Акции;
- Облигации;
- ПИФы;
- Хедж-фонды.
При вкладе средств в собственный бизнес следует рассчитывать
на доход в долгосрочной перспективе. Для развития компании потребуется много
времени, сил и упорного труда. Когда открыть свое дело одному сложно, можно
стать собственником-инвестором, вложив деньги в долю. В таком случае
учредителей может быть несколько.
Частный инвестор, вкладывающийся в новые проекты (стартапы), оценивает будущие перспективы по предоставленному бизнес-плану и документам. Покупка ценных бумаг организации автоматически включает инвестора в число собственников. При наличии акций компании появляется право на получение дивидендов, а также продавать и покупать их, пользуясь выгодой при подъеме курса ценных бумаг.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) предоставляет возможность покупки пая. О том, куда будут направлены вложения, организация решает самостоятельно. Инвестор вкладывает деньги и ждет отдачи, не прилагая при этом никаких усилий, всю работу за него делают специалисты фонда.
Хедж-фонды – инвестиционные фонды, ориентирующиеся на
сложные торговые стратегии. В России не распространены из-за сложностей при
регистрации данной формы. Аналогом хедж-фонда можно назвать ПИФы.
Приобретение облигаций связано с меньшими рисками. Собственник долговой ценной бумаги сможет получить ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Несмотря на кажущуюся простоту, каждый способ инвестиций в бизнес имеет свои особенности и прибыльность.
Классификация
Инвестиции в бизнес разделяются по нескольким признакам.
По праву собственности:
- Собственное дело. Первоначальный капитал для начала самостоятельной коммерческой деятельности.
- Чужой проект. Вложение активов в действующую компанию.
С учетом объема входной суммы:
- Полное финансирование. Характерно для ведения собственного бизнеса или после выкупа чужого бизнес-проекта.
- Частичное. Предполагает покупку доли организации.
По этапу инвестирования:
- Вложение в новый проект. Инвестирование в стартапы таит в себе больше рисков.
- Действующий бизнес. Активы внедряются в раскрученный проект, который успешно работает и приносит стабильный доход.
По форме прибыли:
- Активный заработок. Частный инвестор дополнительно выполняет функцию директора.
- Пассивный доход. Управление проводят наемные работники.
По виду:
- Прямые. Инвестирование денежных средств в материальное производство интересующей компании для получения прибыли или ее управления.
- Портфельные. Приобретение портфеля ценных бумаг (акции, облигации) для получения пассивного дохода, не вмешиваясь в управление предприятием.
На практике могут применяться не один, а несколько видов инвестиций в бизнес одновременно.
Так, если вложить средства в стартап прямым методом, получение прибыли будет в виде пассивного дохода.
Виды бизнеса
Личные сбережения инвестор вправе вложить в любой проект. Выбрать правильное направление – залог успеха в будущем. Оценивая объект для вложения капитала важно оценить доходность бизнеса, уровень его управления, перспективность бизнес-плана для начинающей компании. Хорошо, если это будет сфера деятельности, в которой будущий инвестор хорошо разбирается.
Выбор можно осуществлять по следующим направлениям:
- Поиск предпринимательского проекта через краудинвестинговые площадки;
- Стать бизнес-ангелом и обеспечивать финансовую поддержку компаниям на раннем этапе развития;
- Вложиться в венчурный бизнес – чаще научно-технический или технологический, которые причисляют к числу рискованных;
- Пассивное инвестирование с привлечением специалистов по подбору предпринимательского проекта;
- Через клубы инвесторов.
При этом следует понимать, что дать 100% гарантии об исключении риска не может никто, несмотря на то, насколько малорискованным не считалось бы направление деятельности фирмы или предприятия.
Существует несколько вариантов, которые чаще всего используют, как объект для инвестирования в бизнес.
Малое предпринимательство
Небольшие фирмы, которые не входят в объединения, — привлекательная сфера для будущих инвесторов. Маленькие компании ограничены по численности работников (максимально 100 человек) и по доходу от коммерческой деятельности (для малого предприятия – 800 миллионов рублей).
Возможны 3 способа вложения активов:
- внедрение капитала в действующий бизнес для его дальнейшего развития и расширения;
- инвестирование проектов на стадии открытия;
- приобретение готового бизнеса.
Каждый из способов предоставляет хорошую возможность заработать. Наиболее популярными являются инвестиции в действующие успешные предприятия. Инвестору достаточно найти партнера, которому нужны сторонние вложения, и получать выгоду от продуктивного сотрудничества.
Популярные направления:
- Уничтожение и переработка отходов.
- Обучение компьютерной грамотности.
- Перевод текстов с иностранных сайтов.
- Тестирование и анализ бизнес-проектов.
Производство
Остановив выбор на предприятии, которое занимается изготовлением каких-либо товаров, необходимо оценить уровень производства, конкурентоспособность предприятия, скорость оборота товарных средств. Целесообразнее обращать внимание на производство, которое рассчитано на массовое потребление производимых товаров – изготовление продуктов питания, одежды, бытовой химии и других.
Главным критерием является стабильный спрос и быстрая реализация продукта производства.
Бизнес в Интернете
Обладая определенными знаниями, есть возможность создать
сайт и получать доход от рекламы. Другим вариантом заработка может быть продажа
информации в сети:
- продажа курсов в электронном виде;
- проведение веб-конференций, вебинаров;
- покупка чужих знаний для создания обучающего
информационного продукта.
Также существуют IT-направления, которые привлекательны для инвестиций:
- Робототехника – разработка автоматизированных технических систем для облегчения человеческого труда.
- Программы для 3D-принтеров, обеспечивающих эффективное использование устройства в масштабах промышленности.
- Мобильные приложения для здоровья (кто хочет следить за своим здоровьем, весом, питанием) и другие.
- Онлайн-хранилища информационных данных (облако) для безопасного сохранения загруженных данных.
- Технология Big-Data – обработка и сбор большого количества данных в определенной сфере.
- Дистанционное обучение – продажа курсов и программ для получения знаний и полезных навыков.
- Мобильные консультации – ответы на интересующие вопросы с использованием онлайн-чата.
- Развивающие приложения для детей.
Услуги по ремонту
Большим спросом среди населения пользуются организации, занимающиеся проведением качественного ремонта в жилых помещениях (квартирах, домах).
Вложение свободных средств в ремонтный бизнес сулит большие перспективы инвестору.
Бизнес по франшизе
Самый быстрый способ раскрутки бизнеса – коммерческая деятельность под руководством и с использованием узнаваемого имени знаменитого бренда. Аналитики отмечают, что фирмы, работающие по франшизе, на 5 лет опережают в развитии компании, начинающие деятельность с нуля.
Преимущества франшизы:
- минимальные затраты на старт бизнеса;
- доверие населения к известной марке;
- быстрая раскрутка;
- проверенный бизнес-план;
- корпоративное обучение и помощь в руководстве;
- минимальное количество рисков.
Инвестиции в бизнес по франшизе можно назвать беспроигрышным
вариантов, который взамен требует значительных вложений.
Плюсы и минусы
Чтобы определиться, куда вкладывать финансы, нужно оценить все преимущества и недостатки инвесторской деятельности.
Плюсы вложения активов в бизнес:
- Доступность различных направлений и способов для инвестирования.
- Возможность влияния на деятельность компании, а также частичного или полного руководства предпринимательским проектом.
- Крупные активы не являются определяющим условием для инвестирования, вложиться в бизнес можно при наличии незначительных средств.
- Пассивная прибыль, которая станет стабильным заработком.
- Большой потенциал заработка и развития в долгосрочной перспективе.
Основным минусом инвестирования в бизнес является риск потери вложенных финансов при отсутствии знаний и выборе неперспективного направления.
Существуют и другие недостатки:
- некоторые отрасли имеют ограничения со стороны законодательной базы и контролирующих государственных органов;
- непредсказуемое снижение рентабельности проекта;
- разногласия между соучредителями, что случается при покупке доли;
- для успешного активного инвестирования необходимо обладать определенными знаниями и опытом;
- нестабильный доход;
- иногда нужны дополнительные денежные вливания;
- при вложении финансов в начинающие компании, прибыль начнет поступать не скоро.
Возможные риски
Инвестиции в бизнес сопровождаются экономическими, финансовыми, юридическими рисками. Даже при тщательном отборе невозможно найти отрасль со 100% гарантией отсутствия потерь.
В любом бизнесе могут возникать трудности:
- увеличение закупочной стоимости товара;
- повышение стоимости аренды площади для
предпринимательской деятельности; - неправильная организация и ведение бизнеса;
- неудачная стратегия проекта;
- интриги конкурентов;
- падение спроса, большая конкуренция;
- экономический кризис;
- неоправданные ожидания прибыли в краткосрочной
перспективе.
Чтобы управлять рисками, важно закрепить в договоре
отношения инвестора и стороны, которой поступают финансовые вливания. Таким
образом, возможен возврат части денег при провале проекта. Оценить схему
инвестирования целесообразно еще на этапе выбора сферы вложения. Для этого
понадобится оценить прогнозы относительно окупаемости и вероятность успеха в
будущем.
Предотвратить неудачи можно, нанимая опытных специалистов, которые проверят данные расчетов и условия функционирования проекта, тщательно проанализируют все разделы бизнес-плана. Особое внимание следует уделить проверке компаний, которые заявляют о высоком уровне дохода в будущем. Нередко в таких бизнес-планах существуют ошибки в расчетах, либо организаторы намеренно вводят инвестора в заблуждение с целью мошенничества.
Поэтому прежде чем инвестировать, нужно изучить все нюансы
сферы, в которой будет осуществляться предпринимательская деятельность. Если потенциальный
инвестор не знает тонкостей данной тематики, начинание заранее обречено на
провал. Отсутствие экономических знаний может привести к убыткам и потере
инвестиционного капитала. Только обдумывая каждый шаг можно добиться
процветания.
Выводы
Инвестиции в бизнес – отличный фундамент для финансовой свободы. Проценты от деятельности инвестируемой компании гарантируют стабильное поступление денежных средств. Главное, разработать правильную схему инвестирования и вкладываться в перспективную сферу деятельности. Чтобы обеспечить себе финансовую свободу нужно отбросить сомнения и составить четкий план для достижения цели.
Как вы считаете, нужно ли открывать своё дело или лучше вложиться в чужой бизнес? Пишите комментарии и не забудьте оценить статью!
Оцените статью:
[Всего: 10 Средний: 4.9/5]
(Рейтинг статьи: 4.9 из 5)
Автор статьи
Виктория Пчелинова
Фрилансер, креатив и бизнес