Структура и методика составления бизнес планов инвестиционных проектов

Структура и методика составления бизнес планов инвестиционных проектов thumbnail

Бизнес план инвестиционного проекта, это некий документ, представляющий его достоинства, а точнее – соответствие существующим экономическим и правовым нормам, прибыльность, эффективность, устойчивость к экономической нестабильности и качественные отличия от других уже существующих проектов. В данном документе должны быть осветлены долгосрочные перспективы капиталовложений, а именно возможность расширения и дальнейшее развитие производства.

Для чего следует составляеть бизнес план инвестиционного проекта?

инвестиционный проект, стандарты составления и структурного анализа

Учитывая сегодняшние условия рыночной экономики ни одно из предприятий без углубленной разработки бизнес плана, прибыльно работать просто не сможет. Составление и глубокий анализ бизнес планов дает возможность увидеть, как именно будет осуществляться управление бизнесом для обеспечения его эффективности и прибыльности, а также возможность возвратить инвестиции.

По причине постоянных изменений, происходящих в экономической среде, в которой приходится действовать компаниям, предполагается пересмотр и уточнение бизнес плана, что в итоге вынуждает компании вырабатывать механизм привлечения к данной работе управленческого коллектива.

Бизнес план инвестиционного проекта преследует внутренние и внешние цели. Внешняя его сторона предназначена оправдывать доверие кредиторов и инвесторов, убеждая их в высоком потенциале предприятия, его компетентных сотрудников, а также убеждать их в необходимости оказывать финансовую и стратегическую помощь.

Проще говоря, отсутствие тщательно проработанного плана, который будет систематически корректироваться согласно к постоянно изменяющимся экономическим условиям, это существенный недостаток, который отображает управленческую слабость, в результате чего усложняется возможность привлекать финансовые ресурсы и достигать в конкурентной среде долгосрочной стабильности.

Можно сказать, что составление и предстартовый анализ бизнес плана инвестиционного проекта, по сути является КРИТИЧЕСКОЙ ТОЧКОЙ и, несомненно, базисом всей исполнительской и плановой деятельности компании. Этот документ, на сегодня наиболее важный источник, аккумулирующий стратегическую информацию, а также способы прямых воздействий управления на будущее экономическое положение компании, и помимо этого описывающий пути и способы достижения роста прибыльности. В целом инвестиционная, оперативная и финансовая политика компании должна полностью соответствовать стратегическим целям и направлениям, которые изложены в бизнес плане.

Наконец, можно отметить следующее: бизнес план инвестиционного проекта четко показывает понимания и знания менеджерами компании среды бизнеса, а также ее рыночного положения.

Планирование бизнеса дает возможность управленческой системе внимательно изучать все ее недостатки, заставляя тем самым рассматривать специфические факторы и характеристики, которые влияют на конкурентоспособность компании. Поэтому, требования, которые предоставляются к бизнес планам, являются условиями создания эффективной стратегии управления и самосовершенствования в целом системы управления.

Ценность бизнес планов можно определить по качеству содержащихся в них предложений и полнотой информации. Бизнес план инвестиционного проекта, никогда не должен отображать предубеждения или преувеличения его составителей. Этот качественно составленный документ является очень полезным и высокоэффективным инструментом для ведения маркетинговой деятельности. А особое внимание, инвесторы обращают на вероятность его исполнения на протяжении определенного времени, что прямо отображает компетентность управленческой системы компании.

Бизнес план, на сегодня остается главным документом для кредиторов и инвесторов, а для руководства компании (предприятия), это основной инструмент управления. От правильного составления структуры бизнес плана, зависит получение его одобрения и определение дальнейшей жизнеспособности.

Составление бизнес плана для старта инвестиционного проекта – основные принципы и рекомендации

Во время составления бизнес планов необходимо правильно, грамотно, четко, структурировано и лаконично, излагать весь материал. Текстовое содержание плана должно легко восприниматься, а также нести максимум правильной и достоверной информации, предоставляемой для других участников инвестиционного проекта. Важным моментом является прослеживание связей между всеми его частями.

Основными принципами, предусматривающими составление бизнес плана по инвестиционному проекту, являются:

  • достоверность и точность используемой информации;
  • использование исключительно самой важной информации, чтобы обеспечить краткость бизнес плана;
  • достаточное (необходимое) количество данных и параметров, используемых впоследствии для принятия правильных решений на каждом из этапов реализации проекта;
  • информация должна распределяться равномерно, что поспособствует максимально быстрому рассмотрению;
  • избегайте необоснованных достоинств, но при этом подчеркните бесспорные преимущества;
  • не используйте некорректные или противоречивые формулировки, а также спорные утверждения.

Исходя из данных принципов, напрашивается вывод, что только убедительность, краткость и доступность для инвесторов с разной специализацией может заинтересовать их вложить свой капитал в Ваш проект. Когда бизнес план  будет перегружен техническими подробностями, ложной либо заведомо приукрашенной информацией, то впечатление о компании, которая его предлагает, будет сильно испорчено.

Безошибочно составленный бизнес план, в перспективе дает возможность четко сформулировать основные задачи и цели компании, а также установить сроки, которые регламентируют количественные и временные показатели достижения этих целей. Вы сможете создать взаимосвязанные организационные, производственные и маркетинговые программы, дальнейшая реализация которых поспособствует достижению Ваших целей.

Сможете своевременно определить неприемлемые проекту ситуации и предотвратить их. Создать систему полного контроля над процессом развития проекта на всех его стадиях. Решить вопросы по финансированию и объему проекта, полноценно обосновав значимость своего проекта инвесторам и раскрыв перед ними перспективы вложения капитала.

Структура бизнес плана составленного для инвестиционного проекта

Хорошо структурированные и составленные бизнес планы, необходимые для инвестиционных проектов, дают возможность видеть и анализировать его всецело, что позволяет выявить возникновение возможных трудностей, которые случаются на начальных этапах у большинства проектов.

Хотя структура используемых бизнес планов и не регламентируется какими-либо нормативными актами, т.к. для каждой отрасли она отлична, но существуют некоторые ключевые моменты, которые должны отображаться в любых бизнес планах вне зависимости от того какие они цели преследуют.

Структура всего бизнес плана, беспрекословно должна быть составлена таким образом, чтобы будущие инвесторы могли четко и ясно понять, что собой представляет бизнес данной компании, каковы ее цели, какую тактику и стратегию использует компания для достижений результата, стойкость ее положения на внешнем либо внутреннем рынке, как и каким образом, будут возвращаться кредиторские и инвестиционные средства и т.п.

Структура и анализ бизнес плана согласно потребностям составляемого проекта

Традиционно, бизнес план инвестиционного проекта обычно начинают с титульной страницы, на которой отображена основная информация о тех, кто составлял документ, а также месте и времени его составления. Указанное на титульных листах название проекта, должно освещать его суть. После титульного листа идет страница с оглавлением, а за ней следует самая важная и основная информация о компании, выступающей инициатором данного проекта.

Данный раздел называется «Резюме». В этом разделе бизнес плана, инвесторам и кредиторам дают возможность ознакомиться с информацией о компании, ее деятельности, стратегией и целями, уникальностью услуг или продукции и т.д., чтобы убедить их прочесть документ полностью, так как серьезные инвесторы получают множество подобных бизнес планов и имеют материалов больше, чем успевают прочитать. Поэтому структура бизнес плана обязательно должна содержать данный раздел. И если Ваше резюме будет «стреляющим» в инвестора, то считайте, что половину работы Вы уже выполнили.

Следующий раздел «Описание отрасли и предприятия», посвящается сегодняшнему состоянию отрасли в целом и положению компании на рынке. Здесь детально описывают весь спектр товаров либо услуг с указанием основных положительных аспектов, а также недостатков, предлагая все имеющиеся пути их решения.

Важным моментом является акцентирование внимания на разницу между существующими уже на рынке товарами или услугами и теми, которые компания собирается предоставлять

.

Структура Вашего бизнес плана, обязательно должна содержать такую часть как «Сущность проекта». Итак, в этой части содержится информация о главных целях создания инвестиционного проекта, его всевозможных преимуществах, количестве и характеристиках продукции, а также ее рыночной конкурентоспособности. Здесь указываются главные стадии развития проекта, от возникновения самой идеи, до окончания его эксплуатации.

В разделе «Рыночные исследования и оценка сбыта», необходимо отобразить все собранные фактические материалы, чтобы инвесторы смогли понять, на какого потребителя рассчитан данный продукт или услуга, а также какую позицию они смогут занять на рынке. Здесь приводятся аргументированные и убедительные доводы о конкурентоспособности формируемого проекта.

В разделе «Маркетинг-план» описываются методы, которые предлагается использовать для того чтобы достичь желаемых объемов продаж, а также пути по которым товары или услуги будет доводиться до покупателей. Здесь необходимо обязательно указать на стратегию маркетинга, схематически отобразить ценообразование и описать способы и методы увеличения товарооборота.

Структура всего бизнес плана по инвестиционному проекту содержит раздел «План производства», в котором компания должна убедить своих будущих кредиторов и инвесторов в том, что она имеет возможности производить в установленные сроки и в заявленном количестве качественную продукцию.

Раздел оценивающий возможные риски и методы страхования, от них должен освещать предполагаемые проблемы, выявляемые в ходе реализации Вашего проекта, а также подробное описание всех возможных способов решения таких трудностей.

В подразделе «Финансовый план», производится оценка потенциала самой компании и планирование ее дальнейшей финансовой деятельности, для оценки эффективности использования вкладываемых инвесторами в проект средств.

В структурном плане компании, необходимо лаконичным образом охарактеризовать ее организационную структуру с указанием роли и значения каждого из подразделений, их взаимодействие между собой и т.п.

Последний пункт бизнес плана, будет содержать выводы, а также основные предложения. Другими словами в этой части содержится высоко информативное заключение о целях проекта, его сущности и конечных результатах.

ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОСМОТРИТЕ:

Бизнес план инвестиционного проекта. Наглядный пример составления, структура и анализ

Источник

Бизнес-план инвестпроекта – дорожная карта для капитальных вложений в предприятие вне зависимости от сферы деятельности. Он разрабатывается на основе технико-экономического обоснования (ТЭО), позволяя оценить перспективы, риски и пути достижения поставленных целей. «Бизнес.ру» рассказывает о тонкостях создания этого документа.

Бизнес-план инвестиционного проекта: задачи, структура, особенности составления

Зачем нужен план инвестиционного проекта

Бизнес-план является основой любого дела. Он позволяет взглянуть на идею, кажущуюся ее автору гениальной, глазами стороннего наблюдателя. Только так можно смоделировать будущее предстоящего дела, финансовые и инвестиционные показатели, степень потребности в квалифицированных кадрах, влияние внешних макро- и микроэкономических факторов. Иными словами, вернете ли вы вложенные деньги инвесторов (или свои собственные) и когда это произойдет. 

Долгосрочный сценарий развития событий пригодится для привлечения средств (их вкладывают бизнес-ангелы, венчурные фонды и прочие) в инновационные проекты. Все они требуют бизнес-план, даже если ваша фирма процветает.

Читайте также: Как правильно составить план продаж для менеджеров?

Четыре стадии, когда без планирования не обойтись:

  • Запуск бизнеса. Важнейшее влияние он оказывает на зарождающееся предприятие, либо в момент поиска компанией новых направлений деятельности. Документ помогает предпринимателю наметить цели своего бизнеса.
  • Планирование текущей деятельности компании. Позволяет оценить возможности развития в выбранной нише, а также контролировать внутренние процессы компании. — Привлечение инвестиций. Банки не выдают ссуды и кредиты без ясного понимания, куда движется компания.
  • Поиск партнеров или инвесторов. Помогает им оценить перспективы вашей компании.

Особенности бизнес-плана инвестпроекта

Известно немалое количество различных бизнес-планов, вплоть до плаинирования реструктуризации долгов или обоснования лизинга. Разберем на конкретном примере, чем они отличаются. Сравним бизнес-план инвестпроекта с планированием работы завода.

Бизнес-план предприятияБизнес-план инвестпроекта
1Должен охватить все цели предприятия.Сосредоточен на одной главной цели.
2В своей основе состоит из комплексного планирования, которое проводится непрерывно.Временные рамки ограничены – есть точные даты начала и завершения.
3Составляется обычно на период от трех до пяти лет. Первый год функционирования прописывается в мельчайших подробностях.Составляется на долгий срок, который часто совпадает с жизненным циклом инвестиционного проекта.
4Причина разработки: создание четкого регламента функционирования предприятия за выбранный отрезок времени.Главная причина разработки: привлечение финансовых средств в проект.

Структура и методика составления бизнес планов инвестиционных проектов

Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.

Структура бизнес-плана инвестпроекта

Документ создает на весь период жизненного цикла проекта. Он должен охватывать период возврата вложенных в него средств плюс один календарный год. Бизнес-палн состоит из следующих разделов: 

  1. Резюме;
  2. Стратегия развития и характеристика предприятия; 
  3. Детальная информация о продукции;
  4. Маркетинговая стратегия и анализ рынков сбыта;
  5. План будущего производства;
  6. Управленческий план;
  7. План реализации инвестпроекта;
  8. План инвестиций;
  9. Прогноз финансовых показателей (денежный поток);
  10. Данные эффективности инвестпроекта;
  11. Юридический план;
  12. Краткая информация о собственнике БП. 

Бизнес-план инвестиционного проекта: задачи, структура, особенности составления

Сколько стоит бизнес-план инвестпроекта

Цена разработки бизнес-плана зависит от следующих факторов:

  • Профессионального стажа исполнителя;
  • Количественных показателях команды (компания или частное лицо);
  • Сложности сферы вашего бизнеса (специфические ниши требуют узконаправленных знаний);
  • Требованиий к данным (маркетинговые исследования, аналитика и прочее);
  • Уровня финального продукта (шаблон, адаптированный под вашу фирму или индивидуальная разработка);
  • Целей (презентация венчурному фонду или вашему соседу по общежитию).

Читайте также: Бизнес в интернете: как перенести магазин в онлайн

«Ценник» варьируется от 10 до 200 000 рублей, компании с большим стажем и комплексными решениями предлагают БП по цене от 50 тысяч рублей.

Ошибки при составлении бизнес-плана инвестпроекта

1.Неверный выбор вида БП

Можно неправильно определить структуру, финансовые показатели, и в итоге получить низкую оценку эффективности.

Как избежать: Изучайте «матчасть»

2.Разработка бизнес-плана без технико-экономического обоснования (ТЭО)

Документ не убедит инвестора в жизнеспособности и платежеспособности будущего проекта.

Как избежать: Разработайте ТЭО сами или отдайте эту задачу на аутсорсинг.

3.Копирование БП инвестпроекта без адаптации под конкретные условия 

Некоторые предприниматели просто скачивают в интернете готовые бизнес-планы. Даже если вы создаете новую производственную линию на заводе лимонада, и все кажется несложным, обратите внимание на особенности вашего предприятия. Отразите при планировании.

Как избежать: Изучите типовой БП, выделите части документа, не подходящие под ваши реалии. Проконсультируйтесь по поводу правовых и финансовые аспектов со специалистом. 

4.Покупка бизнес-планов без детального изучения 

Никто не знает проект лучше, чем вы сами. Особенно, это касается специализированных и узконаправленных предприятий. Это приводит к недооценке сторонними экспертами перспектив или наоборот переоценке потенциала проекта.

Как избежать: Включайтесь в работу на всех стадиях создания бизнес-плана инвестпроекта, даже если им занимается сторонний подрядчик. Финальную версию прочтите лично и внесите правки.

Автор: Шохрух Юлдашев

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

4 500 рублей на рекламу в Яндекс.Директ каждому читателю. Получить ↓

Источник

Типовые методики
составления бизнес-плана разработаны
ЮНИДО, МБРР, ЕБРР. С учетом основных
принципов, лежащих в основе разработки
бизнес-планов в мировой практике,
подготовлен ряд отечественных методик.
Различия этих методик состоят в степени
детализации.

резюме проекта
(краткая характеристика);

характеристика
продукции или услуг;

положение дел в
отрасли;

анализ рынка;

производственная
деятельность;

стратегия маркетинга;

управление
реализацией инвестиционного проекта;

оценка рисков и
способы их страхования;

финансовый план;

приложения.

Выделяют следующие
основные разделы бизнес-плана
инвестиционного проек­та:

  1. Титульная страница
    — содержит название компании, ее
    юридический и факти­ческий
    адреса, телефоны, e-mail
    и адрес сайта (если есть), наименование
    и полные рек­визиты собственников
    компании, наименование и очень кратко
    (одним предложением) — суть проекта,
    информацию об исполнителях проекта и
    дату его составления.

  2. Резюме проекта —
    представляет собой основные положения,
    суть, «выжимки» из
    проекта, его основные выводы. Цель
    резюме — заинтересовать инвестора и
    заставить его подробнее ознакомиться
    с содержанием бизнес-плана. Объем резюме
    обычно со­ставляет 2-3 страницы текста,
    который должен быть составлен простыми
    словами безиспользования
    терминологии и простыми предложениями.
    Оно должно показать инве­стору
    выгодность и перспективность вложений
    в представляемый инвестиционный проект.

  3. Описание компании
    — содержит информацию о компании, которая
    предлагает данный инвестиционный
    проект, ее полные реквизиты, информацию
    об учредителях и их реквизиты, цели
    компании, сведения о руководстве,
    историю компании, достиже­ния,
    организационную структуру, основные
    продукты, и место компании на рынке.

  4. Описание продукта
    или услуги — включает информацию о
    продукте или услу­ге, его основных
    характеристиках, основных потребителях,
    потребительских свойст­вах товара,
    отличиях от существующих аналогов,
    информацию о патентах и лицензи­ях.

  5. Маркетинговый
    анализ — содержит информацию о имеющихся
    на рынке това­рах, продукции конкурентов,
    сравнение характеристик и потребительских
    качеств то­варов
    конкурентов и предлагаемого продукта,
    информацию о наименовании конкурен­тов
    и их реквизиты, цены конкурентов и их
    стратегию продвижения товаров.

Маркетинговый
анализ — самый первый и важный этап в
написании бизнес-плана. Важнейшим
разделом в маркетинговом анализе
является определение объемов рынка
сбыта продукции, доли рынка конкурентов,
определение мотивации покупате­лей
к принятию решения о покупке.

Основной задачей
данного раздела является дать ответ на
вопросы — сколько и какого товара требует
рынок, по какой цене и почему именно его
готовы покупать по­требители.
В этом разделе также должен быть приведен
анализ состояния и тенденций развития
отрасли, средняя прибыльность и объемы
производства предприятий отрас­ли,
степень развития конкуренции и барьеры
вхождения в нее.

  1. Стратегия
    продвижения товара — здесь основным
    является определение ры­ночной ниши,
    т.е. того, какой именно и для каких
    категорий потребителей предназна­чен
    товар, количественный и качественный
    анализ потребителей, где они расположе­ны,
    какими именно методами и каналами сбыта
    предлагается реализовывать товар или
    услугу. Приводится информация о стратегии
    рекламирования продукта или услуги,
    за­тратах на маркетинг,
    ценообразовании, политике при работе
    с покупателями. Этот раздел бизнес-плана
    часто является его самым слабым местом.

Производство
— в случае, если это производственное
предприятие, данный раз­дел
включает информацию о выбранной
технологии производства, мотивации ее
вы­бора, описание основных технологических
процессов предприятия, схему его работы,
расстановку оборудования. Если
предполагается реконструкция или
строительство, то
приводится описание технических решений
и расчеты затрат на реконструкцию или
строительство.

В разделе приводятся
расчеты потребности в материалах и
сырье на производст­во
продукции, затраты на их закупку, анализ
поставщиков, затраты на обслуживание
и плановые ремонты оборудования. В
случае, если специфика производства
того требу­ет, приводится информация
о необходимости приобретения лицензий
и прочих разре­шений, требования по
технике безопасности труда.

В случае если это
торговое или обслуживающее предприятие,
раздел включает значительно больший
объем информации о поставщиках, их
оценке и выборе, потреб­ностях
в конкретных товарах и их группах,
методах закупки, потребностях в складских
и торговых помещениях, их географическом
местоположении и наличии спроса на
предлагаемые товары в каждой торговой
точке и по каждому товару. По поставщикам
также приводится информация о их
местонахождении, дается их краткая
характери­стика и приводятся реквизиты.

В случае, если это
строительное или сервисное предприятие
отражается также информация о подрядчиках,
дается их характеристика и реквизиты.

  1. План по персоналу
    — в этом разделе приводится информация
    о потребности в персонале, его количестве
    и квалификации, анализ рынка труда по
    каждой позиции работников, приводятся
    расчеты затрат на оплату труда персонала,
    его социальное обеспечение, методы
    стимулирования и обучение.

  2. Организационная
    структура и управление — содержит схему
    организационной структуры управления
    предприятием, информацию о количественном
    и качественном составе
    подразделений предприятия, требования
    к его квалификации, расчет затрат на
    оплату труда, социальное обеспечение
    и стимулирование труда управляющего
    персо­нала.

В случае реорганизации
или вновь создаваемого предприятия
дается информа­ция о форме собственности
предприятия, его основных или предполагаемых
акционе­рах, их реквизиты, доли в
капитале предприятия, процесс принятия
решений и прин­ципы управления.

10.Финансовый
план — самая интересная часть бизнес-плана
с практической точ­ки зрения, он
показывает какие финансовые ресурсы
потребуются для реализации ин­вестиционного
проекта и в какие периоды времени, а
также отдачу от проекта при за данных
исходных данных и верности выводов
маркетингового исследования.

В финансовом плане
приводятся или рассчитываются все
денежные потоки предприятия — затраты,
выручка от реализации, налоги и прибыль.

  1. Анализ рисков
    проекта — в этом разделе дается описание
    возможных рисков проекта и их
    характеристика, а также приводится
    стратегия по их минимизации.

  2. Приложения к
    бизнес-плану — это документы, на базе
    которых был составлен бизнес-план:
    данные маркетинговых исследований,
    спецификации и подробные опи­сания
    продуктов, развернутые характеристики
    конкурентов и их продуктов, копии
    рекламных материалов, прайс-листов,
    каталогов, письма от покупателей и
    заказчиков, контракты, резюме руководителей
    проекта и подразделений предприятия,
    заключения экспертов и прочие
    документы.

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #

Источник

Adblock
detector