Резюме бизнес плана инвестиционного проекта

РЕЗЮМЕ (пример, 1 вариант)

Результатом настоящего проекта является строительство нового хлебозавода и организация производства и реализации хлебобулочных изделий мощностью хх тонн в сутки.

Компания «ХХХ» обладает опытом производства и реализации хлебобулочных изделий. В настоящий момент компания располагает рядом хлебопекарней в поселках района и сетью розничных магазинов, автотранспортное подразделение компании осуществляет услуги по доставке хлеба.

Поселок N потребляет в настоящий момент х,х тонн хлеба в сутки. Основные поставщики: пекарни ООО «ХХХ» и ООО «ХХХ» выпекают х,х и х,х тонн хлеба в сутки, соответственно.

По оценкам специалистов спрос на хлебобулочные изделия превышает мощности и ассортиментные возможности существующих пекарен. Ожидается увеличение спроса со стороны школ на булочные изделия, в районе ведется большой объем строительных работ – много приезжих, есть потребность в разнообразии поставок ржано-пшеничного хлеба, в летний период булочные изделия продаются на открытых лотках, будут осуществляться поставки в предприятия общепита, в т.ч. ООО «ХХХ» и поселки района.

Техническое состояние существующих хлебозавода и пекарни ХХХ не позволяет существенно изменить ситуацию.

Новый хлебозавод должен заместить и превысить существующие хлебопекарные мощности — хлебозавода и пекарни (ООО «ХХХ»), техническое состояние которых не позволяет удовлетворять спрос населения поселка N в продукции широкого ассортимента и высокого качества. Проект предполагает строительство нового хлебозавода мощностью х,х тонн в сутки. Период строительства и запуска завода составляет 1 год. Строительство завода будет осуществлено строительным подразделение ООО «ХХХ»

Пекарня ООО «ХХХ» из-за технического состояния будет закрыта, а пекарня ООО «ХХХ» переориентируется на кондитерское производство. Квалифицированные специалисты будут привлечены на работу на новом хлебозаводе.

Открытие хлебозавода позволит оптимизировать структуру продаж в сторону увеличения высококачественных и булочных изделий, увеличить ассортимент предлагаемой продукции, обеспечить высокое качество продукции за счет технологических возможностей оборудования и сокращения сроков доставки свежего хлеба, увеличить объем производства, оптимизировать схему поставки (доставки) продукции к магазинам района.

Проект позволит предприятию увеличить объем продаж и получать дополнительную прибыль

Стоимость проекта

Общая стоимость инвестиционных затрат составляет ХХХ тыс. рублей и включает в себя разработку технического проекта строительства, строительство объекта, приобретение и пуско-наладка оборудования, формирование оборотного капитала.

Источники финансирования

Финансирование проекта предполагается за счет собственных средств инициатора проекта и привлечение кредитных ресурсов. В качестве кредитора рассматривается Администрация N-го района.

• Собственные средства – ххх тыс. руб
• Заемные средства – ххх тыс. руб

Условия кредитования:

• Сумма кредита – хххх тыс. руб
• Использование средств траншами в течение 1 года
• Процентная ставка за использование кредита х%.
• Льготный период на погашения основной суммы долга 1 год.
• Периодичность погашения основной суммы долга – 90 дней (квартал).
• Льготный период для выплаты процентов 1 год. Начисленные в течение льготного периода проценты капитализируют и увеличивают основную сумму долга.
• Периодичность начисления и выплаты процентов – 90 дней (квартал),
• Общая сумма кредита с учетом капитализированных процентов ххх тыс. руб.
• Возврат кредита и выплата процентов в течение 17 кварталов с начала инвестирования.
• Сумма начисленных и выплаченных процентов ххх тыс. руб
• Общая сумма по кредитам ххх тыс. руб
• Обеспечение кредита – гарантийное обязательство ООО «ХХХ».

Оценка экономической эффективности и финансовой состоятельности

При заложенном в расчетах уровне доходов, текущих и инвестиционных затрат проект строительства хлебозавода в п.N может быть признан как эффективный, финансово состоятельный, увеличивающий поступления в бюджет.

Горизонт рассмотрения проекта составляет 10 лет. В пределах рассматриваемого горизонта проекта характеризуется следующими показателями:

• Простой срок окупаемости инвестиционных затрат проекта — 5,5 лет с начала реализации проекта.
• Дисконтированный срок окупаемости (при ставке сравнения 12 %) — 8,6 лет.
• Внутренняя норма доходности проекта (IRR) — 17%.
• Максимальная ставка кредитования проекта 14 % (при коэффициенте покрытия долга 1).
• Доходность инвестиций (NPVR) — 23 %
• Чистая текущая стоимость проекта — 6 100 тыс. руб (и без учета остаточной стоимости проекта — 2 400 тыс. руб).

Кредит в размере ххх тыс. руб., с учетом вложения собственных средств в размере – ххх тыс. руб. за счет прочих доходов компании, полностью покрывают потребность проекта в финансировании, обеспечивая положительный остаток свободных денежных средств на протяжении всего горизонта исследования.

Величина срока окупаемости полных инвестиционных затрат имеет высокую чувствительность к изменению уровня цен. Для сохранения срока окупаемости (дисконтированного) в пределах 10 лет уровень цен не должен снижаться более, чем на 6 % от заложенного в расчетах, уровень объема производства не более чем на 10%, уровень эксплуатационных расходов не более чем на 10%.

Выгоды проекта

Реализация проект позволит:

• Заместить устаревшие мощности существующих хлебопекарных мощностей,
• Обеспечить население поселка Nский хлебобулочными изделиями,
• Введенный в строй хлебозавод будет служить резервом мощностей небольших пекарен для соседних поселков,
• Увеличить ассортимент предлагаемых хлебобулочных изделий: сдобной продукции и особенно, в части рекомендуемых для поддержания здорового образа жизни, ржано-пшеничных изделий,
• Удовлетворить спрос учебных заведений и предприятий общественного питания в булочных изделиях,
• Проект позволит предприятию получать дополнительную прибыль,
• Проект генерирует инвестиционный ресурс (свободные денежные средства) в объеме 20 000 тыс. руб на момент окончания проекта,
• Реализация проекта позволит увеличить поступления в бюджет,
• Проект способствует сохранению и созданию дополнительных рабочих мест.

РЕЗЮМЕ (пример, 2 вариант)

Результатом реализации данного проекта является восстановление первоначального облика N-ной Линии — неотъемлемой части градостроительного ансамбля центра города N. Проект сочетает в себе цели восстановления облика исторического центра города и эффективного коммерческого использования территории.

В качестве направлений использования реконструированной территории предполагается создание подземной автомобильной стоянки и размещение в трехэтажном здании торговых и офисных помещений.

Полезная площадь трехэтажного здания составит xxxxx кв.м. при общей площади xxxx кв.м. Полезная площадь подземной автомобильной стоянки составит xxxx кв.м. (при общей площади xxxx кв.м.) с количеством парковочных мест легковых автомобилей, равным xx.

При заложенном в расчетах уровне доходов, текущих и инвестиционных затрат проект воссоздания первоначального облика Перинной Линии может быть призан как эффективный и финансово состоятельный.

Условиями расчетов являются (цены xxxx года):

Анализ рынка недвижимости Санкт-Петербурга показал, что заложенная в расчетах стоимость услуг при эксплуатации объекта (арендные ставки, стоимость услуг парковки) может быть признана как средняя для зданий, расположенных в центральном районе города, имеющих востребованный уровень отделки помещений и сервиса.

Срок окупаемости инвестиционных затрат составляет X,X года с начала эксплуатации объекта. Годовой объем чистой прибыли оценивается на уровне $X X00 000. Средняя прибыльность текущей деятельности составляет X%.

Инвестиции (средства потенциальных инвесторов) в размере $х ххх ххх полностью покрывают потребность проекта в финансировании, обеспечивая положительный остаток свободных денежных средств на протяжении всего горизонта исследования.

В случае привлечения $х ххххх на условиях кредитования, при существующей средней стоимости валютных ресурсов в России 20% годовых в долларах США, проект в состоянии полностью погасить долг в течение семи лет с момента привлечения кредита.

При условии финансирования в объеме 50% — средства инвесторов, 50% — кредитные ресурсы стоимостью 20% годовых в долларах США, проект в состоянии полностью погасить кредит в течение трех лет (начиная с момента привлечения кредита).

Величина срока окупаемости полных инвестиционных затрат имеет высокую чувствительность к изменению уровня доходов проекта. Для сохранения срока окупаемости в пределах X года уровень доходов не должен снижаться более, чем на 3% от заложенного в расчетах. Допустимые границы увеличения текущих и инвестиционных затрат составляют соответственно 20% и 9%.

Проект отвечает условиям финансовой состоятельности и эффективности при более широких границах изменения параметров; однако срок окупаемости инвестиционных затрат при этом возрастает.

При выборе сегмента арендаторов (в частности, для формирования рекламной кампании) рекомендуется ориентироваться на торговые компании, имеющие высокий оборот и уровень прибыльности. Данная рекомендация объясняется двумя основными причинами:

• для сохранения приемлемого уровня эффективности проекта (срок окупаемости инвестиций не более X лет с начала эксплуатации объекта) необходимо обеспечение средней арендной ставки не менее $ххх/ кв.м. в год. Для компаний с низким уровнем оборотов указанная ставка может являться неприемлемой.
• В настоящее время рынок торговых помещений является наиболее активным сегментом рынка недвижимости города N.

Период ввода объекта в эксплуатацию совпадает со сроками Президентских выборов в России. Держатель проекта связывает с данными событиями прогноз о стабилизации политической и экономической ситуации в стране, что позволяет надеяться на повышение эффективности проекта.

Резюме бизнес-плана может быть более кратким, чем в этих примерах (описывается в одном абзаце суть проекта и далее — ключевые итоговые показатели), если этого требует банк.