Разработка бизнес планов финансирование проектов
Определение и обоснование основных коммерческих, финансовых, технических и организационных решений в развитии предприятия или реализации инвестиционного проекта. Неотъемлемой частью бизнес-плана является финансовая модель, характеризующая эффективность проекта. Подготовка бизнес-плана может быть выполнена в соответствии с международными или российскими стандартами.
Направления услуг бизнес-планирования и инвестиционного проектирования
Группа компаний АФК предлагает полный комплекс услуг в области бизнес-планирования и инвестиционного проектирования по следующим направлениям (с учетом специфики каждого):
Основные услуги
- Разработка бизнес-плана:
- для открытия бизнеса, создания совместного предприятия (СП), запуска нового проекта;
- для привлечения российских или иностранных инвестиций;
- для привлечения кредитного финансирования, субсидий или грантов.
- Разработка инвестиционной стратегии (отдельно или при разработке общей Стратегии компании).
- Разработка инвестиционного меморандума.
- Разработка технико-экономического обоснования (для расширения, модернизации или технического перевооружения производств).
- Разработка бизнес-плана структурного подразделения компании (план развития подразделения)
Дополнительные услуги
- Выполнение конкретных блоков бизнес-планов (например, только финансового моделирования).
- Работа с готовыми бизнес-планами Заказчика:
- экспертиза бизнес-планов, ТЭО и инвестиционных планов (стратегий);
- обновление бизнес-планов в соответствии с новыми требованиями (например, стандартами другого банка);
- актуализация устаревшего бизнес-плана.
- Защита проектов бизнес-планов (на кредитных комитетах банков и в лизинговых компаниях)
Типовая структура документа
Структура бизнес-плана*
- Резюме проекта
- Описание проекта
- Информация об Основных участниках проекта
- Описание продукта
- Анализ рынка
- Организационный план
- План продаж и стратегия маркетинга
- План производства (эксплуатации), ресурсный анализ
- Финансовая модель
- Анализ проектных рисков
* итоговый документ не только отображает запланированную информацию, но и прост для восприятия, анализа и будущей актуализации (при необходимости)
Внешний вид документов
Бизнес-план в формате MS Word и финансовая модель в формате MS Excel
Услуги АФК в области привлечения финансирования
1. Подготовительный этап
- Проведение предварительных переговоров с представителями Банка по подготовке к подаче пакета документов для финансирования проекта
- Предварительное ознакомление с материалами
- Уточнение ключевых требований и условий
2. Подготовка пакета документов
- Организация работ по формированию полного пакета документов для подачи заявки на финансирование инвестиционного проекта
- Подготовка Бизнес-плана и Финансовой модели проекта в полном соответствии с требованиями Банка
3. Защита проекта
- Совместная работа с представителями Заказчика по защите проекта в Банке
- Проведение дополнительных переговоров в представителями Банка
- Предоставление необходимых разъяснений и дополнений по требованию Банка
4. Заключительный этап
- Уточнение и корректировка документов в составе проектного предложения, в т.ч. Бизнес-плана и Финансовой модели, с учетом замечаний и рекомендаций Банка
- Подготовка программы дальнейшего взаимодействия с Банком
Попенина Анна Николаевна
Директор по консалтингу АФК
Дымов Денис Леонидович
Руководитель коммерческого отдела
Заказать звонок или услугу
Добавлено в закладки: 0
Финансирование – один из важнейших аспектов вашего бизнес плана, благодаря которому ваш проект будет обеспечен не обходимыми ресурсами для воплощения его в жизнь. Поиск инвесторов и выбор способа обеспечения финансирования проекта является важнейшим этапом всей вашей подготовительной работы над проектом. Составляя смету затрат и отчет о движении денежных средств, получаем четкое представление о сроках и количестве финансов требующихся для его реализации. Возможны два способа финансирования проекта: это самофинансирование (внутреннее) и внешнее.
Внутреннее финансирование осуществляется за счет самого предприятия, которое планирует осуществить инвестиционный проект. Предполагается использовать собственные средства, а так же поток средств, который формируется в процессе деятельности предприятия.
Самофинансирование, как правило, применяется только для небольших проектов, а для более крупных привлекают сторонних инвесторов либо совмещают, частично используя оба ресурса.
Внешнее финансирование подразумевает опираться на всевозможные посторонние источники средств. Финансовые институты, государство, нефинансовые компании, иностранные инвесторы и учредителей компании могут выступать в роли внешнего инвестора.
Ниже будут рассмотрены лишь некоторые варианты привлечения финансов для реализации идеи.
Финансирование с помощью акционеров и авансированные платежи
Акционирование подразумевает под собой не только покупку акций, но и возможность передачи земли, оборудования, технологий и зданий в ваше распоряжение.
Авансовые платежи в виде заинтересованных лиц в осуществлении проекта и готовых вложить свои средства с целью являться потребителями товаров и услуг, а не их собственниками. Таким партнерам предоставляют льготное обслуживание, взамен на материальную помощь либо консалтинговых услуг.
Кредитование в плане финансирования
Довольно распространенный способ финансирования бизнес плана. Обеспечивающими кредиторами могут выступать как банки и организации, так и частные лица. Банковский кредит обладает способностью учитывать особенности заемщика. Возможность изменения сроков и условий ссуды к более выгодным обстоятельствам заемщика важное преимущество по сравнению с рынком ценных бумаг и их стандартными сроками.
Основные разделения банковских кредитов наблюдаются по: обеспечению, назначению, срокам, виду процентных ставок и способы погашения.
По обеспечению кредиты разделяют на обеспеченные и необеспеченные. Последние не имеют обеспечения либо предоставляемый залог не отвечает требованиям. Обеспеченные ссуды подтверждаются залогом, который отвечает определенным требованиям. В которые входят проценты, всевозможные издержки, суммы компенсации банку по договору и стоимость залога. Сроки на оформление необходимых документов не более 150 суток с момента залоговых прав.
По назначению в кредитовании наблюдаются следующие группы:
- ипотечные, предоставляются физическим лицам и организациям под залог недвижимости для строительства, приобретения либо реконструкции жилья.
- промышленные: предназначены для закупки производственных и материальных ресурсов на начальном этапе развития компании.
- потребительские: доступны физическим лицам для удовлетворения потребностей в ремонте недвижимости, бытовых нужд и приобретение жилплощади.
- сельскохозяйственные: для организаций занимающихся сельскохозяйственным видом деятельности.
Эти, в свою очередь, делятся по срокам разделяют онкольные (до востребования) и срочные. По виду процентной ставки различают кредиты с фиксированной и плавающей процентной ставкой. Первая предполагает собой определенную ставку без изменения ее величины. Вторая имеет переменную величину. По способу погашения разделяют на единовременно погашаемые и в рассрочку.
Лизинг
Аренда имущества, оборудования либо транспорта в долгосрочной перспективе. Различают два основных вида лизинговых услуг: краткосрочный и капитальный. Данный вид финансирования наиболее предпочтителен непосредственно перед покупкой в связи с тем, что не требует большого количества финансов для старта проекта. Что невозможно купить сразу, вполне реально арендовать.
Финансовый лизинг уместен, когда имеет смысл подвергнуть серьезным изменениям производство, внесение нано технологий, замена оборудования обзавестись транспортными средствами. Срок службы оборудования напрямую зависит на заключение сделки, если контракт разорван ранее оговоренной даты, арендодатель получает полное право на возмещение ущерба. Главное отличие лизинга щадящие условия соглашения, потому как дает возможность не изымать средства из оборота фирмы. Процедура оформления документов требует минимального пакета, что существенно экономит время.
Государственное финансирование бизнес плана
Возможность получения льготного инвестирования за бюджетный счет. Изучите программы бизнес поддержки в вашем городе, и при условии правильного составления заявки плюс выполнение необходимых условий, участие в конкурсе вам обеспечено.
Государство проводит мероприятия, по поддержки предпринимателей выступая финансовым инвестором. Главным инструментом, которого являются региональные, федеральные, муниципальные и отраслевые программы поддержки и развития предпринимательства. Меры реализации по развитию бизнеса исполняет Федеральный фонд, который осуществляет поддержку федеральных и региональных программ. Финансовые возможности фонда формируются за счет поступлений средств из госбюджета.
Подведем итоги
Благодаря точному графику поступления и своевременного возврата средств каждому кредитору ваш бизнес план послужит инструментом раскрывающим кошельки инвесторов. Привлекательность вашего проекта заключается в выгоде инвестора. Только четко осознавая свою прибыль, заемщик согласиться на сотрудничество и вы получите способ финансирования своего проекта.
Получение финансирования – сложный и трудоемкий процесс, требующий времени и финансовых затрат на подготовку документации, прохождение многочисленных процедур проверки кредитоспособности.
Выделим ряд факторов, знание которых позволит успешно привлечь денежные средства. Пренебрежение этими факторами может существенно препятствовать получению инвестиций.
Факторы, препятствующие получению инвестиций:
- Неверное представление о типах инвесторов. Требования к проектам у банков, фондов прямых инвестиций, лизинговых компаний имеют ряд своих специфических особенностей.
- Отсутствие грамотно подготовленных бизнес-планов. Как правило, предприниматели описывают только идею и строят оптимистические прогнозы развития.
- Отсутствия команды для реализации проекта. Для реализации проекта необходимо собрать команду хорошо квалифицированных специалистов и четко обозначить их функции.
- Не выбран способ финансирования проекта. Способы финансирования проектов, в целом, делятся на две категории: долевое и долговое.
Определение типа инвестора
После того, как компания оценит свой проект и определится со способом финансирования, ей необходимо будет предоставить пакет документов для потенциального инвестора. Требования к документам, предоставляемым тому или иному инвестору, имеют ряд особенностей.
Следует разделять следующие типы инвесторов:
- банки;
- инвестиционные компании;
- фонды прямых инвестиций;
- лизинговые компании;
- частные инвесторы.
В связи с тем, что требования банков регламентируются законодательством РФ, инструкциями ЦБ РФ и внутренними актами, требования банков к заемщикам достаточно жесткие и четкие. Непредставление каких-либо документов может послужить основанием для отказа в финансировании.
Требования инвестиционных компаний и фондов более гибкие, однако, в связи с тем, что данный тип инвесторов приобретает определенную долю бизнеса, компании и фонды проводят собственную оценку проекта, требуют высокую доходность и в большинстве случаев могут быть разработчиками бизнес-планов.
Требования лизинговых компаний также имеют свою специфику и будут подробно рассмотрены далее.
Частные инвесторы – физические или юридические лица – заинтересованные в развитии какого-либо бизнеса, более лояльны, однако и они могут прибегнуть к помощи финансовых консультантов для оценки предлагаемого проекта.
Подготовка бизнес-плана
Грамотно подготовленный бизнес-план – это основа успешного привлечения финансирования. Бизнес-план должен включать все основные детали и факты. Экономить на подготовке бизнес плана не стоит.
Лучше всего для написания бизнес-плана пригласить стороннего консультанта. Часто потенциальный инвестор ставит условие, что бизнес-план должен быть написан независимым экспертом. Тем не менее, в процессе создания бизнес-плана должен принимать активное участие менеджмент компании.
Более подробно о бизнес-планировании можно прочитать в статьях, опубликованных на сайте ранее.
Подготовка команды для реализации проекта
При формировании команды создается или изменяется организационная структура управления, прописывается разделение функций, обязанностей и ответственности за принимаемые решения в процессе реализации проекта.
Команда проекта представляет собой группу специалистов высокой квалификации, обладающих знаниями и навыками, необходимыми для достижения целей проекта.
Многие компании обращаются в кадровые агентства и за помощью к специалистам-психологам.
Выбор способа финансирования
Чтобы определить, как будет финансироваться проект, нужно просчитать все подходящие схемы финансирования, а также оценить трудоемкость и затраты, связанные с той или иной схемой.
1. Долговое финансирование возможно через:
- кредитные схемы;
- лизинговые схемы.
2. Долевое финансирование.
- внесение денежных средств или имущества в уставный капитал;
- проектное финансирование.
3. Государственное участие в поддержке проектов. Государственное участие можно выделить как один из способов финансирования, либо как вариант существенной поддержки компании-инициатора проекта.
Рассмотрим каждый способ финансирования проектов в лесной отрасли более подробно в следующих статьях.
Способы финансирования проектов
Привлечение финансирования в инвестиционный проект обнаруживает существование большого количества институтов. Если вы получили деньги, то кто-то их предоставил на основании подтвержденной информации о вашем проекте. От появления идеи проекта до привлечения финансирования лежит долгий и трудный путь.
В начале пути необходимо собрать команду специалистов, готовых работать над достижением стратегических целей проекта. Определяется организационная структура, рамки ответственности каждого члена команды. Прописываются функции и обязанности, а также мотивация.
Далее нужно подготовить достойный бизнес-план для вашего будущего инвестора. Это наиболее важный этап, так как инвестора интересуют будущие доходы, которые он получит после вложения денег в ваш проект. Лучше всего создавать бизнес-план в связке менеджер компании-независимый консультант. Профессионал поможет вам лучше собрать и структурировать информацию, просчитать финансовую модель. Участие эксперта повышает уровень доверия инвестора и ваши шансы на получение финансирования.
Для определения способа финансирования проекта нужно просчитать все подходящие схемы финансирования и выбрать наиболее выгодный вариант. Чтобы подробнее разобраться в механизме финансирования проектов, рассмотрим различные способы. Их всего два – долговое и прямое финансирование. Долговое финансирование включает в себя:
- кредиты, выдаваемые банками;
- синдицированные кредиты;
- лизинг;
- выпуск облигаций.
Видами проектного финансирования (долевого) является покупка акций компании или внесение средств в уставной капитал для получения части будущих доходов, проектное финансирование. При определенных условиях инициатор проекта может пользоваться государственным финансированием или иными формами поддержки.
На ранних этапах реализации проекта распространенной ошибкой является размытое представление об институте инвестирования. Перед тем, как заняться бизнес-планом, нужно составить четкий портрет инвестора. Структура и особенности документа напрямую зависят от потенциального инвестора. Общая черта инвесторов – потребность в получении выгоды от вложенных средств при приемлемом уровне риска.
Инвесторов в России делят на следующие типы:
- Квалифицированные инвесторы
- частные инвесторы
- брокеры, дилеры и управляющие;
- кредитные организации;
- акционерные инвестиционные фонды;
- управляющие компании инвестиционных фондов;
- страховые организации;
- негосударственные пенсионные фонды;
- ЦБ РФ;
- Внешэкономбанк;
- Агентство по страхованию вкладов;
- международные финансовые организации (МВФ, ЕБРР и т.д.)
- Институциональные инвесторы
- инвестиционные фонды;
- пенсионные фонды;
- страховые организации;
- коммерческие банки;
- инвестиционные банки;
- лизинговые компании.
Наиболее жесткие требования к предоставляемой документации предъявляют банки, так как их деятельность регламентируется инструкциями ЦБ РФ и законодательством государства. Непредставление каких-либо документов может стать причиной отказа в финансировании.
Инвестиционные компании и фонды предъявляют более гибкие требования к бизнес-плану и документации. Но так как они осуществляют прямое финансирование, то самостоятельно проводят тщательную проверку и оценку компании и проекта
Частные инвесторы весьма лояльны к инициаторам проекта в плане предоставления документации, однако они нанимают финансовых консультантов для оценки предлагаемого проекта.
Чтобы получить финансирование без лишних проблем, нужно тщательно подобрать инвестора и тип финансирования, качественно подготовить документацию, в особенности бизнес план.
ЭКЦ «Инвест-Проект» оказывает помощь в подготовке пакета документации для инвестора, банка, фонда или иного займодателя.
Потенциальные займодатели готовы предоставлять финансирование только в том случае, если заемщик сумеет доказать, что проект очень хороший, а риски минимальны. И тогда займодатель может пойти на осознанный риск. Для этого бизнес-документация должна быть убедительной, а команда проекта – профессиональной и заслуживающей доверия.
Проектное финансирование включает:
- маркетинговое исследование;
- бизнес-план;
- оценка;
- дизайнерская презентация;
- подача заявки на финансирование;
- защита проекта перед банком, инвестором, органами власти;
- сопровождение до получения финансирования.
Оплата услуг
Стоимость консультационных услуг по разработке инвестиционного пакета составляет от 350 000 до 1 000 000 руб. и производится траншами, премиальная часть выплачивается одновременно с поступлением заемных средств.
Сроки разработки инвестиционного пакета — от 1 до 6 месяцев с сопровождением.
Приоритетные отрасли
- Сельское хозяйство
- Производство, промышленность
- Строительство, недвижимость
- Сырье, Материалы
- Медицина
- другие отрасли
Требования к заемщику
При проектном финансировании от заемщика требуется, как правило, минимальное стартовое обеспечение и минимальное собственное участие в финансировании проекта, а также наличие команды, способной осуществить инвестиционный проект.
Заказать проектное финансирование
Лумпов Андрей Иванович
Президент ООО ЭКЦ «Инвест-Проект»
Профессор, к. ф.-м.н. (МФТИ), вице-президент по науке и академик Общероссийской организации «Общественная Народная Академия наук» (1989).
Разработчик Методики оценки экономической эффективности инвестиционных проектов (ФГУ НИИ РИНКЦЭ, 2003), соавтор учебного пособия «Бизнес-планирование инвестиционных проектов» (2012).
Эксперт по научно-техническим, экономическим и юридическим вопросам, оценщик (СРО).
Книга А.И. Лумпов, А.А. Лумпов: «Бизнес-планирование инвестиционных проектов», М., Флинта, 2012.
Узнать больше о компании
Наши преимущества
Если Вы знаете свой бизнес наизусть — мы сможем быть для Вас максимально полезными
Мы отвечаем за сроки разработки Вашего инвест-проекта. Поэтому гарантируем Вам скидку за каждый день просрочки в сдаче работ.
Пока никому не довелось ей воспользоватьсяМы не берем 100% предоплаты. Разработка проекта это сложносоставная услуга. И мы понимаем Ваши сомнения. Если Вас не устроил результат — можете не платить нам полную стоимость
Мы никогда не обещаем сделать то, чего не можем. Но всегда делаем больше, чем обещаем
Самое дорогое в любом бизнесе – это репутация. Мы несем личную ответственность за качество работы. И гордимся безупречной репутацией
Вы станете самым компетентным участником в Вашей компании, начав сотрудничество с нами
Наши проекты рассматривают все крупные банки и инвесторы. В 2016 г. сумма инвестиций по нашим проектам превысила 1 трлн. руб.
Мы работаем уже 12 лет и планируем работать еще как минимум столько же!
ОТЗЫВЫ КЛИЕНТОВ
ООО «БОНЖОРНО ГРУПП»
ООО «БОНЖОРНО ГРУПП» выражает благодарность ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» в лице Директора Алексея Андреевича Лумпова за профессиональную и качественную разработку бизнес-плана нашего проекта «Строительство цеха по производству колбасных изделий мощностью 5000 кг в смену» в Сергиево-Посадском районе Московской области
Корнеев Г.Н.
Генеральный директор
ООО «Порт Сучан»
ООО «Порт Сучан» выражает благодарность ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» в лице директора Алексея Лумпова за профессиональную и качественную работу по формированию бизнес-плана проекта создания промышленного кластера «Порт Сучан» на территории свободного порта Владивосток. 19.10.2018.
В.И. Ефанов
Генеральный директор
В.С. Черномырдин
Выражаю свою искреннюю признательность за Ваше участие в подготовке и продвижении Комплексной инвестиционной программы «Международный Морской порт «Печенга» (КИП ММПП).
Вы проделали хорошую работу, что подтверждается той высокой оценкой (I место), которой КИП ММПП удостоился на Всероссийском конкурсе «Лучший инвестиционный проект» за 2009-2010 гг., проведенном под эгидой Сенаторского Клуба Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.
В.С. Черномырдин
Советник Президента РФ
ООО «Геба Продакшен»
Сотрудничество с ЭКЦ «Инвест-Проект» оказалось очень плодотворным, бизнес-план был подготовлен в срок, в полном соответствии с общепринятыми стандартами бизнес-планирования и оговоренными требованиями. Мы на личном опыте убедились в профессионализме сотрудников этой компании, ответственном подходе и точном понимании задач клиента.
Геба Абдель Фаттах Мохаммед
Генеральный директор
«ИСГ-Центр»
Бизнес-план и финансово-экономическая модель соответствуют современным требованиям к моделированию бизнес-процессов, а также соответствуют требованиям банков и других заинтересованных в реализации проекта организаций и учреждений. Наше успешное сотрудничество с Экспертно-консультационным центром «Инвест-Проект» позволяет нам рекомендовать эту компанию в качестве разработчика бизнес-планов для получения кредитных средств под реализацию важных проектов.
В.В. Собянин
Генеральный директор
ООО «СК Капитал Групп»
Сотрудничество с ЭКЦ «Инвест-Проект» оказалось плодотворным, бизнес-план был подготовлен в кратчайшие сроки и выполнен на профессиональном уровне. Специалисты «Инвест-Проект» проявили высокую квалификацию при составлении бизнес модели проекта, давали свои пояснения…
С.В. Кривоногов
Генеральный директор
ООО «СахаАльянсСтрой»
Сотрудничество с Экспертно-консультационным центром «Инвест-Проект» оказалось очень плодотворным, бизнес-план был подготовлен в кратчайшие сроки и выполнен на высоком профессиональном уровне в соответствии с высокими стандартами планирования.
Специалисты Экспертно-консультационного центра «Инвест-Проект» проявили высокую квалификацию при составлении бизнес-модели проекта, давали свои пояснения и комментарии сотрудникам как нашей организации, так и всем заинтересованным в реализации данного проекта сторонам.
А.С. Данилов
генеральный директор
ООО «ПОГОСТИМ»
Сотрудничество с экспертно-консультационным центром «Инвест-Проект» было приятным и плодотворным. Бизнес-план был подготовлен точно в срок, полностью в соответствии с нашими требованиями. В процессе работ и после их завершения команда «Инвест-Проект» консультировала нас по всем возникающим вопросам.
Акопов Георгий Артемович
Генеральный директор
РОФ «Президент»
Мы оцениваем уровень и потенциал экспертов ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» соответствующим для участия в разработке экономических моделей и проектов на государственном уровне.
Такое не безразличное отношение для нас говорит, прежде всего, о том, что партнёры не просто рутинно выполняют свою работу, а действительно вносят свои знания и опыт в разработку бизнес-плана.
Г.А. Пашаев
Президент Фонда
Ежегодная национальная премия «Экономическая опора России»-2015
в области повышения конкурентоспособности и импортозамещения с присуждением ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» почетного звания «НАЦИОНАЛЬНО ЗНАЧИМОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ»
Тягунов А.А.
Председатель Оргкомитета Ежегодной национальной премии «Экономическая опора России». Депутат Государственной Думы РФ II, III, V созывов. Заслуженный строитель РФ, лауреат Государственной премии.
Магазин товаров для праздника «Веселая Затея»
В феврале-июне 2016г. ООО ЭКЦ «Инвест-Проект» в лице директора Алексея Лумпова совместно с нами провел комплекс работ по проекту открытия магазина «Веселая Затея», а именно: разработал бизнес-план магазина, провел маркетинговое исследование московского рынка товаров для праздника, участвовал в подборе помещения, планировке размещения товара и торгового оборудования в магазине, разработана рекламная кампания, осуществлен мерчендайзинг.
Общая площадь магазина – 82 кв. м. Открытие состоялось 22 апреля 2016 г. На период старт-апа исполнитель стал партнером и равным консультантом. Задачи, поставленные перед исполнителем, полностью и с успехом выполнены. К настоящему моменту проект вышел на самоокупаемость. Бизнес-план, выполненный ЭКЦ «Инвест-Проект» стал «золотой» книгой для реализации нашего проекта.
Рекомендую ЭКЦ «Инвест-Проект» в качестве высокопрофессионального и опытного разработчика бизнес-планов для грамотного запуска и дальнейшего управления бизнесом.
Генеральный директор ООО «ПАТИ ТРЕЙД»
Дмитрий Золотухин
129323, г. Москва,
м. Свиблово, ул. Снежная, д. 26, 2 эт.
Магазин праздника «Веселая Затея»
(903) 500-10-40, (906) 789-70-54
Дмитрий Золотухин
генеральный директор ООО «ПАТИ ТРЕЙД»
Успешно реализованные проекты
Закажите свой бизнес-план прямо сейчас!
СПАСИБО, ВАША ЗАЯВКА ОТПРАВЛЕНА.
НАШИ CПЕЦИАЛИСТЫ СВЯЖУТСЯ С ВАМИ В ТЕЧЕНИЕ ЧАСА.
Scroll