Предложения инвесторам с бизнес планами
Автор: Александр Долгорукий
Как заинтересовать инвестора?
Чтобы заинтересовать инвестора необходимо в краткой форме рассказать ему, почему его участие деньгами в вашем проекте взрывным образом умножит его вложения в этот проект.
Сделать это можно предоставив инвестору предложение в виде описания, аннотации или презентации. Я написал «или» потому, что какой-то универсальной формы представления предложения не существует.
Каждый бизнес-ангел или инвестиционный фонд предпочитает ту или иную форму, но все они составлены по общим принципам.
Я предпочитаю получить заявку в виде Run-down проекта (краткое изложение) которое состоит из следующих пунктов:
- — О проекте;
- — Рынок;
- — Клиенты;
- — Монетизация;
- — Конкурентная среда;
- — Команда;
- — Преимущества;
- — Инвестиционные показатели;
- — Посевное (seed) финансирование;
- — Использование инвестиций;
- — Что получит инвестор от проекта и когда?
Размер заявки не должен превышать документ размером А4. Самая главная, цепляющая часть заявки – это раздел «О проекте» его размер желательно ограничить 10-15 строками. В этом разделе необходимо подать концентрат идеи проекта и как на этой идее заработать много, много денег.
Все остальные разделы заявки должны как бы подтвердить, то, о чем написано в первом разделе.
Первая часть действительно должна цеплять с первой строки, чтобы читающий его захотел прочитать все остальное и даже потребовал подробнее расшифровать все написанное (если конечно понадобится).
Приведу пример описания проекта, которое 100% меня заинтересует (проекты, созданные по марафонской технологии):
О проекте:
Online-проект www.karamba.ru (Активная ссылка обязательно) создан 01.04.2013 года. Размещено статей – ХХХХ. На момент подачи заявки посещаемость — ХХХХ уникальных посетителей. Принят в РСЯ. Доход = ХХХХ руб./мес. (Теперь – внимание!) При наличии инвестиций в проект – ХХХХХ руб. (у.е.) готов (ы) довести доходы проекта до ХХХХХ (1,2,… 10 млн. руб. в месяц.). Этого мы добьёмся путем подключения к проекту сервисов (модулей) монетизации: (Перечисляется тезисами). Про прямых рекламодателей не пишите – не интересно.
Всё!
Меня лично такое описание заявки заставит прочитать все остальное. А все остальное в этом Run-down проекта – это краткое описание как вы добьётесь получения проектом таких доходов.
Я мог бы сейчас написать как важно инвестору другие показатели, типа — социальная востребованность проекта, или еще чего-нибудь в этом роде. На самом деле меня интересует только рост доходов проекта за самый возможно-короткий срок и как этого можно добиться с помощью привлекаемых инвестиций.
Про сервисы, которые могут монетизировать проект, повторять не буду. Единственное, что хочу подчеркнуть особо: сервис или сервисы, которые предлагается «прикручивать» к контентному сайту должны решать какую-нибудь острую проблему пользователей.
И здесь чем больше проблема и чем эффективнее эту проблему решает сервис – тем быстрее заявка получит инвестиции.Чисто контентные фермы меня лично не интересуют!
В завершение я хотел бы кратко расшифровать основные пункты стандартного run-down проекта:
О проекте . См. выше.
Рынок. Здесь необходимо кратко описать предполагаемый объем рынка, описать близкие аналоги, вероятность создание новых продуктов и возникновение конкурентов;
Клиенты. Кратко описать будущих потребителей услуг, на которые ориентированы сервисы;
Монетизация. Описать сервисы с помощью которых будет происходить основная монетизация проекта;
Конкурентная среда. Описать ближайших конкурентов и их сильные стороны;
Команда. Может быть и один инициатор проекта но лучше если есть команда. Перечисление, заслуги;
Преимущества. В чем преимущества вашего проекта;
Инвестиционные показатели. Окупаемость – ХХХ месяцев, IRR, MIRR — желательно;
Посевное (seed) финансирование. Сколько вложил денег в проект его инициатор всего и сколько еще требуется;
Использование инвестиций. Для чего? Куда? Какими траншами?
Что получит инвестор от проекта и когда? См. выше.
Еще раз подчеркиваю, представленные выше требования – это мои начальные требования и это не догма. Главное – интересный, взрывной, масштабируемый проект.
Просмотров:
739
ВНИМАНИЕ! Все комментарии публикуются на сайте после проверки их модератором.
Продолжение серии статей… Рассказывает Максим Серяков из Акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO».
Шаг №6: Упакуйте ваш проект для инвесторов
В предыдущих пунктах я говорил о том, как подготовить “базис и ядро” вашего предложения инвестору. Далее его нужно превратить в конкретные 6 “раздаточных материалов”:
- Презентация для инвестора (документ не более 15 слайдов для отправки по электронной почте или в мессенджерах)
- Финансовый план (2-3 страницы в Excel)
- Инвестиционный тизер (супер-короткий PDF документ на 1-2 листа А4 для первичного ознакомления за 1-2 минуты)
- Сайт для привлечения инвесторов + объявление для интернет-площадок (как и в любых интернет-продажах, вам нужна “посадочная страница” для “приземления инвесторского трафика”)
- Инвестиционное видео (небольшой фильм на 1-3 минуты, кратко рассказывающий о вашей компании, инвестиционном предложении и вас как владельце бизнеса)
- Папка с доказательствами (в в своем предложении будете декларировать некие цифры и факты вашего бизнеса, и лучше всего, чтобы на каждый из них у вас было твердое подтверждение — выписка с расчетного счета, отзыв, рекомендательное письмо, диплом или грамота, и все такое прочее)
- Инвестиционное соглашение/договор с инвесторами (юридический документ, который определяет ваши с инвестором “правила жизни” в будущем).
Все эти материалы должны вызвать в голове у инвесторов 5 конкретных “химических реакций”:
1. Инвесторы должны поверить в вашу бизнес-модель
Есть вы, предприниматель. Вы знаете свой рынок, конкурентов и клиентов, знаете “каждый чих” в своем бизнесе. Видите его текущие цифры, динамику, потенциал и поле для роста. Знаете свои конкурентные преимущества. Вы уверены в своем проекте и знаете, что инвестор точно не прогадает, вложившись в вас — это ваша картина мира.
Но не инвестора, для него вы — незнакомый безликий человек (пока что). И, для того, чтобы инвестор вложил деньги, ваша картина мира должна “перепрыгнуть” ему в голову, инвестор должен на 100% разделить предпринимательскую уверенность, что “с бизнесом все так и будет”, поверить в это.
2. Инвесторы должны поверить в вас и вашу команду
Бизнес делают конкретные люди — коммерсант и его команда. Слабые — завалят даже “неубиваемый проект”. Сильная команда “вырулит” любую, даже безнадежную ситуацию. Инвестор должен убедиться и поверить в то, что вы и ваши люди профессионалы в своем деле, что у вас есть опыт и компетенции, что ранее вы “поднимали” серьезные проекты, что у вас есть подтверждаемые измеримые цифровые достижения, что вы проходили через ошибки, сложности и шишки.
Кроме того, инвестор должен увидеть доказательства мотивированности и энергичности — у вас не должно быть другого варианта, кроме как “все получилось”. И эта базовая реакция должна четко и ясно укорениться в голове, инвестор должен сказать себе “да, эти ребята смогут”.
3. Инвесторы должны довериться вам
Мы живем в России, нашему капитализму всего 30 лет, он достаточно “дикий”. Бывало всякое — 90-е, МММ и т.д. Даже сейчас — кругом куча мошенников, которые норовят поживиться деньгами инвесторов и работают в стиле “хапнул и отвалил”.
Инвестор должен поверить предпринимателю и лично убедиться в вашей благонадежности, должен поверить, что вы не живете одним днем, что вам можно доверить свои деньги, что вы “отвечаете за базар” и не прячете свое лицо. Ориентироваться инвестор будет в 1 очередь на вашу репутацию и репутацию бизнеса.
Для того, чтобы создать доверие, нужна максимальная открытость, прозрачность и предсказуемость. Нужно рассказывать о себе, своем бизнесе, прошлых ошибках , сложностях и успехах, быть полностью открытым — лучшая стратегия.
4. Инвесторы должны увидеть свои выгоды
Материальные и другие. Как вы понимаете, в желании привлечь инвестиции вы далеко не одиноки. Параллельно частные деньги привлекают десятки тысяч других бизнесов, инвестор всегда может оставить свой капитал на депозите, купить коммерческую недвижимость или вложиться в фондовый рынок — вокруг него куча вариантов.
Кстати, все инструменты и проекты выше предлагают инвестору прибыль, доходность. Как же инвесторы выбирают проекты для себя, если все они предлагают пресловутую прибыль? Исходя из своего предыдущего опыта и мотивов (мы говорили о них выше в блоке про портрет инвестора).
Для того, чтобы получить деньги от частного инвестора, нужно понять и принять для себя не тривиальную вещь: интересы, мотивы и желания инвестора первичны, предприниматель со своим бизнесом — всего лишь средство, инструмент для реализации целей инвестора, товар со своими конкурентными преимуществами и недостатками.
Надо тщательно выявить потребности инвестора (материальные и другие) и “повернуть” свой проект таким образом, чтобы он максимально удовлетворил их именно с вами и вашим бизнесом. По сути, это полноценные продажи, похожие на торговлю квартирами, машинами, яхтами и т.д — любым “крупным” товаром.
5. Создайте срочность в своем предложении
Знаете, бывает такое, что вроде и предложение хорошее, и условия устраивают, и все вроде ок, но срочности нет — и в итоге сделки “подвисают” и не совершаются месяцами. Можно “купить”, а можно и нет. Так же и в инвестициях — нужно создать для потенциального инвестора срочность, эксклюзивность, ограниченность вашего предложения, чтобы ускорить сделку, причем сделать это без дешевых манипуляций вроде “инвестируй сейчас, набор ножей в подарок, успей!!!”
Инвесторы тоже люди, и деньги они вкладывают не для % годовых — а для того, чтобы реализовать какие-то свои желания и стремления. Узнайте их, поймите истинные мотивы инвестора — и расскажите, как с помощью инвестиции в ваш проект он сможет их “решить” — так и получите срочность.
Результат 6 шага:
ваше предложение выглядит на 10/10 в глазах вашего целевого инвестора.
Следующий шаг — о том, как создавать очередь из инвесторов. О нем в следующей статье!
**********************************
???? ИНВЕСТОР?
Получите доступ к предложениям с доходностью 20-30 % в год:
Инвестируйте в антикризисный бизнес производство антисептиков и косметики, поставщика Ашана, Ленты и Wildberries от 500 000 рублей и зарабатывайте 22 — 27 % пассивного дохода с ежемесячными выплатами. Получите презентацию для инвестора, финансовые данные и образец договора >>>
❓ Привлекаете инвестиции
Смотрите бесплатный мастер-класс «Как привлечь до 150 млн ₽ частных инвестиций в ваш бизнес за 120 дней.» >>>
Или
Подписывайтесь на канал «Как найти инвестора»
______________________________________________
Читайте другие статьи автора:
— Пошаговый план привлечения инвестиций.
— Почему 99% предпринимателей никогда не привлекут инвестиции.
— Через что пришлось пройти, чтобы привлечь 33 580 021 ₽ частных инвестиций.
Спасибо за ваш лайк!
Инвестируйте в онлайн-школу из 5 образовательных продуктов в ниши систематизации и масштабирования бизнеса и получайте пассивный доход от 30% годовых
[ Целевой клиент онлайн-школы ]
⌚Бизнес-система:
????Владельцы бизнеса со штатом от 3-5 человек , которые не могут вырваться из операционки, потому что бизнес развалиться
????Бизнесы , которые уткнулись в потолок в своем городе/регионе и понимают, что единственный вариант — масштабировать бизнес в другие города .
????Бизнесы, в которых полный бардак и хаос и из-за этого продуктивные сотрудники долго не задерживаются
????Два и более партнёров и из-за того , что нет орг. структкры , распределения функций и партнерского соглашения, постоянно происходят конфликты.
????Франшиза / Инвестиции:
????Владелец бизнеса с выручкой от 15 млн.руб. в год и уже действующими филиалами или франшизами
????Владелец / покупатель франшизы другого бренда, который хочет распаковать бизнес и запустить свою франшизу
????Фанаты своего продукта, кто за счет франчайзинга хочет создать сообщество единомышленников и расширить рынок сбыта
????Семейный бизнес, которым управляет муж и жена или только жена, а муж на подхвате
????Молодой стартап, которому меньше 1 года с проверенной бизнес-моделью
[ Почему выгодно инвестировать в онлайн-бизнес ]
????Одна из самых быстро растущих ниш в новой реальности и тренд будет продолжаться следующие 5-10 лет. Факт.
㊗Хедлайнер онлайн-школы— спикер ШБ «Синергия» и крупных бизнес-конференций по всей России
????Объем потенциальных продаж в этой ниши — от 10.000 транзакций в течении 12-18 месяцев с чеком 15.000 р.
⚙Бизнес на 80 % автоматизирован и минимально зависит от людей
????????Онлайн-курсы уже купило больше 100 человек без упаковки и платной рекламы продукта
????Клиенты покупают личный консалтинг за 1.500 — 3.000$ в месяц
[ Боли и страхи клиентов, почему они покупают онлайн-курсы ]
1️⃣Хаос и непонятно, кто эффективен, а кто имитирует бурную деятельность
2️⃣Все занимаются всем. Нет распределения ролей и функций и из-за этого все перекидывают ответственной друг на друга.
3️⃣Владелец хочет высвободить время из бизнеса , чтобы он работал без его личной энергии и внимания
4️⃣Мечтает перестать жить в тушении пожаров и построить противопожарную систему
5️⃣Боится масштабировать бизнес, так как не отстроена система и есть большой риск взорваться как «мыльный пузырь»
6️⃣Устал от рутины и операционки, хочется новых задач и вызовов в бизнесе
7️⃣Уперся в поток, топчется на одном месте и больше нет квантового роста доходов
8️⃣Конкуренты один за одним запускают франшизу, при том, что у них продукт не такой качественный и конкурентноспособный
9️⃣Новая область знаний, много не понятных процессов и вопросов больше, чем ответов
????Не понятно как контролировать франчайзи, чтобы они не испортили репутацию бренда и не скопировали бизнес.
[ На что пойдут инвестиции ]
✅Упаковка ( сайты , видео-упаковка, креативы для рекламы )
✅Настройка системы продаж ( чат-боты , сервисы )
✅Трафик ( Facebook , YouTube , Google , блогеры )
[ Почему точно получиться ]
????????Уже проведено 4 потока, без упаковки продукта и рекламы, только на подписчиках в соц.сетях
????????Три самых больных темы малого и среднего бизнеса
✊????Эксклюзивный договор и контракт с ШБ «Синергия» и доступ к многотысячной аудитории предпринимателей по всему миру.
????????Команда специалистов: упаковка, дизайн , трафик , чат-боты , авто-воронки
✌????Базы и чаты с лояльными клиентами уже покупавшими продукт
????????Общий охват подписчиков во всех соц.сетях больше 15.000 человек
????????Связи и отношения с лидерами мнений и блогерами
[ Риски инвестора ]
????????♂«Не будет продаж»
Это исключено, так как продукт уже купили больше 100 раз без упаковки и трафика. Есть огромная боль и потребность у малого и среднего бизнеса в систематизации и масштабировании
????????♂«Команда — бизнес завязан на людях»
Наш бизнес- это запись видео-курса на платформе + сайт с авто-воронкой + база подписчиков в чат-ботах и email рассылках.
????????«Как это контролировать, чтобы меня не обманули?»
Онлайн-школа автоматизирована на платформе. Все оплаты поступают через платежные системы подключенные к платформе. У вас есть доступ ко всей аналитики.
[ Условия инвестирования ]
1️⃣Займ — сумма от 500 000 р. до 1 000 000 р.
????Личное поручительство
????Залог доли в «ООО»
????Опцион на конвертацию займа в долю
% дохода высчитывается в зависимости от:
????Суммы инвестиций
????Срока возврата тела инвестиций
2️⃣Доля в ООО «Онлайн Бизнес» — сумма от 1 000 000 р.
????70% прибыли до возврата инвестиций получает инвестор
????Звоните прямо сейчас по номеру телефона указанному в объявлении или напишите прямо сейчас в сообщении на авито «Подробнее по онлайн-школе»????
Большинство новых инвестиционных проектов, не имеющих кредитной истории и достаточных залогов, могут быть реализованы только за счет собственных источников или средств частных инвесторов и фондов. В случае, если для запуска проекта планируется привлечь инвесторов, то реализация проекта в большой степени зависит от успешности презентации проекта инвесторам. Но как инвесторы принимают решение об участии в проекте и какие требования выдвигают?
Как составить бизнес-план для инвесторов? Что включить в этот документ? Что учесть при его составлении? Каким он должен быть по объёму или внешнему виду? Рассмотрим подробнее в этой статье.
Первое общение о проекте с инвестором чаще всего начинается даже не с бизнес-плана, а с инвестиционного тизера, который представляет собой краткое, но емкое описание проекта объемом 1-3 страницы. Время на его прочтение занимает у инвестора от 1 до 5 минут. Если тизер заинтересовал инвестора, он, вероятнее всего, попросит бизнес-план или презентацию проекта с финансовой моделью для дальнейшего рассмотрения. Но для того, чтобы составить инвестиционный тизер, в любом случае понадобится разработать бизнес-план, потому что в нем будут проработаны все вопросы и нюансы проекта, необходимые для составления тизера.
Цели разработки бизнес-плана
Сегодня ни один проект невозможно реализовать без качественно составленного бизнес-плана или технико-экономического обоснования. Можно сколько угодно рассуждать о целесообразности и формах бизнес-планирования, но сложно спорить с тем фактом, что прежде чем приступить к реализации инвестиционного проекта, необходимо определиться:
- На каком рынке мы планируем работать?
- Какая есть неудовлетворенная потребность?
- Какую проблему решает наш продукт или услуга?
- Кто наша целевая аудитория?
- Какие ресурсы (люди, деньги, время, связи) нужны для реализации проекта?
- Насколько проект будет эффективен и экономически целесообразен?
- Где взять инвестиции и когда получится их вернуть?
Профессионально составленный бизнес-план даёт ясное понимание конечной цели проекта и стратегии её достижения. Чем качественнее составлен проект, тем меньше неожиданностей возникает в процессе его реализации. Бизнес-план создается не для того, чтобы пылиться на полке. Хороший проект – это подробная дорожная карта!
Бизнес-планы решают самые разные цели и задачи. В нашей практике чаще всего разработка бизнес-планов необходима для:
- Анализа бизнес-идеи и подготовки запуска стартапа
- Получения кредита в банке
- Привлечения частных инвесторов, партнеров и инвестиционных фондов
- Получения займов, субсидий, грантов и других видов государственной поддержки в фондах развития
- разработки и формализации внутренних целей развития действующих компаний (расширения, реализации новых проектов)
- Получения статуса участника особых экономических зон и территорий с особыми льготными условиями ведения деятельности (ОЭЗ, СЭЗ, ТОР и другие).
Остановимся подробнее на наиболее распространенном предназначении бизнес-планов – на привлечении инвестиций.
Требования инвесторов к бизнес-плану
Приступая к составлению бизнес-плана для инвесторов, логичнее всего представить себя на их месте и понять, в чём именно они заинтересованы больше всего?
Ключевой интерес инвестора очевиден – получить хороший возврат на инвестиции (ROI — return on investments), т.е. доход, превышающий стартовые вложения. Какой именно ROI является «хорошим», зависит от конкретного инвестора и его требований к доходности капитала и риску. В целом, бизнес-план для инвесторов должен убедить их в том, что в проект можно инвестировать, что проект имеет перспективы роста и будет генерировать возрастающий поток денежных средств, при незначительных рисках. Поэтому, просматривая ваш бизнес-план, инвесторы и потенциальные партнеры будут оценивать следующие параметры:
- Объем инвестиций, необходимый для реализации проекта.
- Ожидаемые финансовые результаты (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность).
- Показатели эффективности инвестиций (чистый денежный поток, NPV, IRR, Profitability Index, сроки окупаемости и др.).
- Прогнозы деятельности на 3-5 лет (формы отчета о финансовых результатах или о прибылях и убытках, формы отчета о движении денежных средств, баланс).
- План реализации проекта (план конкретных действий с указанием контрольных точек и промежуточных результатов).
- Команда, ее опыт, квалификация и способность реализовать проект.
- Анализ перспектив продукта, рынка и конкуренции (подтверждение потенциала продукта, его преимуществ и жизнеспособности на выбранном рынке).
- Анализ рисков и действий менеджмента в случае их наступления.
- Пройденный путь проекта (что уже сделано, какие результаты достигнуты, наличие фактических или потенциальных продаж, другие свидетельства того, что продукт или услуга будут востребованы со стороны потребителей).
- Выгоды инвестора от участия в проекте (предложение инвестору по участию в проекте и условия входа-выхода из него).
Как написать бизнес-план для инвестора?
Существуют различные методики и рекомендации по составлению бизнес-планов и технико-экономических обоснований: стандарты UNIDO, KPMG, ЕБРР, ВЭБ, Сбербанк, Россельхозбанк, ФРП и другие. Пожалуй, наибольшее распространение номинально получило «Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований» Организации Объединенных Наций по промышленному развитию, более известное как методика UNIDO (1978 г.). Но, несмотря на разнообразие методик, все они, как правило, содержат ряд стандартных ключевых разделов бизнес-плана, которые будут рассмотрены далее.
Резюме проектаОписание проектаКоманда проекта
Резюме проекта – краткое концентрированное содержание основных характеристик проекта, напоминающее инвестиционный тизер. В резюме сжато описывается цель проекта, преимущества перед конкурентами, перспективы рынка, объём необходимых инвестиций, итоговые финансовые показатели и предложение инвестору. Резюме – это первое, что просматривает инвестор, изучая бизнес-план. От того, насколько профессионально оно составлено, зависит, станет ли инвестор изучать остальные разделы бизнес-плана. Резюме составляется в самую последнюю очередь, когда все основные разделы уже подготовлены и ответы на ключевые вопросы сформулированы.
Этот раздел должен дать инвестору ясное представление о вашей компании. Здесь необходимо показать, что проект представляет собой на текущий момент времени, какой путь и этапы развития пройден. В этом разделе следует предоставить всю информацию в призме свершившихся фактов и достижений: от появления идеи, формирования команды и создания продукта/услуги до получения первых результатов, договоренностей о первых продажах и решении критических для проекта вопросов. Мощным аргументом будет успешный опыт первой коммерциализации (первых продаж). Главная задача этого раздела – показать, что компания не представляет сырую, не протестированную идею, а уже достигла в реализации этой идеи каких-то конкретных результатов.
Для принятия решения инвесторам критически важно иметь понимание о том, кто будет заниматься реализацией проекта. В этом разделе следует описать профессиональные качества и опыт команды, чтобы уверить инвесторов в том, что все основные направления (стратегия и операционное управление, продажи и маркетинг, финансы, технология и производство) укомплектованы профессиональными специалистами. Наличие у команды опыта, подтвержденного успешно завершенными проектами создает существенное преимущество проекта в глазах инвестора. Если такого опыта еще нет, то необходимо будет описать, как именно команда планирует использовать свои компетенции для реализации поставленных задач.
Самые перспективные бизнес-идеи терпели фиаско из-за непрофессионализма и неслаженности команды. Равно как и квалифицированные специалисты вытягивали проекты, изначально не отличавшиеся удачной концепцией.
Помните, как была создана компания PayPal? Её изначальной концепцией было проведение платежей между двумя карманными компьютерами, но этот проект оказался провальным. Члены команды были настоящими экспертами – они перепрофилировали свою концепцию, сориентировав её на проведение платежей онлайн. Благодаря их компетенции eBay впоследствии купила PayPal за 1,5 миллиардов долларов!
Анализ рынка и план маркетинга
Развитие отраслиЦелевая аудиторияКонкурентыПреимущества
В этом разделе описывается ситуация на целевом рынке: каковы тенденции и перспективы развития отрасли? Здесь следует обозначить позиции, которая ваша компания занимает или планирует занять на рынке, конкурентное окружение, емкость и динамику развития рынка. На основании проведенного анализа необходимо сформулировать и представить стратегию маркетинга компании (включая стратегию позиционирования, входа на рынок, инструменты продвижения).
Следующим подразделом будет анализ и подробное описание целевой аудитории продукта (потенциальных потребителей и персонажей) на основании проведенных исследований. Желательно получить реалистичную обратную связь, протоколы о намерениях о продажах продукции и т.п. Не стоит ограничиваться только кабинетными исследованиями рынка и изучением статистики, потому что реальная жизнь отличается от той, которую мы видим в браузере. Следует проработать вопросы сбыта с существующими потенциальными покупателями, так как на этой стадии могут выясниться непредвиденные факторы, способные кардинально повлиять на стратегию проекта и характеристики продукта.
Еще один подраздел – описание основных конкурентов, их преимуществ и недостатков. Здесь потребуется провести исследование конкурентов и сформировать матрицу их сильных и слабых сторон. На этом этапе также возникает немало идей относительно продукта и стратегии проекта, потому что конкуренты уже прошли эту часть пути и столкнулись с трудностями, с которыми вам еще предстоит столкнуться.
Анализ конкурентов нужно проводить не только в части конечного продукта, его ценовых и функциональных характеристик, но и в части сервиса, маркетинга и инструментов продвижения, бизнес-процессов, менеджмента. Понимание сильных и слабых сторон конкурентов позволит разработать собственную стратегию, опираясь на недостатки конкурентов.
Отдельным подразделом следует описать преимущества перед конкурентами. Подробное описание преимуществ вашего проекта и команды является сильным аргументом. Представим, что вы уже достигли определенных результатов. Что может помешать другим проектам переманить ваших потребителей? Нужно убедить инвесторов в том, что клиенты, которые единожды воспользовались вашими услугами, захотят пользоваться ними и в дальнейшем. Предоставьте инвесторам четкое понимание преимуществ вашего проекта — за счет чего планируется завоёвывать и беречь доверие своих клиентов, чтобы они оставались с вами?
Риски
Исчерпывающе проанализируйте риски:
- Какие риски характерны для проекта?
- Каким образом планируется их минимизировать?
Проблемы возникают в любом бизнесе. Чем моложе бизнес, тем рисков больше. Важно проанализировать их на этапе разработки бизнес-плана. Большинство рисков можно оцифровать, чтобы посмотреть, как они скажутся на экономике проекта. Для этого существуют различные инструменты (анализ чувствительности, сценарный анализ, анализ Монте Карло), которые выполняются на этапе разработки и анализа финансовой модели.
Данные методы анализа позволят понять, насколько проект зависит от изменения различных параметров, например – от цены или объема реализации. Результаты анализа покажут вам и инвесторам насколько велик запас прочности и что будет с проектом и его финансовыми результатами, если цена или объем продаж упадут на 10-15% или, наоборот, вырастут; или увеличатся инвестиции или затраты на заработную плату (и так далее по множеству параметров).
Исходя из оценки рисков можно скорректировать стратегию и составить перечень компенсирующих мероприятий и выявить критические риски, которым следует уделять особое внимание. Наличие проработанного раздела рисков показывает потенциальным инвесторам, что вы подходите к проекту с холодной головой и предусматриваете сценарии выравнивания ситуации, если что-то пойдет не так. Возможно, какие-то риски вы уже смогли преодолеть– об этом также следует написать в бизнес-плане.
Операционный (производственный) план
В данном разделе описывается план достижения поставленных в проекте целей и необходимых для этого ресурсов, как внеоборотных: зданий, оборудования, производственных мощностей и прочих активов, так и оборотных: сырья, материалов и т.д.
Необходимо проработать поставщиков ресурсов и получить коммерческие предложения с указанием сроков и цен. Данный раздел должен давать четкое представление о ключевых бизнес-процессах инвестиционной и операционной стадий проекта и о достаточности имеющихся (предполагаемых) ресурсов для их исполнения.
Инвестиционный план
В инвестиционном плане подробно обосновывается информация об инвестициях: объем и график осуществления инвестиций, перечень необходимого оборудования, источники и условия для получения инвестиций. Из этого раздела должно быть ясно, сколько времени займет инвестиционная фаза проекта и какие мероприятия должны быть реализованы на этом этапе. Для представления данного раздела зачастую используется такой инструмент как диаграмма Ганта, который наглядно показывает график осуществления инвестиционной фазы проекта и критический путь, который может повлиять на увеличение сроков его реализации.
Финансовый план
Финансовый план является важнейшим разделом бизнес-плана. На этом этапе все предпосылки, гипотезы, факты и ожидания от проекта, полученные в ходе подготовки предыдущих разделов, оцифровываются и рассчитывается экономическая и инвестиционная эффективность:
- Расчет доходов проекта
- Расчет расходов проекта
- Анализ себестоимости
- Расчет прямых и косвенных расходов
- Расчет инвестиционных затрат
- График финансирования проекта с учетом соотношения собственных и заемных средств
- Отчет о финансовых результатах и ключевые показатели экономической эффективности (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль)
- Отчет о движении денежных средств
- Расчет показателей эффективности инвестиций:
- Чистый денежный поток (NCF)
- Чистая приведенная стоимость проекта (NPV)
- Внутренняя норма рентабельности (IRR)
- Периоды окупаемости инвестиций
- Индекс прибыльности (PI)
- И другие показатели
- Расчет анализа чувствительности проекта
- Оценка стоимости бизнеса.
Как должен выглядеть бизнес-план?
- Краткость и информативность. Бизнес-план для инвесторов не должен быть перегружен лишней информацией. Необходимо изложить информацию в проекте последовательно и логично.
- Визуализация. Визуальная информация многими воспринимается легче. Поэтому желательно включать в бизнес-план инфографику, диаграммы, схемы.
- Источники. При ссылках на существенные для проекта цифры и данные необходимо приводить источники информации. Разумеется, что ссылаться можно только на источники, заслуживающие доверия.
- Простота. Не стоит перегружать проект специальной терминологией, чтобы произвести впечатление на потенциального партнера. Это может вызвать негатив. Наша рекомендация – писать так, чтобы их мог прочитать и понять не только профессиональный инвестор, но и любой человек, далекий от бизнеса.
Структура бизнес-плана
Количество, объём и содержание разделов в бизнес-плане могут меняться в зависимости от целей конкретного проекта. Но, как правило, в бизнес-планах для инвесторов должны найти отражение следующие разделы:
- Резюме проекта
- Описание проекта
- Команда проекта
- Анализ рынка
- Маркетинговый план
- Операционный (производственный) план
- Инвестиционный план
- Финансовый план
Посмотреть пример готового бизнес-плана для инвесторов
Что касается объёма, то это зависит от целей проекта. При написании бизнес-плана желательно придерживаться следующих рамок: не менее 15 страниц (в документе меньшего объёма изложить тщательно проработанные данные сложно) и не больше 40-50 страниц, чтобы его можно было освоить в течение максимум 1 часа чтения.
Грамотно составленный проект способен расположить инвесторов к положительному решению об участии в вашем проекте. Но, к сожалению, качественный документ не скачаешь из интернета,
detector