Понятие инвестиций и бизнес плана
Планирование инвестиций является залогом успеха для любого инвестора. При этом важно, чтобы планирование носило комплексный характер и охватывало все аспекты предполагаемой деятельности.
Отличие бизнес плана от инвестиционного проекта заключается в том, что часто первый выступает в качестве одного из документов второго, то есть его составной частью. Очень часто при реализации маленького или краткосрочного инвестиционного проекта может составляться лишь бизнес-план.
Сходство и различия
В общем случае отличие инвестиционного проекта от бизнес-плана заключается в том, что инвестиционный проект включает в себя объемное обоснование большого спектра задач, в число которых входят:
- коммерческие;
- производственные;
- экономические;
- социальные и др.
С другой стороны, бизнес-план можно рассматривать как программу деятельности проекта, который действует или только разрабатывается.
В бизнес-плане прописываются:
- миссия организации;
- цели организации;
- задачи организации;
- ресурсы организации;
- исполнители задач;
- ключевые направления работ.
Важнейшей задачей бизнес-плана является планирование и прогнозирование дальнейшего развития организации на конкретном временном отрезке. А теперь попробуем рассмотреть более подробно оба документа.
Инвестиционный проект
Инвестиционный проект представляет собой сложный комплекс мероприятий, направленных на создание новых продуктов, услуг, модернизацию или реконструкцию функционирующих производств в целях получения экономической выгоды.
Основной целью инвестиционного проекта является получение инвестиций. Инвестиционным проектом считается документ, разрабатываемый на стадии концепции проекта, то есть на самой первой стадии жизненного цикла проекта. Часто в инвестиционном проекте не делается детального плана финансовых вложений, а просто закладывается определенный резерв финансовых средств, в среднем в размере 10%-20% стоимости всего проекта.
Совет! Расходы по инвестиционному проекту можно посчитать с запасом, а вот доходы необходимо тщательно обосновывать и рассчитывать максимально точно.
Обычно инвестиционный проект включает в себя совокупность документов, в которых определяется цель и перечень планируемых действий, направленных на реализацию этой цели. Не менее важным является проработка всех возможных негативных проявлений внешних и внутренних факторов, которые могут нанести вред проекту и разработать механизмы решения прогнозируемых проблем.
К числу внутренних факторов, оказывающих влияние на развитие инвестиционного проекта, относят:
- отношение руководства к принятию решений на всех этапах реализации проекта;
- потенциальные и реальные производственные возможности предприятия;
- текущее финансовое состояние предприятия и его способность финансировать инвестиционный проект;
- уровень развития инфрастурктурных возможностей организации.
К внешним факторам, оказывающим влияние, следует отнести:
- уровень политической стабильности;
- уровень экономической стабильности;
- возможные изменения нормативно-правовой базы;
- уровень научно-технического развития;
- экологические проблемы.
Инвестиционный проект носит масштабный характер и часто на его реализацию требуются огромные средства и несколько бизнес-планов, по каждому частному объекту, составляющему в итоге одно большое целое.
Совет! Необходимо рассчитать показатели эффективности проекта как по каждому малому объекту, так и по всему проекту в целом, так как в этом случае информация будет более объективная.
Бизнес-план
В последнее время бизнес-план стал самостоятельным документом и его необязательно связывают с инвестиционным проектом.
Чем отличается инвестиционный проект от бизнес-плана:
- В бизнес-плане определяются практические действия, касающиеся осуществления инвестиционного проекта. В общем случае структура бизнес- плана зависит от целей, задач и требований.
- Начинается бизнес-план с резюме проекта, в котором дается краткое описание компании и указываются основные положительные стороны бизнес-идеи.
- Обязательным пунктом является описание предприятия, выпускаемой им продукции.
- В маркетинговом плане проводится анализ сильных и слабых сторон организации, используемой и предлагаемой стратегии продвижения товаров.
- В производственном плане предприятия содержится описание основных технологических процессов производства продукции.
- Важнейшим разделом бизнес-плана является финансовый план, в котором находят отражение финансовые результаты деятельности предприятия, предполагаемые источники финансирования, графики погашения кредитов и другая полезная информация.
- В любом бизнес-плане обязательно прописаны риски (см. Риски инвестиционных проектов: определение и учет) и возможные потери от них.
- В приложении обычно располагаются дополнительные документы, позволяющие составить более полное представление о проекте.
Совет! Не стоит экономить деньги при разработке инвестиционного проекта и бизнес-плана. Хороший проект стоит дорого, но позволяет получить большую прибыль на вложенный капитал за счет более тщательной проработки специалистами всех параметров проекта. Чтобы получить хорошую прибыль, необходимо инвестировать значительную сумму. Качественные инвестиции приносят качественный доход.
Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.
Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности
Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.
Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.
На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.
Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.
Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.
Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.
Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:
- Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
- Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
- Предложений организации совместных производств.
- Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
- Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.
Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.
Как составить инвестиционный бизнес-план?
Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.
Важное условие — это логическая структурированность всего плана.
При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:
- Достоверность и точность информации.
- Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
- Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
- Использование кратких и исключительно необходимых данных.
- Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.
Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:
- Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
- Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
- Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
- Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
- План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
- Инвестиционный план.
- Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
- Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
- Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
- Юридический план.
- Данные о лице, которое разработало проект.
Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.
Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.
Как инвесторы оценивают бизнес-план?
Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:
- Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
- Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
- Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).
Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.
Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:
- Скорость окупаемости.
- Индекс доходности бизнеса.
- Чистые доходы от ведения бизнеса.
- Внутренние показатели нормы доходности.
Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.
На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.
Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.
Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.
Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.
Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.
Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.
ÐонÑÑие и ÑÑÑноÑÑÑ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑий и бизнеÑ-пÑоекÑа
Ðдним из наиболее важнÑÑ ÑакÑоÑов ÑазвиÑÐ¸Ñ Ñкономики ÑвлÑÑÑÑÑ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑии, долгоÑÑоÑнÑе Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ ÐºÐ°Ð¿Ð¸Ñала Ð´Ð»Ñ ÑÐ¾Ð·Ð´Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð½Ð¾Ð²Ð¾Ð³Ð¾ или ÑовеÑÑенÑÑÐ²Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð¸ модеÑнизаÑии дейÑÑвÑÑÑего пÑоизводÑÑвенного апÂпаÑаÑа Ñ ÑелÑÑ Ð¿Ð¾Ð»ÑÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¿ÑибÑли.
Ð Ñамом обÑем ÑмÑÑле инвеÑÑиÑии â денежнÑе ÑÑедÑÑва, ÑелевÑе банковÑкие вкладÑ, паи, акÑии и дÑÑгие ÑеннÑе бÑÂмаги, ÑÐµÑ Ð½Ð¾Ð»Ð¾Ð³Ð¸Ð¸, маÑинÑ, обоÑÑдование, лиÑензии, в Ñом ÑиÑле на ÑоваÑнÑе знаки, кÑедиÑÑ, лÑбое дÑÑгое имÑÑеÑÑво или имÑÑеÑÑвеннÑе пÑава, инÑеллекÑÑалÑнÑе ÑенноÑÑи, вклаÂдÑваемÑе в обÑекÑÑ Ð¿ÑедпÑинимаÑелÑÑкой деÑÑелÑноÑÑи в ÑеÂлÑÑ Ð¿Ð¾Ð»ÑÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¿ÑибÑли (Ð´Ð¾Ñ Ð¾Ð´Ð°) и доÑÑÐ¸Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¿Ð¾Ð»Ð¾Ð¶Ð¸ÑелÑного ÑоÑиалÑного ÑÑÑекÑа.
ÐнвеÑÑиÑÐ¸Ð¾Ð½Ð½Ð°Ñ Ð´ÐµÑÑелÑноÑÑÑ Ð² Ñой или иной ÑÑепени пÑиÑÑÑа лÑÐ±Ð¾Ð¼Ñ Ð¿ÑедпÑиÑÑиÑ. ÐÑинÑÑие инвеÑÑиÑионного ÑеÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð½ÐµÐ²Ð¾Ð·Ð¼Ð¾Ð¶Ð½Ð¾ без ÑÑеÑа ÑледÑÑÑÐ¸Ñ ÑакÑоÑов: вид инвеÑÑиÑий, ÑÑоимоÑÑÑ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑионного пÑоекÑа, множеÑÑвенноÑÑÑ Ð´Ð¾ÑÑÑпнÑÑ Ð¿ÑоекÑов, огÑаниÑенноÑÑÑ ÑинанÑовÑÑ ÑеÑÑÑÑов, доÑÑÑпнÑÑ Ð´Ð»Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑованиÑ, ÑиÑк, ÑвÑзаннÑй Ñ Ð¿ÑинÑÑием Ñого или иного ÑеÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¸ дÑ.
Ðод инвеÑÑиÑиÑми ÑÑадиÑионно понимаÑÑ Ð¿ÑоÑеÑÑ Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ ÑÑедÑÑв в лÑбой ÑоÑме Ð´Ð»Ñ Ð¿Ð¾Ð»ÑÂÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð´Ð¾Ñ Ð¾Ð´Ð° или какого-Ñо ÑÑÑекÑа. Такое понимание ÑвлÑеÑÑÑ Ð½Ð°Ð¸Ð±Ð¾Ð»ÐµÐµ обÑим и ÑаÑпÑоÑÑÑаненнÑм. СÑÑноÑÑÑ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑий ÑодеÑÐ¶Ð¸Ñ Ð² Ñебе ÑоÑеÑание двÑÑ ÑÑоÑон инвеÑÑиÑионной деÑÑелÑноÑÑи: заÑÑÐ°Ñ ÑеÑÑÑÑов и полÑÑаемÑÑ ÑезÑлÑÑаÑов.
ÐнвеÑÑиÑии могÑÑ Ð²ÐºÐ»ÑÑаÑÑ ÐºÐ°Ðº полнÑй наÑÑно-ÑÐµÑ Ð½Ð¸ÑеÑкий и пÑоизводÑÑвеннÑй Ñикл ÑÐ¾Ð·Ð´Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð¿ÑодÑкÑии (ÑеÑÑÑÑа, ÑÑлÑги), Ñак и Ð¾Ñ Ð²Ð°ÑÑваÑÑ ÐµÐ³Ð¾ ÑлеменÑÑ: наÑÑнÑе иÑÑледованиÑ, пÑоекÑно-конÑÑÑÑкÑоÑÑкие ÑабоÑÑ, ÑаÑÑиÑение или ÑеконÑÑÑÑкÑÐ¸Ñ Ð´ÐµÐ¹ÑÑвÑÑÑего пÑоизÂводÑÑва, оÑганизаÑÐ¸Ñ Ð½Ð¾Ð²Ð¾Ð³Ð¾ пÑоизводÑÑва или вÑпÑÑк новой пÑодÑкÂÑии и Ñ.п.
ÐнвеÑÑÐ¾Ñ — ÑÑо ÑизиÑеÑкое или ÑÑидиÑеÑкое лиÑо (лиÑа), вклаÂдÑваÑÑее ÑÑедÑÑва в пÑоекÑ. ÐÑли инвеÑÑÐ¾Ñ Ð¸ заказÑик не ÑвлÑÑÑÑÑ Ð¾Ð´Ð½Ð¸Ð¼ и Ñем же лиÑом, инвеÑÑÐ¾Ñ Ð·Ð°ÐºÐ»ÑÑÐ°ÐµÑ ÐºÐ¾Ð½ÑÑÐ°ÐºÑ Ñ Ð·Ð°ÐºÐ°Ð·Ñиком, конÑÑолиÑÑÐµÑ Ð²Ñполнение конÑÑакÑов и оÑÑÑеÑÑвлÑÐµÑ ÑаÑÑеÑÑ Ñ Ð´ÑÑÂгими ÑÑаÑÑниками инвеÑÑиÑионной деÑÑелÑноÑÑи.
ÐнвеÑÑиÑионнÑй пÑÐ¾ÐµÐºÑ â ÑÑо комплекÑнÑй план меÑопÑиÑÑий, напÑавленнÑÑ Ð½Ð° Ñоздание нового или модеÑнизаÂÑÐ¸Ñ ÑÑÑеÑÑвÑÑÑего пÑоизводÑÑва Ñ ÑелÑÑ Ð¿Ð¾Ð»ÑÑÐµÐ½Ð¸Ñ ÑкономиÑеÑкой вÑгодÑ.
ÐÑбой пÑÐ¾ÐµÐºÑ Ð²Ð½ÐµÐ´ÑÑеÑÑÑ Ð² ÑеалÑно ÑÑÑеÑÑвÑÑÑÑÑ Ð²Ð½ÐµÑÂнÑÑ ÑÑедÑ: на Ð²Ñ Ð¾Ð´Ðµ пÑÐ¾ÐµÐºÑ ÑеÑÐ¿Ð°ÐµÑ Ð¸Ð· нее ÑеÑÑÑÑÑ Ð´Ð»Ñ ÑоздаÂÐ½Ð¸Ñ Ð¿ÑодÑкÑии или Ð¾ÐºÐ°Ð·Ð°Ð½Ð¸Ñ ÐºÐ°ÐºÐ¸Ñ -либо ÑÑлÑг, а на вÑÑ Ð¾Ð´Ðµ â ÑÑеда пÑÐ¸Ð½Ð¸Ð¼Ð°ÐµÑ ÑезÑлÑÑаÑÑ Ð¿ÑоекÑной деÑÑелÑноÑÑи. ÐÐ»Ñ ÑÑпеÂÑ Ð° пÑоекÑа нелÑÐ·Ñ Ð½Ðµ ÑÑиÑÑваÑÑ ÐµÐ³Ð¾ взаимодейÑÑвие Ñ Ð²Ð½ÐµÑней ÑÑедой, ÑÑо оÑÑÑеÑÑвлÑеÑÑÑ Ð¿ÑÑем комплекÑной ÑкÑпеÑÑÐ¸Ð·Ñ Ð¿ÑоекÑа â ÑиÑÑемного, взаимоÑвÑзанного иÑÑÐ»ÐµÐ´Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð²Ð½ÑÑÂÑенней и внеÑней ÑÑÐµÐ´Ñ Ð¿ÑоекÑа.
РзавиÑимоÑÑи Ð¾Ñ Ð½Ð°Ð¿Ñавлений Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑий и Ñелей Ð¸Ñ ÑеализаÑии инвеÑÑиÑионнÑе пÑоекÑÑ Ð´ÐµÐ»ÑÑÑÑ Ð½Ð°:
· пÑоизводÑÑвеннÑе (вложение капиÑалов в Ñоздание новÑÑ , ÑеконÑÑÑÑкÑÐ¸Ñ Ð¸ пеÑевооÑÑжение ÑÑÑеÑÑвÑÑÑÐ¸Ñ Ð¾ÑновнÑÑ Ñондов и пÑоизводÑÑвеннÑÑ Ð¼Ð¾ÑноÑÑей Ð´Ð»Ñ ÑазлиÑнÑÑ ÑÑÐµÑ Ð½Ð°ÑионалÑной Ñкономики);
· наÑÑно-ÑÐµÑ Ð½Ð¸ÑеÑкие (ÑазÑабоÑка и Ñоздание новой и вÑÑокоÑÑÑекÑивной пÑодÑкÑии Ñ Ð½Ð¾Ð²Ñми ÑвойÑÑвами, новÑÑ Ð²ÑÑокопÑоизводиÑелÑнÑÑ ÑÐµÑ Ð½Ð¾Ð»Ð¾Ð³Ð¸Ð¹ и ÑÐµÑ Ð½Ð¾Ð»Ð¾Ð³Ð¸ÑеÑÐºÐ¸Ñ Ð¿ÑоÑеÑÑов и Ñ.п.);
· ÑинанÑовÑе (пÑиобÑеÑение и ÑоÑмиÑование поÑÑÑÐµÐ»Ñ ÑеннÑÑ Ð±Ñмаг, покÑпка ÑинанÑовÑÑ Ð¾Ð±ÑзаÑелÑÑÑв, вÑпÑÑк и ÑеализаÑÐ¸Ñ ÑеннÑÑ Ð±Ñмаг); коммеÑÑеÑкие (полÑÑение пÑибÑли Ð¾Ñ Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ð¹ в закÑпкÑ, пÑÐ¾Ð´Ð°Ð¶Ñ Ð¸ пеÑепÑÐ¾Ð´Ð°Ð¶Ñ ÐºÐ°ÐºÐ¾Ð¹-либо пÑодÑкÑии, ÑоваÑов, ÑÑлÑг);
· ÑкологиÑеÑкие (Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð² пÑиÑÐ¾Ð´Ð¾Ð¾Ñ ÑаннÑе пÑоекÑÑ Ð¸Ð»Ð¸ ÑлÑÑÑение паÑамеÑÑов дейÑÑвÑÑÑÐ¸Ñ Ð¿ÑоизводÑÑв и пÑедпÑиÑÑий по вÑеднÑм вÑбÑоÑам в аÑмоÑÑеÑÑ Ð¸ воздейÑÑвиÑм на пÑиÑодÑ);
· ÑоÑиалÑно-ÑкономиÑеÑкие (Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð² каÑеÑÑвенное ÑлÑÑÑение здÑÐ°Ð²Ð¾Ð¾Ñ ÑанениÑ, обÑазованиÑ, кÑлÑÑÑÑÑ Ð² ÑÑÑане, Ñегионе).
Таким обÑазом, вÑÑкий пÑÐ¾ÐµÐºÑ Ð´Ð»Ñ Ñвоего оÑÑÑеÑÑÐ²Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð½ÑждаеÑÑÑ Ð² ÑеÑÑÑÑÐ°Ñ (ÑинанÑовÑÑ , маÑеÑиалÑнÑÑ , ÑÑÑдовÑÑ ) Ð´Ð»Ñ Ð¾ÑÑÑеÑÑÂÐ²Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ ÐºÐ°Ðº пÑоÑеÑÑа пÑоизводÑÑва, Ñак и пÑоÑеÑÑа ÑпÑавлениÑ.
ÐÐÐÐÐÐÐÐ ÐФÐЧÐСÐÐРСÐÐСÐÐ
1.                                Ðнализ ÑÑÑекÑивноÑÑи инвеÑÑиÑионной и инноваÑионной деÑÑелÑноÑÑи пÑедпÑиÑÑиÑ: УÑеб.поÑоби. ÐÑÑлов Ð. Ð. и дÑ. â Ð.: ФинанÑÑ Ð¸ ÑÑаÑиÑÑика, 2010. â 608 Ñ.
2.                                ÐизнеÑ-планиÑование: анализ оÑибок, ÑиÑков и конÑликÑов. Ðопов Ð. Ð. ÐÑпÑнов С.Ð. â Ð.: ÐноРÑÑ, 2007. â 448 Ñ.
3.                                ÐизнеÑ-план: ÑÑÑаÑегии и ÑакÑика ÑазвиÑÐ¸Ñ ÐºÐ¾Ð¼Ð¿Ð°Ð½Ð¸Ð¸: пÑакÑ. поÑобие. ÐапÑгин Ю.Ð. â Ð.: ÐздаÑелÑÑÑво «Ðмега-л, 2009. â 350Ñ.
4.                                ÐизнеÑ-план. ÐÑакÑиÑеÑкое ÑÑководÑÑво по ÑоÑÑÐ°Ð²Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð±Ð¸Ð·Ð½ÐµÑ-плана. ÐÑибаÑев Ð.Ð., ÐгнаÑÑева Ð.Ð. — СÐб.: Ðелл, 2010.
5. ÐнвеÑÑиÑии: ÑÑебное поÑобие. ÐодÑиваленко Ð.Ð., ÐÐ°Ñ Ð¼ÐµÑкина Ð.Ð. â Ð.:ÐÐÐРУС, 2008 â 200 Ñ.
6. ÐÑенка ÑÑÑекÑивноÑÑи инвеÑÑиÑионнÑÑ Ð¿ÑоекÑов. ТеоÑÐ¸Ñ Ð¸ пÑакÑика: УÑеб.поÑобие. ÐиленÑкий Ð.Ð. и дÑ. â Ð.: Ðело, 2008. â 888 Ñ.