Оценка клиентов для бизнес плана
Оценка бизнес-плана – процесс анализа потенциальной эффективности проекта, финансовых рисков, сроков окупаемости, перспектив развития. Первый этап построения успешного бизнеса – составление плана, описывающего технологическую и организационную стороны его реализации, потенциальные риски, способы их минимизации и устранения. В бизнес-плане отражают внутренние и внешние факторы, влияющие на доходность предприятия.
Бизнес-план оценивают в несколько таких этапов:
· предварительная экспертиза с учетом принадлежности бизнеса к определенной отрасли с целью определения сравнительного положения предприятия и вычисления вероятной прибыльности бизнеса после составления специальной схемы (матрицы жизненного цикла предприятия);
· маркетинговый анализ, основанный на изучении конкурентной среды, установлении соответствия деятельности актуальным нормам права, совместимости с внешней и внутренней политикой государства для расчета возможности вхождения в рынок новых участников;
· техническая оценка для проверки реализуемости бизнес-плана в региональных условиях (с учетом местоположения предприятия, цены и доступности нужных материалов, ресурсов);
· финансовый анализ (оценка окупаемости, экономических показателей, анализ планируемых денежных потоков с учетом предполагаемых сроков реализации проекта, ведь т.к. запланированные производственные объемы и доходы должны покрыть суммарные инвестиции);
· институционный анализ, который поможет оценить рентабельность бизнеса в условиях воздействия внутренних и внешних факторов, которые сопутствуют реализации;
· оценка производственных, финансово-инвестиционных, политических, рыночных рисков, сопряженных с убытками при политических изменениях, колебаниях цен, процентных ставок по кредитам, нестабильным курсом валют, обесцениванием инвестиционно-финансовых портфелей, невыполнением обязательств перед потребителями и кредиторами.
Заключительный этап аналитики – оценка сценариев реализации (пессимистического, оптимистического, стандартного). Наиболее важен пессимистичный: он наиболее точно отражает минимальные темпы развития бизнеса. Оценка бизнес-плана – экспертное заключение, позволяющее исключить неопределенность при вложении средств в проект, оценить его рыночную стоимость, инвестиционную привлекательность, потенциальную финансовую прочность.
Оценка бизнес-плана
Оценка бизнес-плана – стоимость и условия заказа
Услуги по оценке бизнес-плана – это профессиональный взгляд в будущее. Наши эксперты учтут необходимые параметры, рисковые факторы, геополитические условия, выдав экспертное заключение – документ, предоставляемый потенциальным инвесторам для изучения. Стоимость услуг складывается из таких факторов как:
· сложность проекта;
· направленность бизнеса;
· заложенные в бизнес-плане виды деятельности по ОКВЭД;
· специфика и структура анализа.
Наши заказчики – это владельцы бизнеса, инвесторы, заинтересованные в безубыточности предприятия, в которое предполагают вложить собственный капитал. Мы можем оценить стоимость бизнеса в случае, если вы запланировали его продажу. После проведения экспертизы вы сможете эффективно, выгодно применять такой метод минимизации рисков, как страхование. Поэтому наши услуги подходят и страховщикам. Сотрудники нашей компании могут провести независимую экспертизу, определив вероятность возникновения рисковых событий. На основе выданного заключения можно выбрать вариант страхования с оптимальными ставками и суммой выплат, которая может покрыть потери предприятия.
Процесс оценки бизнес-плана
Оценка бизнес-плана – для чего необходима и какие проблемы решает?
Провести экспертизу и получить заключение – цель оценки бизнес-плана. Анализ документов позволит:
· оценить возможность реализации проекта;
· привлечь заемные капиталы, убедив инвестора в состоятельности проекта, рентабельности бизнеса, выгодности вложений;
· выбрать оптимальные условия инвестирования и страхования;
· составить проработанный инвестиционный проект;
· оценить эффективность вложений при различных уровнях доходности;
· рассчитать срок окупаемости с учетом показателей годового бюджета, определяемых с учетом обязательных выплат заработной платы, взносов в ПФР, ФОМС, ФСС;
· вычислить чистый дисконтированный поток (NPV) для сопоставления значений инвестиционных затрат и результатов финансово-хозяйственной деятельности, прибыли;
· рассчитать внутреннюю норму доходности по формуле расчета IRR (определить процентную ставку, при которой стоимость денежных потоков равна нулю).
Важная стадия процесса оценки – финансовое моделирование, при котором новый бизнес-проект описывают, составляя таблицы и формулы. Основа разработки финансовой модели – гипотезы и предполагаемые начальные условия (объем реализуемой продукции, используемые технологии и производственные мощности, доля выпускаемых товаров на рынке, чувствительность компании к изменению объема продаж и др). На гипотезах строятся расчеты при проработке плана производства, продаж, инвестиций – параметров для оценивания реалистичности проекта.
Проведение комплексной экспертной оценки планов и показателей эффективности обеспечивает достоверность прогнозирования, оценки окупаемости проекта, определения точки безубыточности и запаса финансовой прочности, дисконтирования капитала и дохода (определения начальных затрат и итоговых финансовых результатов с использованием специального коэффициента). Дисконтировать денежный поток необходимо, чтобы просчитать стоимость денег на конкретный момент времени и сравнить экономическую эффективность капитальных вложений в разные периоды ведения бизнеса.
Оценка бизнес-плана помогает справиться со многими задачами
Документы, необходимые для оценки бизнес-плана
Для проведения экспертизы бизнес-плана необходимы следующие документы:
· учредительные (Учредительный договор, Свидетельство о регистрации, Устав);
· бухгалтерские (годовой и квартальные отчеты, заключение аудитора и др.);
· расшифровка ряда статей бухгалтерского баланса на последнюю дату сдачи отчетности;
· документы на объекты недвижимости (договоры аренды, свидетельства о регистрации государственной собственности, технические паспорта на здания и помещения);
· документы о деятельности компании (бизнес-справка, бизнес-план развития на 3 – 5 лет и др.).
Приведённый перечень документов — предварительный, он будет уточнен при обращении в нашу компанию и после составления Задания на оценку.
Документы для оценки бизнес-плана
Автор:
Кручинецкий С.М.,
руководитель компании «Питер-Консалт»
Недавно
на одном из бизнес-форумов участник дискуссии поставил вопрос: «Как сделать оценку качества бизнес-плана?». Ответ на
этот вопрос не такой простой. Ну, отзывы можно почитать.
Так ведь существуют компании, которые эти отзывы пекут как пирожки. Посмотреть примеры работ? Так они у всех на сайте
висят, а вот авторство, иногда, не подтверждается. Этот материал посвящён критериям
оценки качества бизнес-плана.
1. Метим в цель
Главный критерий оценки
бизнес-плана очень простой и звучит так: если бизнес-план решает задачу заказчика, значит он хороший, не решает — плохой.
Например, если цель бизнес-плана — получение инвестиций, и инвестиции получены,
значит, оценка бизнес-плана высокая, даже если читать его без смеха невозможно. Если же
работа делалась «для внутреннего употребления», то есть для управления
предприятием, бизнес-плану можно дать высокую оценку, если компания выполнит
планы по всем показателям, определённым разработчиком.
Одна беда: в случае
недостижения цели предъявить разработчику,
как правило, нечего. Действительно, инвестор может отказать потому, что не
оценил вашу способность реализовать качественный бизнес-план. Банк может
не дать кредит, поскольку, несмотря на высокую оценку бизнес-плана, не даёт кредитов без материального обеспечения.
Наконец, ваша компания может не выполнить самый профессиональный бизнес-план по
причине некомпетентности или разгильдяйства ваших сотрудников. Во всех этих
случаях причина фиаско заключается не в качестве бизнес-плана.
2. Зачем нужен анализ рынка
По
роду занятий мне приходится оценивать сотни чужих бизнес-планов. Наиболее
распространённая ошибка непрофессиональных исполнителей — это непонимание смысла такого раздела
бизнес-плана как анализ рынка.
Многие разработчики считают включение этого раздела в состав бизнес-плана
досадной необходимостью, прихотью авторов стандартных структур
бизнес-планирования. В этом случае, разумеется, никакой связи между
исследованием рынка и маркетинговым планом нет, а исходные данные для
маркетинга берутся «с потолка».
Вместе
с тем анализ рынка — это наиболее трудоёмкая и творческая часть качественного бизнес-плана. Цель этого раздела — обоснование
маркетинговых целей, стратегии и тактики маркетинга. Именно на основании
маркетингового исследования формируется план продаж, выбираются целевые клиентские сегменты, принимаются
решения в области позиционирования, развития продукта, организации каналов
сбыта, контрактно-ценовых условий, рекламы и продвижения. Соответственно, если
в этот раздел бизнес-плана надёрганы случайные цитаты из Интернета, не
позволяющие сделать обоснованные и полезные для последующих разделов выводы,
такой анализ рынка является бесполезным, и оценка качества такого бизнес-плана не может быть высокой.
Как
правило, некачественный анализ рынка имеет ещё один заметный признак — отсутствие ссылок на источники данных.
Если разработчик «постеснялся» указать ссылки, скорее всего, перед
вами откровенная халтура.
3. Ищите прототип
Я уже писал о том, как
делаются бизнес-планы с низкой ценой. Нередко даже в портфолио разработчики не
стесняются включать работы, сделанные путём рерайта чужих бизнес-планов. Наиболее
предприимчивые просто копируют чужие демо-версии бизнес-планов на свои сайты.
Но
ведь это же легко проверить. Преподаватели учебных заведений давно обзавелись
программами, выискивающими похожие
тексты в Интернете, и успешно выявляют с их помощью нерадивых студентов.
Эти же программы должны войти в инструментарий оценки оригинальности бизнес-планов.
Только
не торопитесь предъявлять претензии разработчикам, если
«антиплагиатор» нашёл в качественном бизнес-плане пару цитат из Интернета. Если
эти цитаты снабжены ссылками на источники, исполнитель бизнес-плана поступил
вполне корректно.
4. Мал золотник да дорог
Некоторые
заказчики ещё на этапе обсуждения требований к бизнес-плану сообщают, что
работу объёмом менее 100 страниц они посчитают халтурой. А вы знаете, что согласно рекомендациям UNIDO(United Nations Industrial Development
Organization) объём бизнес-плана «от 8 до 12 печатных двусторонних листов текста
может считаться идеальным. В ряде случаев требуются более детальный бизнес-план объемом
в 25 печатных
двухсторонних листов текста»?
Пухлый фолиант, напичканный подробным описанием технологий,
фотографиями и многостраничными выдержками из Интернета, должен вызывать подозрение, а не восторг. Зачастую, наливая в
бизнес-план «воду», разработчик пытается скрыть отсутствие маркетингового
обоснования, проработанного организационного плана и глубокого финансового
анализа.
Я перечислил
только некоторые критерии, по которым можно оценить бизнес-план и отличить качественную работу от подделки. Непрофессиональные
разработчики регулярно подбрасывают новый материал для обобщений, поэтому продолжение следует.
На нашем сайте размещены примеры разработанных нами бизнес-планов, отзывы наших заказчиков, 
запись нашего семинара на тему бизнес-планирования на ТВ «Успех», а также процедура заказа бизнес-плана в нашей компании. Узнайте как оптимизировать расходы на эту работу в разделе «Стоимость разработки бизнес-плана».
Если вы заполните этот вопросник для подготовки коммерческого предложения, мы пришлём вам КП, учитывающее возможности такой оптимизации.
Оценка бизнес проекта нацелена на определение перспектив и выгодности запускаемого бизнеса. Она важна для привлечения инвестиций, поиска партнеров и заключения выгодных сделок. Ни одна серьезная компания не будет вкладывать деньги в бесперспективный проект. Оценка представляет собой глубокий анализ бизнес-плана с расчетом рыночной стоимости, возможной доходности, объема первоначальных вложений и срока окупаемости.
Оценка бизнес проекта для инвестиционных целей
Зачем нужна оценка бизнес проекта?
Одной идеи для запуска бизнеса мало. Нужно знать, на какой объем вложений рассчитывать, понадобятся ли кредиты, привлечение партнеров и как долго проект будет окупаться. Для оценки следующих целей предоставляется бизнес-план.
· Кредитование. Привлечение заемных средств требует определения стоимости проекта на момент его запуска и срока возврата кредита. Специалисты делают перспективный расчет – на текущую дату с учетом инфляции, предполагаемых темпов развития, рыночной конъюнктуры и конкуренции.
· Инвестирование. Большое значение имеет эффективность проекта. Сумма и срок окупаемости затраченных инвестиций. Чем меньше расчетный срок возврата, тем больше шансов получить нужные средства на реализацию проекта.
· Защита от рисков. Аналитики производят расчет по финансовым, инвестиционным, производственным и рыночным показателям. Во внимание принимается и политическая ситуация. Чем выше окажутся риски, тем меньше шансов найти хорошего инвестора или получить кредит.
· Окупаемость. Срок возврата вложений и получения дисконтированного дохода (с прибылью) является определяющим, как для инвесторов, так и для собственников бизнеса.
Срок получения чистой прибыли (после погашения начальных вложений) напрямую зависит от грамотного инвестирования и пошагового проектирования. Для их расчета оценка бизнес проекта обязательна.
Зачем нужна оценка бизнес проекта
Факторы, влияющие на результат оценки проекта
Получить объективные результаты позволит учет следующих факторов.
· Соотношение ожидаемых объемов производства/продажи возможностям компании.
· Правильный выбор системы налогообложения.
· Разработка эффективной учетной политики.
· Учет расходов на содержание коллектива – заработной платы, налогов, страховых взносов.
· Составление штатного расписания и обоснованность количества сотрудников.
· Анализ рыночной структуры и обоснованность выбранного направления.
· Аргументированный выбор заявленного вида деятельности.
Независимая оценка проекта требует привлечения специалистов, специализирующихся на том же виде деятельности, что и заявленный в бизнес-плане. Их задача – определить экономическую эффективность, целесообразность и реализуемость.
На результат оценки проекта влияет много факторов
Этапы оценки бизнес проекта
Экономическая эффективность проекта определяется поэтапно.
· Технический анализ. Учитывается место реализации проекта с привязкой к коммерческой активности, спросу и предложению услуги или продукции. Оцениваются сроки запуска и выхода на безубыточный уровень. Имеет значимость доступность ресурсов и их стоимость.
· Финансовый анализ. Подробный расчет экономических показателей с момента первых затрат на регистрацию бизнеса до выхода на полную производственную мощность.
· Моделирование денежных потоков. Этот пункт может рассматриваться в рамках предыдущего. Оценка производится по эффективности вложений до каждого рубля и отдачи от него.
· Анализ рисков. Учитывается динамика спроса, стабильность каналов сбыта, перепроизводство, застой, сезонность и прочие факторы, отражающиеся на размере прибыли.
Поэтапный расчет позволяет вовремя увидеть необходимость доработки проекта, его экономическую сущность и привлекательность. Инвесторы выбирают наименее рисковые вложения с коротким сроком окупаемости. Выгодность долгосрочных инвестиций должна подтверждаться компетентными расчетами.
Оценка бизнес проекта включает несколько этапов
Документы, необходимые для оценки проекта
Для оценки проекта нужен бизнес-план и документы, подтверждающие все отраженные в нем цифры. Работа проводится в несколько этапов.
· Сбор данных. Информация по реализационной стоимости, динамике спроса, объемам продаж, стоимости сырья, материалов и оборудования проверяется по открытым источникам.
· Собственно анализ. Проверяются документы, производится мониторинг рынка, выявляются ближайшие конкуренты, определяется клиентская аудитория, степень ориентированности продукции на нее. Используются современные методы сравнения и анализа, популярные и специфичные формулы, моделируются различные ситуации.
· Обоснованный отчет. В нем подробно расписывается каждый пункт исследования, делаются выводы о рентабельности, прибыльности/неприбыльности, даются рекомендации. Таблицы и графики позволяют правильно определить значимую информацию, проследить тенденции, сформулировать заключение.
Работа проводится специалистами, дающими объективную оценку исследуемому проекту. Для работы экспертов имеет значение статус клиента – абсолютно новый субъект бизнеса или уже функционирующее предприятие, запускающее новое направление. В первом случае обычно делается упор на инвестиционную привлекательность. Во втором учитываются имеющиеся возможности, рейтинг и потенциал компании, доходы по другим направлениям, которые можно использовать для запуска нового проекта. Работающее предприятие помимо бизнес-плана предоставляет для оценки баланс с приложением отчета о финансовых результатах, детальную информацию об оборотных и внеоборотных активах. Это позволяет сделать выводы о достаточности собственного финансирования.
Документы для оценки проекта
Как заказать оценку проекта?
Московская Независимая Экспертиза поможет в оценке достоверности результатов расчетов. На их основе делаются выводы о готовности проекта к реализации, его доходности и востребованности. Заказ услуги предполагает следующие этапы сотрудничества.
· Первичная консультация.
· Заключение договора.
· Выезд к клиенту или изучение документов в офисе.
· Составление отчета в установленные сроки.
Специалисты Московской Независимой Экспертизы несут ответственность за конфиденциальность и неразглашение коммерческой тайны.
Процедура заказа оценки проекта очень проста