На что обращают внимание инвесторы в бизнес плане
Как привлечь инвесторов бизнес-планом
Автор: Ольга / Апрель 2018 г. / Просмотров: 706
Привлечение инвестиций для запуска бизнес проекта в современных условиях привычное дело. Есть предприниматель с перспективным продуктом/услугой, и есть люди, которые стремятся вложить в этот проект средства. Конечно, это происходит не безвозмездно, и они также имеют цель – получение выгоды. Часто для подтверждения того, что таковая будет, они запрашивают у предпринимателя бизнес-план. Тщательно проработанный проект покажет, как быстро удастся отбить вложения.
Задачи бизнес-планирования
Желание получить финансовую модель это не прихоть инвестора, а вполне логичная бережливость. По статистике при обращении к иностранным богачам для финансирования проекта 90% претендентов получают отказ. Дело в том, что вкладывать свои средства без разложенной по полочкам выгоды никто не будет, отечественные инвесторы также не отстают от зарубежных коллег в продуманности принятия своих решений.
Основные задачи бизнес-плана для инвестора:
- Показать перспективность идеи и понимание рынка.
- Продемонстрировать приземленность и понимание будущих затрат, рисков, масштаба конкуренции.
- Утвердить, что команда, которая будет работать над проектом, имеет требуемые знания, навыки.
Конечно, этой информацией бизнес-проект не ограничивается, но именно на нее, в большей мере, направлено внимание инвесторов и ею они руководствуются при принятии решения.
Интересно, что инвесторы не всегда вчитываются даже в эти пункты – некоторые первым делом обращают внимание на идею, которую им предлагают финансировать. Если она нравиться и их чутье подсказывает, что она заработает, то читают дальше, если же идея или решение на «зажгло», то даже самые подробные расчеты не переубедят.
Идея, предложенная в документе должна:
- Быть необходимой, то есть товар/услуга пользуется спросом.
- Она подкрепляется успешными примерами реализации с аналогичными товарами/услугами.
- Выходить на рынок с последующим гарантированным потеснением конкурентов с занятием своей доли.
Важно! По сути, бизнес-план для инвесторов это маркетинговый документ, который призван убедить их в успешности предприятия. Играет роль не только то, что в нем написано, но и то как он выглядит. То есть должны присутствовать графические пояснения (диаграммы, графики, макеты) это поможет легко воспринять информацию.
Что интересует инвестора?
Прежде чем подать, а еще лучше, перед тем как составлять бизнес-план требуется поставить себя на место инвестора, что его интересует? На самом деле все просто, он задается единственным вопросом: «Зачем мне это нужно?». После него уже возникают другие, но основной именно этот. Если удастся убедить что ему это нужно, то финансовые вливания практически обеспечены.
Чтобы понять, как представить проект в лучшем виде стоит помнить, что он должен одновременно выполнять такие задачи:
- Иметь высокий потенциал.
- Иметь минимальный риск потери инвестиций.
Теперь осталось убедить, что предприниматель со своим проектом может обеспечить реализацию предложенных задач. Инвестор захочет найти в бизнес-плане ответы на такие вопросы:
- Размер бизнеса.
- Финансовая часть.
- Стратегия выхода на рынок.
- Команда проекта.
- Возможные риски.
- Преграды для выхода на рынок.
Каждый пункт следует рассмотреть детально, ведь любой из них может повлиять на одобрение или отказ.
Важно! Прежде чем приступить к проработке каждого пункта следует учесть, что стиль написания должен привлекать, быть уверенным и при этом в нем прослеживаются нотки энтузиазма. Основная цель создания документа – привлечь необходимые финансовые потоки, а это скажется на благосостоянии и успешности.
Размеры бизнеса
Инвестировать в начинающего предпринимателя, которые только окончил университет, и не имеет представления, что к чему в предпринимательстве вряд ли кто пожелает. Что касается бизнесмена, который уже определенное время работает, то с его стороны важно получить данные:
- Размеры рынка.
- Тенденции к росту рынка или его сокращению.
- Тенденции рынка, конкуренция.
Финансовые вопросы
Финансовые параметры проекта важны чуть ли не больше всего, важно показать следующие моменты:
- Размер необходимых инвестиций.
- Направления вложения полученных средств.
- Финансовые результаты в первый, второй и последующие года, прогноз чистой прибыли.
Стратегии выхода на рынок
Этот раздел будет интересен инвестору никак не меньше предыдущего. Ведь именно здесь он найдет ответ на вопрос, как и насколько быстро удастся получить финансовую отдачу от своих вливаний.
Очень простой пример: есть предприниматель, который хочет выходить на рынок с компанией организационно-правовой формы ТОО и оборотом в 30 млн. за месяц. Инвестор в таком случае понимает, что даже при очень успешной деятельности свои деньги назад он сможет очень нескоро. А значит, и получение прибыли откладывается, что мало кого удовлетворит. Другими словами стратегия выхода на рынок для него это план конвертации проекта в реальные деньги.
Если в последующем предприниматель планирует продать компанию, следует прояснить следующее вопросы:
- Кто может купить – вероятные претенденты.
- Почему именно они? Причем тут следует пояснить причины покупки, ведь в отдельных случаях логично было бы создать новее дело с ноля или даже развивать в этом направлении собственный же бизнес.
Команда проекта
Обязательно следует рассказать о команде проекта, то есть тех людях, которые непосредственно будут влиять на скорость получения отдачи от вложения. Конечно, зависит успех предприятия не только от них, но в большей мере они могут поспособствовать улучшению результатов. Редко случается так, что штат полностью укомплектован, поэтому нужно описать какой квалификации работники и управленцы когда будут подключены к проекту.
Важно! Инвесторы очень часто смотрят на команду, с которой предприниматель идет в дело, причем важно показать, что она сильная. Даже гениальнейшая идея, которая не может быть реализована по причине отсутствия кадрового потенциала, никогда не заработает как нужно.
Доказано, что сильной команде управленцев под силу вытащить даже достаточно посредственный проект и сделать его успешным. Они способны действовать по ситуации, подстраиваясь под конкретные потребности рынка.
Рисковость
Риск при запуске нового проекта или расширении уже действующего есть всегда. Нельзя учесть и спрогнозировать абсолютно все, этим собственно рисковость и объясняется. Риски всегда выше у нового проекта, который только развивается, нежели у уже функционирующего. Так для нового проекта присутствуют следующие вопросы, связанные с рисками:
- Удастся разработать новый продукт, который будет интересен потребителям или нет.
- Удастся ли создать рентабельное производство.
- Будет ли спрос на производимый товар.
- Удастся ли выстроить рентабельную маркетинговую систему.
- Получиться ли сформировать компетентную команду, которая будет способна реализовать задуманное.
Бизнес-план призван показать, что указанные риски преодолены и чем меньше их останется нерешенными, тем лучше для инвестора. То, что их удалось нивелировать или в значительной мере уменьшить, необходимо показать в бизнес-проекте.
Барьеры для вхождения на рынок
Еще один вопрос, ответ на который хочет получить инвестор, ознакомившись с бизнес-проектом – какие есть барьеры для входа на рынок. Если сказать другими словами, то, что способно помешать отобрать клиентов конкурентам, при условии успешной деятельности.
Тут важно показать как можно больше таких барьеров это должно убедить инвестора в том, что клиент единожды купив товар/воспользовавшись услугой, останется с компанией в дальнейшем. То есть, стабильно и регулярно будет приносить доход.
Объем бизнес-плана
Когда предприниматель ищет деньги для своего проекта, он обязан учитывать буквально все. Интересно, что особенно требовательные инвесторы обращают внимание даже на толщину документа. В значительно мере объем бизнес-плана зависит от используемых данных и собственно идеи, которую планируется реализовать. При этом золотой серединой считается 15-20 страниц.
Больше делать не рекомендуется, так как считается, что инвестор слишком занятой человек и у него не будет времени все это читать. В результате он ознакомиться с данными поверхностно, пропуская разделы. То есть может упустить из виду какой-то существенный момент, что способен подтолкнуть его к положительному решению.
Когда бизнес план слишком сжат, то есть занимает менее 15 страниц, может возникнуть мнение, что он не слишком тщательно проработан. Также подсознательно возникает опасение, что полной информации от такого документа не получить.
Важно! Все дополнительные данные следует выносить в приложения, в том числе финансовые отчеты, схемы технологических процессов, копии договоров с поставщиками, партнерами и т.д.
Раздражающие факторы
Сами инвесторы озвучивают ряд проблем, которые часто нервируют их в предоставляемых бизнес-планах. К мнению из первых уст следует прислушаться, работая над собственным проектом.
Рейтинг топ-9 раздражающей информации:
- Спамность. Фразы типа: «позвоните нам, и вы узнается о революционной технологии», «посетите наш сайт», «оставьте свои комментарии» это кошмар и ужас для занятого человека. Даже если инвестор чисто из спортивного интереса просмотрит проект, вряд ли обратную связь удастся получить.
- Отсутствие резюме. Резюме это важнейший раздел, который в одной странице даст занятому человеку представление о том, о чем будет идти речь в последующих 15-20 страницах. Нормальное резюме это шанс заинтересовать и привлечь.
- Отсутствие плана, как такового. По неопытности предприниматели предлагают на суд инвестора расширенные спецификации товара, но не дают финансового и маркетингового плана, забывают об основных разделах. Рассказать о продукте это хорошо, но важно дать понять как, где и в каких объемах он сможет продаваться и как быстро предприятие станет приносить доход.
- Грамматические и другие ошибки. Наличие исправлений, помарок, неграмотность и другие подобные моменты сразу же показывают предпринимателя, как не профессионала. С таким иметь дело не захочет никто.
- Излишнее использования сокращений. В особенности нервирует не только инвесторов, но и любого человека сокращения в специальных (специфических) терминах. Это с позиции психологии покажет лень «творца» бизнес-плана или желание запутать читателя. Это сыграет не на руку, лучше использовать общую лексику.
- Огромный объем. На этом останавливались выше – лаконичность и четкость изложения – это поможет не переусердствовать с объемом.
- Много ссылок на приложения. Без дополнительных документов, которые вынесены в приложения, не обойтись. Но стоит понимать, что за каждым словом отправлять к тому или иному документу нельзя. Картина должна быть целостной и без этого, в противном случае уже после первой страницы читать подобный документ пропадет желание.
- Негативизм. Бизнес-план это рассказ о собственных намерениях, планах, анализ. Тут ни к чему распыляться о конкурентах, причем отзываться негативно об их товаре. Каждое слов должно имеет подтверждение фактами – сплетни разводить ни к чему. Это не только лишнее в таком документе, но и демонстрирует отсутствие этики, непрофессионализм.
- Демонстрация прототипов. Они зачастую работают не так как нужно. Если качественного экземпляра нет, лучше ограничиться словесным описанием и изображениями – это произведет лучшее впечатление.
Важно! Обо всем этом можно забыть, доверив написание бизнес-плана нам, ведь мы уже много лет работаем с проектами, которые планируется выносить на суд инвесторов как отечественных, так и иностранных.
Заказать или делать самостоятельно?
Этот вопрос каждый решает для себя сам. На стартовом этапе многие предпринимателя стараются сэкономить, вооружившись теоретическими знаниями, пишут бизнес-план самостоятельно.
Сложность в том, что не имея опыта есть риск испортить о себе впечатления в глазах инвестора. Это крайне негативно влияет на самооценку и дальнейшее желание продолжать работу. Заказ же проекта у нас сэкономит время и нервные клетки. В будущем, в процессе реализации задуманного с помощью полученных инвестиций придется еще много и упорно работать и силы для этого понадобятся.
Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.
Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.
Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.
Содержание
Основные задачи бизнес плана
Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:
- низкие риски возможной потери денег;
- высокая рентабельность.
Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.
Структура бизнес плана
Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.
Титульный лист
При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:
- наименование и адрес предприятия;
- краткое и полное наименование проекта;
- сведения о руководителе проекта и авторе документа;
- даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.
Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.
Резюме
Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.
Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:
- наименование;
- организационно-правовую форму;
- форму собственности;
- уставной фонд;
- оборот за последний год;
- количество сотрудников;
- юридический адрес;
- реквизиты;
- сведения о руководителях.
Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.
Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.
Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.
Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.
Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:
- простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
- рентабельность;
- валовый объем выручки;
- себестоимость продукции или услуг;
- чистая прибыль.
Цели разрабатываемого бизнес-плана
Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:
- демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
- дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
- команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.
Анализ выбранной отрасли
Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.
В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.
В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.
Оценка возможностей организации
Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:
- объем производства;
- объем продаж;
- рост маржи, снижение себестоимости;
- увеличение чистой прибыли;
- количественный рост масштабов предприятия.
Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.
Описание самого товара или услуги
В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.
Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.
В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.
Составление маркетинг плана
Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.
Составление производственного плана
Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.
Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.
Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.
Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.
Организационный план
Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:
- обоснование выбора правовой формы;
- структуру компании;
- штатное расписание.
Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.
Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.
Финансовый план
Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.
Обычно в этой части приводят 3 основных документа:
- отчет о прибылях и убытках;
- балансовая ведомость;
- план движения денежных средств.
Рассмотрение и анализ возможных рисков
Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:
- Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
- Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
- Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.
Приложения
Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:
- результаты маркетинговых исследований;
- техническую документацию;
- договора, заключенные с поставщиками;
- разрешительные документы от надзорных служб;
- описание состава и структуры производственных мощностей.
Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана
Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:
- отсутствие резюме;
- неграмотность;
- переизбыток сокращений
- чрезмерный объем;
- использование необоснованных утверждений.
Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/biznes-plan-dlya-investora/