Инвестиционный бизнес проект отличие от бизнес плана

1 Отличие бизнес-плана от инвестиционного проекта

Планирование инвестиций является залогом успеха для любого инвестора. При этом важно, чтобы планирование носило комплексный характер и охватывало все аспекты предполагаемой деятельности.

Отличие бизнес плана от инвестиционного проекта заключается в том, что часто первый выступает в качестве одного из документов второго, то есть его составной частью. Очень часто при реализации маленького или краткосрочного инвестиционного проекта может составляться лишь бизнес-план.

Сходство и различия

В общем случае отличие инвестиционного проекта от бизнес-плана заключается в том, что инвестиционный проект включает в себя объемное обоснование большого спектра задач, в число которых входят:

коммерческие;
производственные;
экономические;
социальные и др.

С другой стороны, бизнес-план можно рассматривать как программу деятельности проекта, который действует или только разрабатывается.

В бизнес-плане прописываются:

миссия организации;
цели организации;
задачи организации;
ресурсы организации;
исполнители задач;
ключевые направления работ.

Важнейшей задачей бизнес-плана является планирование и прогнозирование дальнейшего развития организации на конкретном временном отрезке. А теперь попробуем рассмотреть более подробно оба документа.

Инвестиционный проект

Инвестиционный проект представляет собой сложный комплекс мероприятий, направленных на создание новых продуктов, услуг, модернизацию или реконструкцию функционирующих производств в целях получения экономической выгоды.

Основной целью инвестиционного проекта является получение инвестиций. Инвестиционным проектом считается документ, разрабатываемый на стадии концепции проекта, то есть на самой первой стадии жизненного цикла проекта. Часто в инвестиционном проекте не делается детального плана финансовых вложений, а просто закладывается определенный резерв финансовых средств, в среднем в размере 10%-20% стоимости всего проекта.

Совет! Расходы по инвестиционному проекту можно посчитать с запасом, а вот доходы необходимо тщательно обосновывать и рассчитывать максимально точно.

Обычно инвестиционный проект включает в себя совокупность документов, в которых определяется цель и перечень планируемых действий, направленных на реализацию этой цели. Не менее важным является проработка всех возможных негативных проявлений внешних и внутренних факторов, которые могут нанести вред проекту и разработать механизмы решения прогнозируемых проблем.

К числу внутренних факторов, оказывающих влияние на развитие инвестиционного проекта, относят:

отношение руководства к принятию решений на всех этапах реализации проекта;
потенциальные и реальные производственные возможности предприятия;
текущее финансовое состояние предприятия и его способность финансировать инвестиционный проект;
уровень развития инфрастурктурных возможностей организации.

К внешним факторам, оказывающим влияние, следует отнести:

уровень политической стабильности;
уровень экономической стабильности;
возможные изменения нормативно-правовой базы;
уровень научно-технического развития;
экологические проблемы.

Инвестиционный проект носит масштабный характер и часто на его реализацию требуются огромные средства и несколько бизнес-планов, по каждому частному объекту, составляющему в итоге одно большое целое.

Совет! Необходимо рассчитать показатели эффективности проекта как по каждому малому объекту, так и по всему проекту в целом, так как в этом случае информация будет более объективная.

Бизнес-план

В последнее время бизнес-план стал самостоятельным документом и его необязательно связывают с инвестиционным проектом.

Чем отличается инвестиционный проект от бизнес-плана:

В бизнес-плане определяются практические действия, касающиеся осуществления инвестиционного проекта. В общем случае структура бизнес- плана зависит от целей, задач и требований.
Начинается бизнес-план с резюме проекта, в котором дается краткое описание компании и указываются основные положительные стороны бизнес-идеи.
Обязательным пунктом является описание предприятия, выпускаемой им продукции.
В маркетинговом плане проводится анализ сильных и слабых сторон организации, используемой и предлагаемой стратегии продвижения товаров.
В производственном плане предприятия содержится описание основных технологических процессов производства продукции.
Важнейшим разделом бизнес-плана является финансовый план, в котором находят отражение финансовые результаты деятельности предприятия, предполагаемые источники финансирования, графики погашения кредитов и другая полезная информация.
В любом бизнес-плане обязательно прописаны риски (см. Риски инвестиционных проектов: определение и учет) и возможные потери от них.
В приложении обычно располагаются дополнительные документы, позволяющие составить более полное представление о проекте.

Совет! Не стоит экономить деньги при разработке инвестиционного проекта и бизнес-плана. Хороший проект стоит дорого, но позволяет получить большую прибыль на вложенный капитал за счет более тщательной проработки специалистами всех параметров проекта. Чтобы получить хорошую прибыль, необходимо инвестировать значительную сумму. Качественные инвестиции приносят качественный доход.

Источник

Развитие бизнеса и его успех зависят от комплекса правильно поставленных и реализуемых задач. Так, главная направленность любого бизнеса, вне зависимости от стадии его развития и вида, состоит в привлечении дополнительных инвестиций, которые помогут реализовать более глобальные объёмы производства. Правильно составленный инвестиционный бизнес-план даёт чёткую оценку рентабельности предпринимательской деятельности.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Это документальное обоснование выгоды вложения денег в предлагаемый проект. В этом документе должны содержаться сведения (подкреплённые фактическими данными и расчётами) для убеждения потенциального инвестора в отсутствии рисков.

Бизнес план проекта отражает все основные аспекты коммерческой деятельности, анализ рынка, проблемы, с которыми может столкнуться бизнес.

Неудачи в поисках инвесторов в 60% случаев связаны с неправильно составленным бизнес-планом

Бизнес-план – это информация, которая описывает все этапы развития проекта:

прединвестиционный (определение инвестиционных возможностей);
инвестиционный (строительные работы, инженерно-технические проекты, их реализация по существу);
эксплуатационный (работа предприятия: изготовление продукции, её реализация, расширение, развитие бизнеса);
ликвидационный (консервация существующего бизнеса или полная его ликвидация).

Бизнес-план предприятий и инвестиционных программ: разница

Собственно, бизнес-план и инвестиционный бизнес-план – это два разных документа, отличающиеся между собой целью. При их составлении следует чётко понимать эту разницу, чтобы не совершить ошибку.

Если цель простого бизнес-плана – показать направленность существующего бизнеса, охарактеризовать все его достижения, дать оценку существующих вариантов для дальнейшего развития, то инвестиционный бизнес-план даёт возможность потенциальному инвестору (либо группе инвесторов) оценить перспективу вкладывания средств. Проще говоря, такой документ даёт понятие инвестору о том, выгодно ли вкладывать свои деньги, а также сколько конкретно он получит прибыли с реализации таких планов.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Отличительные черты инвестиционного бизнес-плана

В основе инвестиционного плана – показать инвестору эффективность и правильность составленных планов относительно производства. В данной ситуации преследуется всего одна цель: привлечь инвестиции, посредством которых далее будет развиваться весь бизнес.

Главные задачи:

показать не просто актуальность самой идеи, а востребованность её именно сегодня и именно в сегодняшних экономических условиях;
определить чёткие рамки времени жизни проекта (например, план разработан на 48 месяцев), срок получения первой прибыли;
обозначить финансовую выгоду таким образом, чтобы каждая вложенная денежная единица приносила максимальный доход;
выгодно предоставить всю необходимую информацию по перспективам развития, роста и, что немаловажно, стабильности бизнеса.

Большой объём информации со многими деталями производства – минус документа. Инвестору незачем тратить основную часть времени на изучение деталей и тонкостей процесса производства. Какой бы идеальной, перспективной, потенциально прибыльной не представлялась идея самому организатору проекта, как бы ни хотелось расписать её со всех сторон, – этого делать не стоит. Для инвестора имеет значение лишь описание экономических выгод. Причём нужны не общие фразы, а информация, подкреплённая фактами.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Рекомендации большинства специалистов по разработке бизнес-планов – документ не должен представляться более чем на 70 листах. Идеальный объём документа – 40-50 листов.

План проекта, требующего инвестиций (бизнес-план), – это отчетный документ с чётко обозначаемой целью и имеющий определённую структуру. Поэтому прежде, чем начать его составлять, необходимо убедиться в правильности взятого направления, и в том, есть ли достаточное количество знаний, которые помогут сформировать правильный и максимально понятный документ для изучения инвестором.

Лучше использовать презентацию инвестиционного проекта, которая поможет наглядно предоставить всю нужную информацию, изучить вопросы, и дать чёткое понимание капиталовкладчику: выгодно это ему или нет

Инвестиционный бизнес-план по пунктам

Составляя бизнес-план инвестирования, важно придерживаться чёткой структуры. Конечно, допустимы некоторые правки, несущественные изменения и дополнения, учитывая индивидуальные особенности предпринимательства. Но важно сохранить последовательность изложения мысли и идеи таким образом, чтобы вся представленная информация «разложилась по полочкам».

Введение

Краткая информация, которая занимает не более одной страницы. Здесь излагается информация о сути проекта, основные цели, задачи бизнеса, идея его создания, инициаторы (идейные вдохновители), регламентирующие документы. Здесь же происходит оценка идеи в масштабе общего рынка.

Описание проекта

Информация этой части плана должна отвечать на главные вопросы инвестора – принесёт ли ему проект прибыль, как меньше вложить и больше заработать, а также нет ли рисков прогореть.

Все данные важно подкрепить документально, показать на схемах, выразить в графиках. Актуальность представленных сумм и цифр даёт инвестору понимание того, нужно ли далее рассматривать проект.

Если компания действующая, предоставьте информацию о существующих достижениях, уже реализованных идеях

В этом разделе отображаются следующие аспекты:

общая концепция бизнеса;
общее описание производства;
если есть какая-либо документация, подтверждающая возможность развития производства (например, разрешения административных органов на производство продукции) – обязательно нужно её указать;
структура, объём рынка для реализации;
состояние инвестиционного климата (количество конкурентов);
потребность, спрос;
возможные риски рынка.

Анализ рынка

Это обязательный раздел. В нём необходимо предоставить информацию о насыщенности рынка подобными предприятиями. Указать чем идея уникальна, что её отличает от множества других схожих и уже реализованных. Указать неоспоримые конкурентные преимущества презентуемого предприятия.

План маркетинга

Данный пункт включает в себя описание действия компании на рынке, её представление общественности. Другими словами, реклама. Главная цель маркетингового отдела – повысить узнаваемость бренда/продукции, увеличить спрос среди населения. Описать количественный состав отдела маркетинга, его задачи и способы реализации задуманного. Направления продвижения товара, которые будут реализовываться в дальнейшем.

План производства и сбыта

Производственный план содержит следующую информацию:

описание и структура производства;
необходимость проводить ремонт, реконструкцию во время срока жизни проекта;
обязательно указать на экологическую опасность деятельности, если такая имеет место быть. Это важный момент, поскольку в современных реалиях экологически опасные производства ограничены жёсткими рамками, и инвестор должен об этом знать;
наличие материально-технической базы для реализации проекта;
необходимое сырьё или инструменты;
необходимость транспортных операций.

Показать на графике или в цифрах актуальность продукции. Если существует какой-либо реализуемый на данный момент товар, то можно презентовать успехи этого проекта. Если компания находится на стадии планирования, то объяснить, почему именно эта продукция будет пользоваться спросом у покупателя, какие существуют рынки для сбыта, насколько они динамичны. Описать риски рынка, например, сезонность продукции, её стоимость или любые другие возможные риски, которые инвестор должен знать.

Инвестиционный план

Здесь важно указать все данные о планируемом объёме инвестиций, их вида и типа. К примеру, важно указать, чем обоснована такая сумма, а также многоразовое инвестирование (на протяжении 12 месяцев по определённой сумме) целесообразно использовать или одноразовое. Этот пункт даёт инвестору понимание о целесообразности применения той или иной суммы денег или инвестиций не в денежном выражении.

Организационный план

Описывает пути организации производственного процесса, который будет обеспечивать работу предприятия. Указывается количество персонала (должность каждого), количество работников каждого из подразделений, график их работы, объёмы работы. Как планирует работать производство (круглосуточно или посменно), все моменты заверить документально.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Финансовый план

Состоит из отчётов по материальной части: сколько заработной платы в процентах будет платиться каждому работнику, сумма резервного премиального фонда, сумма прироста, все остальные вопросы, касающиеся денег. Важно показать на примере графика или с помощью ролика.

Организационно-правовые аспекты

Касается организации каждого отдела, его правовой аспект и возможные риски. Состоит из пунктов, которые позволяют рассмотреть законность бизнеса, его перспективы, возможность отстоять свои приоритетные права на рынке, оформить все документы правильно, в соответствии с правилами закона.

Инвестору вовсе необязательно быть юристом или экономистом, чтобы разобраться в бизнес-плане. Поэтому важно составить документ доступным языком, так, чтобы читать и разбираться в нём было не трудно

Оценка эффективности проекта

Состоит из ТЭО, который в цифрах показывает рентабельность ведения бизнеса, его гарантии, возможные пути развития, расширения. Техническая оценка проекта – главный документ, отображающий сроки реализации жизни проекта, его возможности и цели.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Гарантии, риски

Если другие пункты риски описывали в целом исходя из определенной точки зрения, то этот пункт должен более детально описать все существующие риски, которые могут возникнуть в бизнесе. Здесь важно продумать стратегию поведения для их минимизации.

Приложения

Здесь могут вноситься правки к плану, рекомендации, советы и изменения по ходу презентации.

Титульный лист, меморандум и резюме

Только после того, как выполнена основная работа, можно заполнять первые страницы плана, а именно титульный лист, меморандум конфиденциальности, краткое резюме. Почему такие пункты заполняются в последнюю очередь? Здесь важно подытожить все вышеуказанное, правильно высказать цель и идею проекта. Предоставить всю информацию в таком свете, чтобы инвестор захотел вложить свои деньги. В частности, резюме содержит все важные «теги» существующего или планируемого проекта, его привлекательность.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Помните, что от качества подачи материала зависит будет ли проект реализован, а также пути его формирования. Постарайтесь донести идею бизнеса до инвестора его языком. Скажите ему то, что он хочет услышать и так, чтобы он это правильно понял. Удачи в начинаниях!

Источник

Главная
Библиотека
Поиск компаний
Поиск пресс-релизов
Программы и видеокурсы
Исследования и бизнес-планы

25.12.2009, 20:51
#1
Новый участник
отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов
Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов и в чём отличие механизмов формирования цены в этих двух планах?
26.12.2009, 08:22
#2
Член сообщества

А Вы знаете, чем разница между стратегическим планом и бизнес-планом проекта вообще?
Стратегический план строится на основе операционной деятельности. Это циклически повторяющаяся деятельность, в которой уже все отработано, отлажено, измерено, в том числе цена.
Бизнес-план проекта определяет «одноразовую» деятельность, называемую проектом. В проекте присутствует большая доля неопределенности во всех аспектах. Неизвестно что нужно получить, неизвестно как это сделать и соответственно неизвестно сколько все это будет стоить. Поэтому цена вырисовывается постепенно по мере выполнения проекта, много-много раз переписывается «ценник». Ну и обычно закладывается резерв в цену, чтобы была возможность избежать каких-нибудь рисков.
26.12.2009, 17:31
#3
Член сообщества

Это по каким стандартам Вы взяли такие различия? И исходя из какой логики взяли такое разделение?
26.12.2009, 19:35
#4
Член сообщества

В том-то и дело, что не по стандартам и не по правилам… Хотя я забыл сказать свое ИМХО… :-[ Логика разделения, надеюсь, понятна.
Мне совершенно не нравится тот набор признаков проекта, которые приводят в классической литературе:
1. Уникальность
2. Ограниченность во времени
3. Наличие конечных целей
4. Наличие бюджета
5. Ограниченность ресурсов
6. …..
Я выделяю только один признак — уникальность. Уникальности, как правило, сопутствует неопределенность. Я даже предлагаю ставить знак равенства между этими категориями.
И напротив же, повторяемости же сопутствует определенность. Тут уже знак равенства, не подумав крепко, не поставишь.
Вот говорят, можно применять проектный подход в операционной деятельности. Хм… А где же в этом случае хваленая уникальность?! Зато есть неопределенность. Так вот, вывод: признаком возможности применения проектного подхода является именно неопределенность результата, целей или еще чего-либо.
С финансовыми механизмами я уже похуже, поэтому тут я лучше буду молчать по поводу этого вопроса.
Интересно услышать «правильный» ответ на поставленный вопрос.
26.12.2009, 19:39
#5
Член сообщества

Сообщение от Beaver
Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов и в чём отличие механизмов формирования цены в этих двух планах?
1. Стратегический бизнес-план представляет собой описание выбранной стратегии развития. Для чего? Чтобы у всех было общее понимание того — как и куда развивается компания.
Бизнес-план инвестиционного проекта — описание того, как «быро нарубить капусты и на канары». Для чего? Чтобы «развести лохов на бабки».
Планы могут как-то пересекаться, если хозяину бизнеса нужно привлечь еще столько же, но чаще всего в состав стратегического плана входит от 3х до 10ти стратегических инициатив, некоторые из которых реализовываются в виде инвест.проектов.
2. Стратегии ценообразования описаны (кажется) Портером. Есть еще релевантный закон о падении цены и стоимости при накоплении опыта (МакКинзи). Соответственно при разработке общей стратегии выбирается стратегия ценообразования и она описывается в бизнес-плане. Цена в СБП обычно не формируется.
В ИБП цена формируется в соответствии с теми же самыми законами и стратегиями — только это происходит неявно.
26.12.2009, 19:50
#6
Член сообщества

Сообщение от Михайло
Мне совершенно не нравится тот набор признаков проекта, которые приводят в классической литературе.
… Я выделяю только один признак — уникальность.
Набор признаков надо заучить и использовать как таблицу умножения, а не оценивать с точки зрения «нравится» / «не нравится». Вы либо знаете эту таблицу и можете получать результат, либо будете рассуждать на тему — почему не получилось. Оплачивается результат.
Сообщение от Михайло
Вот говорят, можно применять проектный подход в операционной деятельности. Хм… А где же в этом случае хваленая уникальность?! Зато есть неопределенность.
Компания Америкэн Экспресс вполне успешно применяла и применяет проектный подход к осуществлению своей деятельности.
Сообщение от Михайло
Так вот, вывод: признаком возможности применения проектного подхода является именно неопределенность результата, целей или еще чего-либо. … С финансовыми механизмами я уже похуже, поэтому тут я лучше буду молчать по поводу этого вопроса.
Неопределенность результата?
Может лучше РМВОК почитать?
зы: звучит очень грубо — но реальность выглядит следующим образом. Вместо «теоретизирования» и изобретения велосипеда с квадратными колесами — лучше всего выучить английский язык и сдать экзамены на какие-то признанные сертификаты. Это поможет набить руку в решении шаблонных задач и в дальнейшем эффективно видеть решать задачи с помощью таких шаблонов.
26.12.2009, 20:35
#7
Член сообщества

Знаете, у меня теоретизирование — это не более, чем хобби. И я вижу, что всякие там стандарты — это есть изобретения в виде велосипеда с квадратными колесами. У меня колеса круглые получаются… ИМХО. Я просто высказал свое мнение, оно конечно более сложное, чем официальное, но более жизнеспособное, если бы не канонический PMBoK. Этот стандарт тоже переписывают каждые четыре года. С английским в порядке, читаю без словаря, думаю через два года будет профильное образование и сертификат СОВНЕТа. Но не думаю, что от этого мое мышление изменится круто…
Кстати, если посмотреть этот ролик хотя бы до середины, Вы увидите, что скоро мы будем работать, используя только проектный подход:
https://www.youtube.com/watch?v=fA28Y…eature=related
26.12.2009, 23:27
#8
Член сообщества

Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов и в чём отличие механизмов формирования цены в этих двух планах?
А что такое стратегический план и как он «соотносится» со стратегией?
26.12.2009, 23:34
#9
Член сообщества

Сообщение от Равиль
А что такое стратегический план и как он «соотносится» со стратегией?
Это письменное изложение стратегии в виде документа.
28.12.2009, 10:15
#10
Член сообщества
Ликвидация безграмотности в отдаленных районах сельской местности
Не следует вводить сущностей сверх необходимого (с) Оккам
Больше копирайтов не будет — см первый.
Сообщение от Beaver
Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов и в чём отличие механизмов формирования цены в этих двух планах?
Если у компании жизненный цикл пакета инвестпроектов совпадает с горизонтом стратегического планирования — отличия нет.
Механизм ценообразования тоже один. Ценообразование может строиться по-разному в стратегическом и операционном контуре — это нормально, скучно и рутинно. Никакого полета фантазии.
Стратегия компании — хитрая вещь. Объединяет согласованный собственниками и директором способ достижения долгосрочных целей собственников и механизм формирования и изменения самих долгосрочных целей.
Стратегический план — документ, в котором сведены календарный и ресурсный планы реализации стратегии — т.е. достижения стратегических целей.
Если стратегия направлена на развитие бизнеса, она реализуется посредством выполнения группы инвестиционных проектов. Сведенные вместе бизнес-планы этих проектов и будут представлять собой стратегический план. И называется это инвестиционная программа.
PS. Мы опять возвращаемся к обсуждениям типа: Что такое стратегия? Что такое управление проектами? Чем отличаются процессы и проекты? Почему РМВОК, будучи хорошим учебником, не применим на практике?
Не надоело еще? Или появились какие-то факты проливающие свет … и тэдэ тэпэ?
28.12.2009, 10:59
#11
Член сообщества

Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана инвестиционных проектов и в чём отличие механизмов формирования цены в этих двух планах?
Стратегического плана нет, а если есть, то это что-то от планирования от достигнутого. Стратегия реализуется через набор проектов или программ. Бизнес-план является её обоснованием. Он должен включать совокупность всех бизнес-планов проектов и программ, которые будут осуществляться компанией для достижения стратегических целей. В данном бизнес-плане строится финансовая модель как совокупность всех финансовых моделей реализуемых проектов или программ. Учитывая масштабность работы в данном «стратегическом» бизнес-плане «блох» не ловят. Это оценка. Впрочем и бизнес планы отдельных проектов тоже называются «оценка эффективности инвестиционного проекта». Цены также оцениваются, а не формируются. Делаются прогнозы развития отрасли, рассматриваются конкретные рынки, товары, услуги, уровень конкуренции, тенденции развития каждого направления и формируется сценарий, прогноз изменения цены. А далее анализируется возможность компании предложить товар или услугу с выгодой для себя, т.е. с себестоимостью ниже прогнозной цены.
02.01.2010, 07:19
#12
Член сообщества

Каюсь, ребята. Имел оплошность спутать стратегическое управление с операционным управлением…..
Действительно, стратегический план по сути дела обобщает операционный план и портфель проектов. На базе стратегического плана формируется портфель проектов и годовые операционные планы.
Что касается ценообразования, то в стратегическом плане действительно производится определение цены, исходя из оценки возможностей компании, конкурентов и рынка. Здесь могут быть различные ценовые политики и часто она опирается на текущую рыночную обстановку (как сказал Александр Болдин, «от достигнутого»). Например, в 2009 году наше предприятие имело выручку 38 млрд. рублей. Генеральный директор потребовал увеличить выручку в 2010 году до 50 млрд. Скорее всего, гендир верит в возможности своего предприятия и рынка.
В бизнес-планах проектов цена уже определяется более точно, обычно исходя из себестоимости (по сметным расходам). Отличие заключается в том, что в стратегическом плане указывается оптимальная цена, а не минимальная. ИМХО.
https://www.bizidei.ru/vidyi_tsenoobrazovaniya.html