Инвестиционный бизнес план в торговле

Звоните по телефону

8 800 333 47 29

бесплатно из любой точки России

Бизнес-план для инвесторов

Ниже мы изложили свой (правлиьный) подход к тому, что вы должны рассказать инвесторам.

Если хотите — можем вам помочь подготовить его. Это не очень дорого.

Звоните, или жмите на кнопку ниже.

Бизнес-план для инвесторов — это маркетинговый документ. Поэтому, должен быть визуально привлекательным и легко читаемым. Это достигается с помощью графиков, диаграмм и удобного для восприятия форматирования. Если сделать бизнес-план таким, это позволит инвестору быстрее понять суть бизнес-идеи, прочитав всего несколько страниц.

Основной вопрос бизнес-плана для инвесторов

Основной вопрос, на который следует ответить при написании бизнес-плана для инвесторов звучит так: “Зачем все это нужно инвестору?”

Для того, чтобы дать на него правильный ответ, надо поставить себя на его место и подумать о том, что его интересует или беспокоит? А интересует его возможность инвестировать в бизнес, имеющий высокий потенциал роста и низкий риск потери денег, то есть низкий риск вашей неудачи.

Убедить инвесторов в том, что ваш проект соответствует данным критериям можно, ответив на шесть вопросов,  перечисленных ниже:

Первый вопрос: насколько велик рынок, растет он или сокращается? Чтобы ответить него, необходимо предоставить обзор рынка, на котором собираетесь конкурировать, и тенденциях, существующих на нем.

Следующий вопрос, ответ на который необходимо дать инвесторам  связан с финансовыми параметрами проекта:

Стратегия выхода очень важна, когда вы пишете бизнес-план для инвестора,  поскольку она описывает,  каким образом инвестор получит доход от своих инвестиций и заберет свои деньги назад.

Допустим, вы создадите компанию, которая выйдет на оборот 30 миллионов рублей в месяц. Если ее организационно-правовая форма  ООО, то у инвестора может не появиться возможность вывести из нее вложенные деньги и получить приемлемый доход, даже если сам по себе бизнес очень успешен.

Стратегия выхода дает инвестору план конвертации вашего успеха в бизнесе в “живые деньги”. Как правило, стратегия выхода предусматривает IPO или, что более вероятно, продажу компании стратегическому инвестору.

Если вы предполагаете продажу компании, ваш бизнес-план должен ответить на следующие вопросы:

Еще один вопрос, на который надо ответить при написании бизнес-плана для инвесторов — кто входит в вашу команду, и кого необходимо будет добавить в нее потом? Это важно, поскольку разумные инвесторы ориентируются на качество команды проекта в такой же мере, как и на возможности рынка. Ведь если при самой мощной бизнес-идее управленческая команда окажется не в состоянии ее реализовать, бизнес потерпит неудачу. И наоборот — сильная команда может вытащить проект с неудачной концепцией.

Отличной иллюстрацией этого является история создания  PayPal. Эта компания была создана отличной командой предпринимателей, в состав которой входили Питер Тиль, Илон Маск и Макс Левчин.

Первоначальная концепция PayPal, которая должна была позволить проводить платежи между двумя КПК,  не удалось — идея была неработоспособной. Однако, команда была достаточно компетентной, чтобы понять, что они могут использовать свою технологию для того, чтобы осуществлять платежи в интернет, и они запустили новый сервис в том виде, каким мы знаем его сегодня. PayPal стал успешным проектом, который был продан eBay более, чем 1 млрд. долларов.

Именно поэтому вы должны дать в бизнес-плане ответ на вопрос: что позволяет считать, что ваша команда достаточно компетентна, чтобы реализовать бизнес-идею?

А если в команде не хватает каких-то людей — дать описание необходимой квалификации и того, как вы заполните эти позиции

В любом бизнесе присутствует риск, и чем на более ранней стадии развития находится бизнес, тем большим рискам он подвержен.

Для примера — несколько рисков для нового продукта:

Чем большее количество рисков вы уже преодолели, тем лучше. Перечислите в бизнес-плане все свои достижения в этой области.

И последний вопрос, на который инвесторы хотят получит ответ: каковы барьеры для входа на рынок. То есть, если  ваша компания достигнет успеха и начнет быстрый рост, что помешает другим предпринимателям и компаниям отобрать ваших клиентов?

Чем больше барьеров вхождения на рынок вы сможете продемонстрировать, показав, что клиент, однажды воспользовавшись вашими услугами, будет оставаться с вами в течение длительного времени, тем  больше у вас шансов убедить инвесторов.

Резюмируем вышеизложенное: при написании бизнес-плана для инвесторов обязательно ответьте на вопросы, которые помогут доказать ему, что ваш бизнес имеет высокий потенциал роста при низком уровне риска:

Дайте хорошие ответы на эти вопросы, и инвестиции — у вас в кармане.

Из практики  мы пришли к выводу, что бизнес-план для инвесторов должен состоять из 15-20 страниц. Если делать бизнес-план более объемным — может появиться отрицательный эффект. Когда инвестор ограничен во времени, он будет пролистывать некоторые разделы, даже если он в принципе заинтересовался проектом. Это может привести к тому, что он пропустит какие-то важные детали, которые могли бы подтолкнуть его вложить деньги. Если бизнес-план будет меньше 15 листов, инвестор посчитает, что инициатор проекта слабо его проработал. Либо он не получит из документа достаточной информации для принятия решения.

Дополнительная информация может быть представлена в приложениях. Приложения должны содержать полный набор финансовых расчетов, схемы технологических и бизнес-процессов, копии договоров с клиентами и/или партнерами, расширенный анализ конкуренции, список основных клиентов и т.д.

БЕСПЛАТНЫЙ ЗВОНОК 8-800-333-47-29

Бизнес-план – это дорожная карта растущей компании. Он так же разъясняет ценностное предложение компании сотрудникам, консультантам, партнерам, клиентам и инвесторам. При поиске инвесторов бизнес-план – это ключ, открывающий двери и одновременно документ, которые они читают наиболее внимательно, особенно в сложившейся сегодня финансовой ситуации. Если вы ищете инвесторов – вам нужен серьезный бизнес-план.

Как правило, мы включаем в  бизнес-план 

Для того, чтобы бизнес-план вызывал доверие инвесторов, он не должен переоценивать размеры рынка, недооценивать конкуренцию или содержать сверхоптимистичный прогноз финансовых результатов. Вместо этого, он должен содержать реалистичный план действий, которые позволят достигнуть успеха, включая:

Историю предыдущих успехов: Наличие
достижений в прошлом – наилучшее подтверждение успеха в будущем. Например –
результаты выполнения ранее профинансированных бизнес-планов. Новая компания должна
доказать, что ее руководители смогут преодолеть будущие трудности. 

Понимание размера своего «достижимого
рынка»: Расплывчатое определение размера рынка — первый признак плохо
обоснованного бизнес-плана. Например, хотя рынок платных медицинских услуг в
России в 2013 году оставлял около 690 миллиардов рублей, ни одна клиника (или
сеть) не могла бы оказать такой объем услуг. Гораздо более реалистичным было бы
определить максимальный объем продаж при условии, что клиника заняла бы все
100% своей рыночной ниши.

Понимание потребностей
клиентов и соответствие этим потребностям: инвесторы всегда заостряют
внимание на взаимоотношениях компании с клиентами. Компании должны четко
показать в бизнес-плане, каким образом их продукты/услуги реализуют желания и
потребности потребителей и привести пример целевого рынка для них. Кроме того,
в бизнес-плане должна содержаться понятная и вызывающая доверие стратегия, с
помощью которой компания сможет «дотянуться» до целевых клиентов.

Барьеры вхождения: бизнес-план должен содержать стратегию, которая позволит выстроить вокруг своей клиентуры барьеры, которые предотвратят или затруднят их переход к конкурентам. В современной бизнес-среде уже недостаточно просто «первыми выйти на рынок». Следует отразить в бизнес-плане, каким образом вы сможете удерживать свое конкурентное преимущество. Это самая трудная для разработки часть. Ведь время идет и появляются новые конкурентные угрозы, их в любом случает не избежать. Поэтому надо сформулировать, что вы сделаете, чтобы обеспечить своим продуктам или услугам такое превосходство над конкурентами, что клиенты сохранят лояльность.

Реалистичные финансовые допущения и прогнозы: многие инвесторы пропускают описательную часть и идут напрямую к финансовому разделу бизнес-плана. Очень важно, чтобы содержащиеся там финансовые допущения и прогнозы были реалистичными. План продаж, операционная рентабельность или выручка в расчете на одного сотрудника, плохо обоснованные, содержащие внутренние противоречия или просто не реальные подорвут доверие ко всему бизнес-плану. И напротив – трезвые и аргументированные финансовые допущения, и прогнозы свидетельствуют о понимании операционного процесса и повышают ваш авторитет.

1. Спам. Всех инвесторов раздражают сообщения, в которых их приглашают «позвонить, чтобы узнать о самой прорывный технологии с момента изобретения колеса».  Можете не сомневаться, что даже если он затем получит ваш бизнес-план, он положит его вниз стопки. Попросить инвестора посмотреть и прокомментировать ваш сайт так же плохо.
2. Бизнес-план без резюме. Резюме – это «речь для лифта» на одну страницу (и может представляться отдельно от бизнес-плана), которая дает инвестору полный обзор основных параметров бизнеса. Во многих бизнес-планах нет нормального резюме, либо наоборот – бизнес-план выглядит как расширенное резюме. Оба варианта плохи.
3. Отсутствие плана в бизнес-плане. Многие бизнес-планы, которые направляют инвесторам являются на самом деле расширенной спецификацией продукта, которая дает больше чем надо информации о продукте и ничего о том, как и где вы планируете его продавать и делать деньги.
4. Неграмотность.  Помарки, опечатки, грамматические и орфографические ошибки, рукописные документы только убедят инвестора, что и бизнес вы  будете вести также непрофессионально. Имейте в виду, инвесторы вкладываются прежде всего в людей, а потом – в идеи.
5. Переполнение текста сокращениями. Не забывайте, что люди, которые будут читать ваш бизнес-план, хоть и не глупы, но не в курсе терминов или сокращений, принятых в вашей отрасли. Они посчитают  интенсивное использование сокращений следствием невнимательности, лени  или, возможно умышленного запутывания читателя.  Старайтесь придерживаться общеупотребительной лексики.
6. Книга вместо бизнес-плана. Не стоит быть чересчур многословными, не забивайте бизнес-план лишней информацией. Бизнес-план для инвестора должен быть не длиннее 30 страниц. Придерживайтесь фактов, ясно изложите их  и не повторяйтесь  без надобности.  Слишком долгосрочные планы создадут впечатление, что ваш бизнес слишком сложный и рискованный.
7. Отсылки к приложениям. Инвесторы не возражают против документов,  подтверждающих основной бизнес-план. Но он должен производить впечатление и быть полноценным и без  приложений. Толщина бизнес-плана или наличие десятков приложений сами по себе не впечатляют.
8. Негативные утверждения. Не говорите о своих конкурентах или клиентах того, что вы не могли бы доказать  в их присутствии. Многие бизнес-планы содержат заявления типа «плохое юзабилити», «низкое качество», «большие  и неповоротливые» — и все без малейших обоснований. Инвесторы рассматривают такие заявления как признаки непрофессионализма и отсутствия этики, если они не подтверждены данными третьей стороны.
9. Прототипы и демо-версии. Не забывайте, что на ранней стадии прототипы имеют свойство ломаться, а демо-версии виснут или не работают в незнакомых руках. Поэтому они не могут адекватно отразить весь труд и энтузиазм, которые вы в них вложили. Гораздо лучшее впечатление произведут картинки и слова.
10. Письма от ваших партнеров.  Рекомендательные письма от партнеров инвестора будут полезны, а  письма от ваших партнеров не будут  иметь такого же веса.  А вот наличие отзывов от клиентов и поставщиков и заключенные контракты произведут должное впечатление.