Инвестиционный бизнес план который является инструментом для
Планирование – норма для коммерческой деятельности. Из-за этого часто предприниматель составляет всевозможные бизнес-планы: от приобретения оборудования для действующего производства до покупки земли для постройки нового цеха. К чему это: бизнес план — основа инвестиционного проекта, какого бы размера он не был.
Это документ с определенной структурой, где описывается не только сама суть проекта (из чего и для чего), но и обосновывается необходимость и экономическая целесообразность. Это объективная информация по текущим процессам организации и ее перспективам.
Изучаем теоретические основы
Бизнес-план, как и любой другой инвестиционный документ нужен не только для привлечения средств, но и для понимания деталей и особенностей проекта. У компании может быть достаточно собственных ресурсов для воплощения идеи, однако, чтобы она была грамотно реализована, необходима пошаговая инструкция. В ее роли выступает любой инвестиционный документ.
Процесс по разработке какого-либо подобного документа называют бизнес-планирование. Его задача – дать подробную информацию о проекте.
Бизнес-план – это программа развития предприятия на определенный срок (оговоренный в документе), где четко прописаны цели, стратегии развития, продукция или услуги, география сбыта, объем потенциального рынка, риски, доходы и расходы.
Цель документа – планирование деятельности компании за среднесрочный или долгосрочный период с учетом возможностей компании и запросов рынка.
Бизнес план как основа инвестиционного проекта выполняет такие функции:
- выступает инструментом, который позволяет оценить реальные результаты работы компании за какой-то период;
- применим для формирования концепции деятельности в будущем;
- выступает методом получения инвестиций;
- с его помощью реализуется стратегия компании.
Важно! Документ предоставляет шанс провести анализ возможностей компании, выработать стратегические цели, произвести расчет целесообразности.
Пробуем составить документ
Схема составления бизнес плана инвестиционного проекта основана на следующих принципах:
- надежности и объективности: вся информация, которая используется при написании документа и получается на выходе, обязана быть достоверна;
- достаточности и необходимости: показатели, которые формируются в результате написания бизнес-плана, должны обосновывать все решения по проекту на каждом шаге его реализации;
- системности и комплексности: изучить все малейшие факторы и показатели, которые могут хоть как-то повлиять на ход реализации проекта;
- краткости: по возможности, финансовый документ лучше сделать кратким, но емким. Информация должна быть изложена без «воды»;
- четкости: все формулировки должны быть четкими и конкретными;
- достоверности: в документ лучше не вставлять каких-либо приукрашиваний и «красивых» фраз, которые могут быть неверно истолкованы и таким образом негативно отразиться на окончательном решении.
Делаем выводы: основы бизнес плана инвестиционного проекта – это его лаконичность, убедительность, доступность для широкого круга пользователей.
Важно! Бизнес-план к инвестиционному проекту должен заинтересовать, а не утомить потенциальных инвесторов. Поэтому по возможности оставляйте в нем только самую необходимую информацию, которая покажет всю выгоду проекта.
Выделяем цели и задачи
Значение бизнес плана инвестиционного проекта определяется из основных задач, которые он решает:
- грамотное и лаконичное изложение целей компании, расчет конкретных цифр, которые необходимо достичь, сроки и методы их достижения;
- разработка программ, которые направлены на достижение сформулированных целей (маркетинговые, производственные, организационные);
- определение размера инвестиций, их источников (см. Рассмотрим источники и виды инвестиций);
- выявление проблем и сложных вопросов, которые возникнут во время реализации проекта;
- контролирование процесса реализации проекта.
Помимо этого, документ решает еще одну главную задачу – прогнозирование всевозможных вариантов развития проекта и предвосхищение всех проблем и сложностей, потенциально возможных в процессе проекта.
Немаловажен контроль за реализацией проекта. Он состоит из определенных показателей, которые периодически необходимо оценивать. У показателей должны быть пороговые и максимально допустимые значения.
Анализируем официальные документы
Бизнес-план имеет разные цели.
Исходя из этих целей, определяются его основные виды:
- Цели составления:
- получение финансирования извне;
- разработка стратегии развития;
- планирование работы предприятия на среднесрочный и долгосрочный периоды.
- Методика составления бизнес планов инвестиционных проектов:
- UNIDO (United Nations Industrial Development Organization). Предполагает формирование документа, исходя из трех ступеней: прединвестиционная, инвестиционная, эксплуатационная;
- методика KPMG. Финансовый документ будет, по большей части, направлен на руководство компании. Применение этой методики позволит составить документ, который будет более информативным и полезным для сотрудников и менеджмента организации;
- методика Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР). Составленный по ней документ будет более кратким и емким. Основной упор идет на финансовый раздел, SWOT-анализ;
- различные методики, разработанные в РФ;
- новые методики, используемые в западных странах.
Важно! ЕБРР – пожалуй, крупнейший европейский инвестор. Для развития действующих и создания новых предприятий и производств привлекает большой объем иностранных инвестиций. Также вкладывает собственные ресурсы.
- Объект инвестирования:
- малого предприятия;
- проекта;
- компании.
Определяем компоненты документа
Рассмотрим содержание разделов бизнес плана инвестиционного проекта. Уточним: они являются основными. Исходя из того, что назначение у каждого бизнес-плана свое, структура, соответственно, будет корректироваться.
Резюме
Это по-другому еще называется описание инвестиционного проекта как раздел бизнес плана.
Здесь идет:
- описание предприятия;
- основные моменты документа;
- главные позитивные стороны проекта;
- размер вложений и срок окупаемости.
Все это лучше уместить на одну страницу.
Описание предприятия
Суть раздела видна из его названия. Необходимо включить сюда также описание организационно-правовой формы, какой объем рынка занимает компания, основные отличия от конкурентов, готова ли компания осваивать новые рынки.
Услуги/продукция
Раздел состоит из компонентов:
- описание предлагаемых услуг/продукции;
- наличие всех необходимых сертификатов и лицензий (при необходимости), или готовность их оформить;
- анализ продукции конкурентов.
Маркетинг
Содержание раздела:
- анализ комплекса маркетинга;
- исследования рынка;
- анализ окружения (поставщики, потребители, конкуренты, государство);
- план маркетинга (стратегические шаги по продвижению, уровень продаж, ценообразование, реклама, послепродажное обслуживание).
План производства
Необходимо описать производственный процесс, поставщиков материалов, сырья. Важно привести список оборудования и его основные параметры. Необходимо ли компании дополнительное транспортное обеспечение, хватает ли существующих инженерных сетей.
Не менее важный компонент – обеспеченность трудовыми ресурсами и их необходимая квалификация. Здесь же оптимально указать стоимость необходимого оборудования.
Управление и организация
Указывается организационная структура компании, по которой можно наглядно видеть все связи и уровни ответственности.
Финансовый план
Бизнес план проекта инвестиционного на примере предприятия содержит следующие компоненты плана финансов:
- сумма инвестиций;
- график реализации проекта;
- источники инвестиций и схема финансирования;
- план расходов;
- план доходов (лучше в трех вариантах: оптимистичный, пессимистичный, реальный);
- график возврата займов;
- окупаемость;
- различные финансовые показатели, характеризующие проект;
- прогнозная бухгалтерская отчетность.
Риски
Описываются возможные риски проекта и приводятся варианты по их снижению либо устранению.
Резюмируем вышесказанное
Любой пример бизнес плана инвестиционного проекта показывает его необходимость и ценность. Этот финансовый документ позволяет не только привлечь нужную сумму инвестиций, но и самим разобраться в выгоде того или иного проекта, в особенностях его реализации. Сам процесс составления документа позволяет иначе взглянуть на идею, которую хотите реализовать.
Значение бизнес плана инвестиционного проекта велико, так как он демонстрирует серьезность подхода со стороны его инициаторов и выгоду для инвесторов.
Успешных вложений!
Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.
Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности
Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.
Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.
На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.
Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.
Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.
Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.
Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:
- Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
- Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
- Предложений организации совместных производств.
- Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
- Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.
Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.
Как составить инвестиционный бизнес-план?
Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.
Важное условие — это логическая структурированность всего плана.
При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:
- Достоверность и точность информации.
- Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
- Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
- Использование кратких и исключительно необходимых данных.
- Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.
Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:
- Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
- Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
- Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
- Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
- План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
- Инвестиционный план.
- Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
- Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
- Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
- Юридический план.
- Данные о лице, которое разработало проект.
Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.
Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.
Как инвесторы оценивают бизнес-план?
Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:
- Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
- Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
- Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).
Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.
Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:
- Скорость окупаемости.
- Индекс доходности бизнеса.
- Чистые доходы от ведения бизнеса.
- Внутренние показатели нормы доходности.
Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.
На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.
Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.
Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.
Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.
Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.
Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.
В условиях экономической нестабильности, снижения покупательского спроса, роста инфляции и прочих негативных факторов, являющихся характерными чертами экономического кризиса, особое значение в хозяйственной деятельности предприятия принимают меры по привлечению новых инвестиций, направляемых в развитие собственного потенциала или во внешние условия.
Под инвестициями понимают вложение капитала в любой форме с целью получения дохода или социального эффекта в будущем. Инвестиции — это процесс взаимодействия, по меньшей мере, двух сторон: предпринимателя (инициатора проекта) и инвестора (финансирующего проект). Успех проекта зависит от того, найдут ли эти стороны общий язык. Используемые сегодня общепринятые для всех развитых стран методы планирования и критерии оценки эффективности инвестиционных проектов являются тем самым языком, обеспечивающим диалог и взаимопонимание инвесторов и предпринимателей разных стран. К таковым можно отнести методики оценки эффективности инвестиционных проектов таких авторитетных международных организаций, как UNIDO, Мировой банк или Европейский банк реконструкции и развития. Общим для них является то, что все они базируются на классических принципах инвестиционного анализа, построенных на основе метода анализа денежных потоков. Одним из основных элементов структурной политики предприятий является поэтапная и ранжированная структурная ориентация их инвестиционной деятельности. Всякая инвестиционная деятельность в рыночных условиях представляет собой реализацию определенного инвестиционного проекта. Это предполагает оценку его составных частей как с точки зрения возможных выгод предприятия в будущем, так и оценку инвестиционного риска. Инвестиционные риски представляют собой опасность наступления непредсказуемых и нежелательных для инвестора последствий, а именно инвестирования в определенное предприятие, принятие данных условий договора и т.д. Под инвестиционным проектом следует понимать пакет документов, в которых описаны условия реализации и содержание комплекса взаимосвязанных мероприятий, предназначенных для достижения определенных целей, одной из которых является получение прибыли или социального эффекта от инвестиций в течение заданного времени и при установленных финансовых ограничениях.
Частным случаем инвестиционной политики является иностранное инвестирование. Большое значение для развития иностранной инвестиционной деятельности имеет установление гарантий от так называемых политических рисков, то есть защита от разного рода ранее не декларированных принудительных взысканий, а также незаконных действий государственных органов и их должностных лиц. Иностранное инвестирование является экономическим процессом, который наиболее тесно и наиболее полно связывает хозяйство страны с мировым рынком. Оно является широким и многоплановым процессом, охватывающим весьма разнородные области и создающим долговременные и стабильные связи.
Следующим макроэкономическим риском, требующим непосредственного учета, является инфляционный риск. В макроэкономическом аспекте его необходимо учитывать при прогнозировании на буду-щее, основываясь на уже имеющейся базе инфляционных процессов. С другой стороны, инфляционные процессы прошедших периодов могут быть учтены при оценке данных финансовой отчетности предприятий. В ходе работ по привлечению иностранных инвестиций необходимо также разработать подход к участию иностранных инвесторов в стабилизации и развитии отдельных отраслей.
Важным источником информации при оценке инвестиционного проекта является финансовая отчетность предприятия. При всей ограниченности сведений, публикуемых в годовых отчетах предприятий, можно рассчитать ряд показателей, позволяющих оценить инвестиционную привлекательность объекта. С помощью расчета коэффициентов, отражающих определенное соотношение между различными статьями отчетности, можно проанализировать ликвидность предприятия, его финансовую устойчивость и платежеспособность, интенсивность использования ресурсов и рентабельность; рациональность структуры капитала. Все эти вопросы можно изучить как по состоянию на определенную дату, так и в динамике за ряд лет.
Следует отметить, что при оценке динамики показателей за ряд лет пользователям отчетности широко применяются различные виды сравнительного анализа: горизонтальный, вертикальный и трендовый. Горизонтальный анализ позволяет определить абсолютные и относительные отклонения различных показателей по сравнению с предшествующим годом. Вертикальный анализ проводится с целью выявления удельного веса отдельных статей в общем итоговом показателе, принимаемом за 100%. Трендовый анализ основан на расчете относительных отклонений показателей отчетности за ряд лет от уровня базисного года, для которого все показатели принимаются за 100%.
Как правило, отбор инвестиционного проекта проводится в два этапа. На первом этапе проводится инвестиционный анализ, где принимается решение о целесообразности или нецелесообразности осуществления инвестиций с точки зрения инвестора. На втором этапе проводится финансовый анализ проекта, который должен смоделировать и оценить проект в процессе его деятельности. Для оценки инвестиционных решений применяют методику ЮНИДО, в отечественной практике – разработанные на ее основе Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования. Согласно этим методикам все методы делят на упрощенные, используемые для предварительного отбора, и учитывающие стоимость денег во времени.
Для структуризации и упорядочения своих действий по усовершенствованию производства и успешной реализации проекта необходимо разработать его бизнес-план.
Бизнес-план – это комплексный документ, охватывающий все сферы деятельности уже функционирующего или только создаваемого предприятия, одновременно является как стратегическим планом развития предприятия, так и рабочим документом, с помощью которого осуществляется управление и контроль деятельности компании. Бизнес-план (БП) — это общепринятая в мировой хозяйственной практике форма представления деловых предложений и проектов, содержащая развернутую информацию о производственной, сбытовой и финансовой деятельности организации и оценку перспектив, условий и форм сотрудничества на основе баланса собственного экономического интереса фирмы и интересов партнеров, инвесторов, потребителей, посредников и др. участников инвестиционного проекта. Он выполняет четыре основные функции:
1) является инструментом, с помощью которого предприниматель может оценить фактические результаты деятельности за определенный период;
2) может быть использован для разработки концепции ведения бизнеса в перспективе;
3) выступает инструментом привлечения новых инвестиций;
4) является инструментом реализации стратегии предприятия.
Большинство кредиторов или инвесторов не вложит деньги в бизнес, не увидев качественного бизнес-плана. Инвесторы обращают внимание на «четыре Д» предпринимателя: деловая репутация, денежный поток по обслуживанию долга, дополнительное обеспечение гарантий и доля собственного капитала, которая должна быть не менее 50%.
Представление бизнес-плана проекта потенциальным инвесторам не менее важная и ответственная задача, чем его разработка.
Рекомендуется при этом придерживаться следующих принципов:
1) Не перегружайте текст; документ должен быть не более 25 — 30 страниц. Текст должен быть набран хорошо читаемым шрифтом, в качестве иллюстраций используйте схемы и графики;
2) Продемонстрируйте обязательность и компетентность в процессе презентации, докажите, что Вы хорошо разбираетесь в проекте;
3) Обозначьте перспективы развития предприятия;
4) Будьте реалистичны, избегайте излишнего оптимизма;
5) Обозначьте проблемы и факторы риска, а также поясните пути их решения;
6) Конфиденциальная информация может быть опущена и представлена, в случае необходимости, дополнительным документом.
Если представить процесс рассмотрения проекта инвестором в виде последовательности шагов, то обычно он выглядит следующим образом:
1) Определение основных характеристик продукта, предприятия, отрасли и рынка.
2) Условия, на которых должен быть предоставлен капитал.
3) Финансовые показатели предприятия и прогноз на перспективу; показатели эффективности проекта.
4) Определение категории лиц, представляющих проект.
5) Определить, что отличает этот проект от множества других (рациональное зерно).
6) Календарный план проекта.
Инвестора также могут особо интересовать следующие данные:
— процент (доля) продаваемого продукта;
— общая цена этой доли предприятия;
— минимальный объем инвестиций;
— условия предоставления капитала (обыкновенные акции, привилегированные акции; долговое обязательство с гарантиями; заем с возможностью покупки акций по фиксированной цене в определенный период времени; заем с возможностью обращения части займа в акции по желанию кредитора; конвертируемые обязательства, прямой долг и т.п.).
В этом разделе бизнес-плана, посвященном программе инвестирования, необходимо изложить план получения средств для создания или расширения предприятия. Первый вопрос: сколько вообще нужно средств для реализации данного проекта? Вопрос второй: откуда намечается получить эти деньги, в какой форме? И третий вопрос: когда можно ожидать полного возврата полученных средств и получения инвесторами дохода от них? Ответы на первый и третий вопросы вытекают из предыдущего раздела бизнес-плана — «Финансовый план». Относительно второго вопроса можно сказать следующее. Финансирование через кредиты предпочтительно для проектов, связных с расширением производства на уже действующих (и действующих успешно) предприятиях. С одной стороны, от таких предприятий банкиры не будут требовать повышенной платы за кредит, так как рисковость вложений здесь не слишком велика, а с другой стороны — не составит проблемы найти материальное обеспечение кредитов: в качестве его могут вы-ступить уже имеющиеся активы. Привлекая для финансирования своего проекта кредитные средства, необходимо помнить о возможности получения не только банковского, но и коммерческого кредита, который может быть предоставлен на значительно более льготных условиях (например, участниками рассматриваемого проекта).
Инвестиционный (или кредитный) бизнес-план сам по себе не является 100 % гарантией получения заемных средств, поскольку банк кредитует именно инвестиционный проект, а не документ, его описывающий. В инвестиционном бизнес-плане подробно (в режиме предварительной информации!) раскрываются только интересующие банк (или инвестора) вопросы: финансовый план, качественный анализ рисков, расчет доходности проекта, его интегральные показатели. Ни один уважающий себя и своих клиентов банк не примет проект к рассмотрению, если к пакету документов заемщика не приложен бизнес¬-план, который отвечает стандартам, принятым в российских кредитных организациях. Структуры инвестиционных бизнес-планов и технологии их разработки различаются в зависимости от видов инвестирования и многих других факторов, но не слишком кардинально.
В условиях мирового экономического кризиса большое значение будут иметь ассигнования из местного, регионального, федерального бюджета, фонда поддержки предпринимательства. При разработке инвестиционного бизнес-плана, являющегося соискателем на государственную поддержку, достаточно представить лишь базовый набор информации, отвечающий, например, требованиям нормативно-правовых актов о государственном стимулировании инвестиционной деятельности и состоящий из: резюме, аналитической записки, производственного плана, плана маркетинга, организационного и финансового планов. В этом случае действует следующий алгоритм.
Во первых, формулируется основное (финансово привлекательное) название проекта. Что и отражается на титульном листе.
Во вторых, составляется вводная часть инвестиционного бизнес-плана, выполненная в форме краткого резюме проекта.
В третьих, на основе проведенных собственными силами и/или приобретенных готовых исследований проводится анализ положения дел в том или ином (нужном) инвестиционном сегменте.
В четвертых, составляется подробный и всеобъемлющий производственный план.
В пятых, разрабатывается доступный для понимания план маркетинга.
В шестых, формируется удобный для эффективного управления организационный план.
В седьмых, все это подкрепляется системой финансового планирования и сводится в финансовый план.