Интернет банк бизнес идея банк

ЗАО «Идея Банк» функционирует в Белоруссии с 2004 года. Его услугами активно пользуются также жители Украины и Польши. С помощью системы «Интернет-Банк» Идея Банк клиенты могут дистанционно, из любой точки земного шара, совершать платежи, переводы, производить обмен валюты, оформлять кредиты и вклады. Для комфортного использования сервиса каждый пользователь должен знать способы регистрации и входа в веб-банкинг, иметь представление о возможностях системы и способах управления услугами банка.

Как зарегистрироваться в интернет-банкинге

Зарегистрироваться в Личном кабинете Idea Bank могут как физлица, так и организации или ИП.

Регистрация физических лиц

Если физ лицо – клиент Банка Идея, то регистрация в iнтернет-банкiнге Iдея осуществляется следующим образом:

Войти в Клиент-Банк через интернет по ссылке https://ideabank24.by.
Нажать на блок в центре страницы «Зарегистрироваться».
Ввести в появившееся окно идентификационный номер паспорта (для граждан РБ). Для иностранных граждан необходимо выбрать вкладку «Иностранный паспорт» и ввести номер документа туда.
Прочитать условия договора оказания услуг, поставить галочку согласия с ними. Кликнуть «Продолжить».
Вписать в пустую ячейку пришедший на телефон код. Нажать «Войти».

Если Вы не клиент Идея Банка

Если пользователь впервые сотрудничает с банком, он может зарегистрироваться через Межбанковскую систему идентификации, и через нее же заходить в Личный кабинет.

Как стать клиентом Идея Банка 24 через МСИ: Интернет банк бизнес идея банк

Зайти на сайт идеябанк24 точка бай.
Щелкнуть по блоку «Зарегистрироваться».
На блоке «Стать клиентом банка» нажать «Регистрация».
Выбрать «Пройти процедуру саморегистрации».
На новой странице ввести фамилию, имя, идентификационный номер, затем номер телефона или адрес электронной почты. Поставить галочку напротив согласия с условиями договора. Кликнуть «Зарегистрироваться».
На указанный номер придет сообщение, которое нужно вписать в пустое окно подтверждения.
Придумать безопасный пароль, запомнить его и ввести дважды. Нажать «Войти».
Зайти на страницу входа в личный кабинет Idea Bank для физических лиц.
Под основным входом отметить надпись «Войти по МСИ».
Ввести идентификационный номер и пароль, придуманный при регистрации в МСИ. Нажать «Войти».
Приложение попросит разрешение доступа к аккаунту. Нужно кликнуть «Разрешить».
Подтвердить желание открыть счет, щелкнув «Да, открыть».

Регистрация юридических лиц и ИП

Для регистрации юридического лица или ИП в Личном кабинете Идея необходимо наличие банковского счета.

Чтобы зарегистрироваться в онлайн-банке, организации необходимо выбрать администратора – лицо, ответственное за ведение системы банкинга.

Затем нужно заполнить регистрационную форму Администратора системы:

Подключиться к интернету.
Зайти на сайт Idea Bank Bisiness, по ссылке https://ib2.ideabank.by/.
Справа внизу (под окном Входа) нажать «Зарегистрироваться». На следующей странице система оповестит пользователя о дальнейших действиях. Ознакомиться с информацией и кликнуть «Приступить».
Заполнить предложенную далее регистрационную форму: вписать наименование организации; расчетный счет или УНП; ФИО и должность администратора, номер, идентификационный номер, дата выдачи паспорта, а также орган, выдавший документ. Затем указать рабочий, мобильный телефоны, ввести 2 раза пароль и символы для проверки на робота. Нажать «Далее».

Заполненную форму регистрации необходимо сохранить, распечатать, подписать и отнести в ближайшее отделение банка Идея. После заключения договора с кредитным учреждением возможна регистрация в системе. Активироваться нужно следующим образом:

Зайти в Интернет-Банк для юридических лиц и ИП (https://ib2.ideabank.by/).
Справа под «Входом» найти и выбрать пункт «Активация и доступ».
На следующей странице отметить «Вы — новый администратор». Снизу нажать «Приступить».
Далее нужно внести УНП/ расчетный счет и пароль, который был введен 2 раза при заполнении регистрационной формы. Вписать указанные символы, кликнуть «Далее».
Придумать Логин, по которому будет осуществляться вход в систему, щелкнуть «Далее».
Проверить правильность введенного Логина, запомнить его. Нажать «Завершить».

Как войти в личный кабинет

Способы авторизации в системе у физических и юридических лиц отличаются.

Физ лицам

Существует 2 варианта входа в Личный кабинет для физических лиц:

Юридическому лицу

Юридические лица могут зайти в Интернет Банк с помощью:

Вход по электронной подписи возможен только при подключении IdeaInternetBankAgent и средств криптзащиты Avest. Если их нет, то ввести данные во вкладке «Вход по ЭЦП» не получится.

Для получения ЭЦП необходимо провести следующие операции:

Установить криптозащиту. На главной странице Личного кабинета кликнуть Настройки→Установка криптозащиты.
Создать запрос на сертификат. Настройки → Запрос на сертификат → Создать → Ввести 2 раза пароль для хранилища. Дальше нужно подвигать мышкой. По окончании процесса формирования сертификата придет сообщение о том, что процесс завершен. В банк запрос отправляется автоматически. Банк выпускает сертификат открытого ключа для конкретного пользователя.
Получить сертификат. Настройки → Мои сертификаты → Установить сертификат.

Полученный сертификат разрешается использовать для подписи банковских документов или входа в Идея Банк через интернет.

Как восстановить пароль

Если пользователь забыл пароль, доступ к ЛК можно восстановить. Для этого нужно:

Открыть главную страницу онлайн-банка Идея для физических лиц.
Под входом найти ссылку «Восстановление доступа».
Вписать идентификационный номер паспорта. Поставить галочку напротив согласия с условиями договора.
Ввести в окно код, который придет на номер телефона, привязанный к странице.
Установить новый пароль.

Как работать в системе, рабочий стол пользователя

После входа в Интернет-Банкинг открывается главная страница. На ней слева видны основные продукты клиента:

платежные инструменты. Отражает информацию о картах пользователя;
вклады (депозиты). Показывает все сбережения клиента;
кредиты (кредитные карты). Здесь можно узнать остаток по кредиту, минимальный платеж, а также погасить задолженность.

Справа отражены услуги, которыми может воспользоваться клиент:

платежи через ЕРИП. Предполагается оплата большинства товаров и услуг без комиссии. В том числе коммунальных платежей, мобильной связи, питания или кружков в детских садах (школах);
произвольные платежи – по реквизитам;
переводы клиентам банка и другим лицам;
валютные операции;
открытие вкладов. Клиент может открыть вклад, если имеются деньги на счете;
заявки по кредитам. Позволяют подать заявку на кредит или кредитную карту;
истории операций. Здесь можно увидеть все операции, которые совершались пользователем.

Также ЛК позволяет:

Узнать баллы по программе лояльности «Моцная карта».
Заблокировать или разблокировать карты;
Настроить автоплатеж.
Найти филиалы банка или банкоматы в конкретном населенном пункте (с указанием адреса).
Выбирать язык интерфейса (английский, белорусский, русский).

Горячая линия

На случаи, когда у клиента появился вопрос, ответа на который нет на сайте банка Идея, или возникла проблема с банковскими продуктами/ услугами, решить которую сам пользователь не способен, на сайте указан телефон технической поддержки:

для физлиц +375-17-306-33-14(15) или 7555;
для юрлиц +375-17-229-96-02, +375-29-675-50-74 или 7555.

Звонить можно днем и ночью, даже в выходные дни. Стоимость минуты определяется согласно тарифам выбранного оператора.

Мобильное приложение

Для клиентов банка разработано мобильное приложение Idea Bank. Скачать его можно на ресурсах Play Market (андроид) или App Store (iPhone) с помощью кнопки «Установить». мобильное приложение идея банка

Чтобы начать работать в приложении, нужно:

Запустить его.
Нажать «Приступить к работе».
Кликнуть на пункт «Новый пользователь».
Зарегистрироваться в приложении (провести те же манипуляции, что в Интернет-Банкинге).

Так же, как онлайн-банк, мобильное предложение дает возможность пользователю регистрироваться дистанционно, пополнять счет, оплачивать услуги, приобретать банковские продукты и управлять ими со всеми удобствами.

Отзывы о банке

Елена Бойко, 31 год, г.Могилев

Как-то мой папа взял в рассрочку садовые качели. Заявку одобрили быстро. Однако для нас загвоздка была в том, что долг нужно погашать не напрямую, а через пополнение банковского счета Идея, а потом уже с помощью функции погашения.

Кроме того, неудобно, что списание погашенной суммы происходит сразу, а зачет ее проходит в конце дня оплаты кредита. Чтобы проверить, прошла ли оплата, нужно смотреть выписку на следующий день. Еще банк не уведомляет клиента о необходимости погашения долга к конкретной дате – у других банков эта функция есть. А на 3-4 сутки после срока тут могут позвонить и сказать, что платеж не прошел. Как оказывается, система виновата – не выполнила гашение.

В других банках таких моментов не было — больше здесь не будем оформлять рассрочку.

Виктор Пенчук, 45 лет, г. Минск

Как-то подал заявку на кредит в Идея Банке — одобрили быстро, предоставили заем на хороших условиях. Я доволен.

Ольга Матвеева, 38 лет, г. Витебск

Мне нравится отношение сотрудников банка к клиентам. С супругом брали кредит: сначала полтора года платили вовремя, потом из-за снижения зарплат стали пропускать платежи. То платили, то не платили. Когда, после нескольких просрочек, пришла в банк, меня внимательно выслушали и приняли лояльное решение. Добавили к долгу небольшую сумму, но уплату процентов приостановили. Сейчас выплачиваю только начальную сумму. В суд обращаться не стали, а пытаются найти компромиссное решение с учетом интересов клиента – для меня это очень ценно.

Таня Матусевич, 33 года, г. Минск

Вчера 20 минут висела на телефоне, слушая милого робота Идея Банка24, который без конца повторял, что я четвертая в очереди. Уважающий себя и своих клиентов банк такого не допустит. Беспредел!

Андрей Веселков, 29 лет, Гомель

Мне здесь нравится абсолютно все: удобная оплата через ЕРИП, быстрые переводы на другие счета, выгодные условия кредиток (хороший кэш-бэк) и курсы валют.Легко узнать остаток по кредиту и тут же внести деньги. Порадовало удобное мобильное приложение. В общем, все для клиента – так держать, ребята!

В интернет-банкинге Idea Bank могут зарегистрироваться как физлица, так и организации или ИП. Вход в систему происходит через ввод логина и пароля. Для частных лиц возможен также вход через МСИ, юридических – по ЭЦП. Через Личный кабинет и мобильное приложение пользователи могут оплачивать счета, делать переводы, обменивать валюту, брать и гасить кредиты, оформлять вклады, дебетовые и кредитные карты. Отрицательных отзывов о банке немного, в основном у людей остаются положительные впечатления от сотрудничества с Идея Банком.

Источник

Полное наименование
ПАО «Идея Банк»

Город
Краснодар

Номер лицензии

430
|
Информация на сайте ЦБ

Причина
отзыв лицензии

Дата
19.12.2016

Причина отзыва лицензии
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

ПАО «Идея Банк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверного представления информации в уполномоченный орган. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом деятельность кредитной организации была ориентирована на проведение сомнительных операций.

Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе ПАО «Идея Банк» с рынка банковских услуг.

Справка Banki.ru

Банк был основан в ноябре 1990 года в Краснодаре. Учредителями выступили 82 организации. С 1995 года по май 2013 года кредитная организация функционировала как ОАО «Акционерный банк «Кубаньбанк», после сменила наименование на ОАО «Инвестиционный Доверительный Европейский Акционерный Банк» (И.Д.Е.А. Банк). В декабре 2015 года банк сменил организационно-правовую форму и перешел на созвучное, но формально не связанное с прежней расшифровкой название — ПАО «Идея Банк». С февраля 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов.

В 2010 году общее количество акционеров банка достигало 3 164 (168 юридических и 2 996 физических лиц). Ключевыми владельцами выступали граждане РФ Павел Бойко (20%) и Роман Дусенко (13,28%), а также граждане США Эдвард Дубинский и Тирни Майкл Пол (по 20%). В планы владельцев входило развитие кредитной организации с уклоном в ипотечный бизнес, однако кризис 2008 года помешал реализации поставленных задач, и банк был переориентирован на кредитование малого и среднего бизнеса.

Как полагают участники рынка, группе вышеупомянутых бизнесменов чуть позже пришлось искать новых инвесторов из-за необходимости докапитализации банка до суммы 180 млн рублей к 1 января 2012 года.

В марте 2011 года «дочка» польской финансовой группы Getin Holding* компания «Carcade Лизинг» приобрела 75,58% плюс одну акцию краснодарского банка, озвучив планы довести долю владения до 100%. В ноябре 2011 года банк провел дополнительную эмиссию, по итогам которой «Carcade Лизинг» увеличил свою долю в капитале банка, впоследствии доведя ее до 96,06%.

В мае 2014 года материнская организация «Carcade Лизинг» группа Getin Holding приобрела весь пакет, принадлежавший лизинговой компании (96,06%). Номинальная стоимость проданных акций — около 381,4 млн рублей, стоимость сделки составила 667,4 млн рублей. По словам собственника Getin Holding Лешека Чарнецкого**, основным направлением деятельности банка должно было стать автокредитование, причем корпорация планировала выйти в лидеры этого направления в России в ближайшие пять-шесть лет.

В мае 2015 года АО «Гетин Холдинг» приняло решение о продаже пакета акций кредитной организации нижегородскому Форус Банку.

На текущий момент акционером банка выступает АО «Форус Банк» (96,08%). Доля в 3,92% распределена между миноритариями.

Сеть обслуживания банка помимо головного отделения включает в себя два дополнительных, пять кредитно-кассовых и три операционных офиса и представительство в Москве. На 1 октября 2015 года списочная численность персонала составляла 137 человек (согласно отчетности по РСБУ). Собственная сеть банкоматов не развита.

Банк обслуживает около 6,3 тыс. корпоративных клиентов из числа представителей малого и среднего бизнеса. Основным крупным клиентом кредитного учреждения значится ОАО «Завод алюминиевых и стальных конструкций».

Юридическим лицам предлагаются расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, лизинг, интернет-банк. Частным клиентам доступны вклады в рублях, авто- и потребительские кредиты, денежные переводы (системы Contact, UNIStream, Western Union и «Золотая Корона»), банковские карты, а также операции по обмену валюты.

По итогам 2015 года активы нетто кредитной организации выросли на 17,9%, или 915,9 млн рублей. Драйвером роста в пассивной части баланса послужил приток средств физических лиц (+44%, или 1,4 млрд рублей), увелечиение объема портфеля привлеченных МБК (+66,7%, или 100 млн рублей) и собственного капитала (+8,7%, или 53,2 млн рублей). При этом средства предприятий и организации продемонстрировали снижение (-47,3%, или 293,5 млн рублей).

В активной части баланса наблюдается рост портфеля средств, размещенных в банках (в четыре раза, или на 800 млн рублей), портфеля ценных бумаг (с нуля до 305,7 млн рублей), высоколиквидных средств (+97%, или 245,7 млн рублей), а также кредитного портфеля (+11,9 млн рублей). В то же время банк сократил объем вложений в прочие активы (-34,1%, или 441,8 млн рублей).

В структуре пассивов 76,5% составляют средства физических лиц, большая часть которых привлечена на срок от одного года до трех лет. На собственные средства (капитал) приходится 11% нетто-пассивов, в их состав включены три субординированных депозита. Первый депозит привлечен от ООО «Рего» в 2010 году на сумму 5 млн рублей по ставке 10% с датой погашения 1 июня 2017 года. Второй — от Getting Holding S. A. в 2013 году на сумму 50 млн рублей по ставке 10% с датой погашения 27 декабря 2019 года. Третий привлечен от Idea Bank S. A. в 2014 году на сумму 152,2 млн рублей по ставке 11% с датой погашения 27 февраля 2020 года.

На средства предприятий и организаций приходится 5,4%, портфель привлеченных МБК — 4,2%. Клиентская база кредитного учреждения большая, платежная динамика умеренная, ежемесячные обороты по счетам клиентов составляют 2,6—5,3 млрд рублей.

В структуре активов долю в 55,4% формирует кредитный портфель. Размещенные МБК составляют 16,6% нетто-активов. На протяжении 2015 года основными контрагентами являлись ОАО «АКБ «Абсолют банк», АО «Альфа-Банк» и ПАО «АКБ «Связь-Банк». Прочие активы, представленные в основном требованиями по факторингу, формируют долю в 14,2%, высоколиквидные активы (денежные средства, остатки на корсчетах ностро) — 8,3%, портфель ценных бумаг (ОФЗ, облигации, переданные в РЕПО) — 5,1%.

Кредитный портфель с начала 2015 года незначительно увеличился в объеме (менее 1%) и на 1 января 2016 года составил 3,3 млрд рублей. Более чем на 80% портфель представлен розничными кредитами, остальное — корпоративные займы, которые с начала 2015 года увеличились в 7,7 раз. При этом розничный портфель сократился на 10,3%. Уровень просроченной задолженности не менялся — 6,9%. Норма резервирования находится на умеренном уровне — 11,9%, снижается в динамике (на начало 2015 года — 19,3%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 3,8 млрд рублей, или 114,3% совокупного объема портфеля, что является высоким показателем.

На рынке РЕПО банк проявляет слабую активность с незначительными оборотами. На рынке МБК выступает в основном нетто-кредитором, размещая избыточную ликвидность на максимальный срок — 180 дней, привлекается редко и в небольших объемах. На рынке валютных операций банк проявлял умеренную активность. Ежемесячные обороты выросли с 1,1 млрд до 39,7 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 22,4 млн рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 9,3 млн рублей).

Совет директоров: Руслан Сулейманов (председатель), Альберт Асрян, Александр Бортник, Денис Самков, Лариса Кондратова, Андрей Титов, Анастасия Соловьева.

Правление: Анжелика Поплавская (председатель, президент), Татьяна Любина, Лариса Хижняя (главный бухгалтер), Инна Фомина.

* Getin Holding S. A. — крупный польский финансовый холдинг, учрежденный в 1996 году. По данным компании, основным владельцем является Лешек Чарнецки (57,11%). Помимо российского банка в состав холдинга входят три банка в Польше (Powszechny Dom Kredytowy, Idea Bank, Getin Bank), украинский Идея Банк (бывший Плюс Банк) и белорусский Идея Банк (бывший Сомбелбанк), а также лизинговые, страховые, брокерские и инвестиционные компании.

** Лешек Чарнецки — один из трех богатейших польских бизнесменов. Его состояние, по данным журнала Forbes, оценивается в 7,1 млрд злотых (около 1,8 млрд евро).

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E—mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 11.02.2016

Новости банка

13.10.2017

11.07.2017

26.05.2017

07.04.2017

06.04.2017

22.02.2017

24.01.2017

28.12.2016

23.12.2016

Banking news

01.07.2015

23.05.2014

26.09.2012

02.03.2011

29.05.2008