Главная цель бизнес плана инвестиционного проекта
Бизнес-план инвестпроекта – дорожная карта для капитальных вложений в предприятие вне зависимости от сферы деятельности. Он разрабатывается на основе технико-экономического обоснования (ТЭО), позволяя оценить перспективы, риски и пути достижения поставленных целей. «Бизнес.ру» рассказывает о тонкостях создания этого документа.
Зачем нужен план инвестиционного проекта
Бизнес-план является основой любого дела. Он позволяет взглянуть на идею, кажущуюся ее автору гениальной, глазами стороннего наблюдателя. Только так можно смоделировать будущее предстоящего дела, финансовые и инвестиционные показатели, степень потребности в квалифицированных кадрах, влияние внешних макро- и микроэкономических факторов. Иными словами, вернете ли вы вложенные деньги инвесторов (или свои собственные) и когда это произойдет.
Долгосрочный сценарий развития событий пригодится для привлечения средств (их вкладывают бизнес-ангелы, венчурные фонды и прочие) в инновационные проекты. Все они требуют бизнес-план, даже если ваша фирма процветает.
Читайте также: Как правильно составить план продаж для менеджеров?
Четыре стадии, когда без планирования не обойтись:
- Запуск бизнеса. Важнейшее влияние он оказывает на зарождающееся предприятие, либо в момент поиска компанией новых направлений деятельности. Документ помогает предпринимателю наметить цели своего бизнеса.
- Планирование текущей деятельности компании. Позволяет оценить возможности развития в выбранной нише, а также контролировать внутренние процессы компании. — Привлечение инвестиций. Банки не выдают ссуды и кредиты без ясного понимания, куда движется компания.
- Поиск партнеров или инвесторов. Помогает им оценить перспективы вашей компании.
Особенности бизнес-плана инвестпроекта
Известно немалое количество различных бизнес-планов, вплоть до плаинирования реструктуризации долгов или обоснования лизинга. Разберем на конкретном примере, чем они отличаются. Сравним бизнес-план инвестпроекта с планированием работы завода.
Бизнес-план предприятия | Бизнес-план инвестпроекта | |
1 | Должен охватить все цели предприятия. | Сосредоточен на одной главной цели. |
2 | В своей основе состоит из комплексного планирования, которое проводится непрерывно. | Временные рамки ограничены – есть точные даты начала и завершения. |
3 | Составляется обычно на период от трех до пяти лет. Первый год функционирования прописывается в мельчайших подробностях. | Составляется на долгий срок, который часто совпадает с жизненным циклом инвестиционного проекта. |
4 | Причина разработки: создание четкого регламента функционирования предприятия за выбранный отрезок времени. | Главная причина разработки: привлечение финансовых средств в проект. |
Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.
Структура бизнес-плана инвестпроекта
Документ создает на весь период жизненного цикла проекта. Он должен охватывать период возврата вложенных в него средств плюс один календарный год. Бизнес-палн состоит из следующих разделов:
- Резюме;
- Стратегия развития и характеристика предприятия;
- Детальная информация о продукции;
- Маркетинговая стратегия и анализ рынков сбыта;
- План будущего производства;
- Управленческий план;
- План реализации инвестпроекта;
- План инвестиций;
- Прогноз финансовых показателей (денежный поток);
- Данные эффективности инвестпроекта;
- Юридический план;
- Краткая информация о собственнике БП.
Сколько стоит бизнес-план инвестпроекта
Цена разработки бизнес-плана зависит от следующих факторов:
- Профессионального стажа исполнителя;
- Количественных показателях команды (компания или частное лицо);
- Сложности сферы вашего бизнеса (специфические ниши требуют узконаправленных знаний);
- Требованиий к данным (маркетинговые исследования, аналитика и прочее);
- Уровня финального продукта (шаблон, адаптированный под вашу фирму или индивидуальная разработка);
- Целей (презентация венчурному фонду или вашему соседу по общежитию).
Читайте также: Бизнес в интернете: как перенести магазин в онлайн
«Ценник» варьируется от 10 до 200 000 рублей, компании с большим стажем и комплексными решениями предлагают БП по цене от 50 тысяч рублей.
Ошибки при составлении бизнес-плана инвестпроекта
1.Неверный выбор вида БП
Можно неправильно определить структуру, финансовые показатели, и в итоге получить низкую оценку эффективности.
Как избежать: Изучайте «матчасть»
2.Разработка бизнес-плана без технико-экономического обоснования (ТЭО)
Документ не убедит инвестора в жизнеспособности и платежеспособности будущего проекта.
Как избежать: Разработайте ТЭО сами или отдайте эту задачу на аутсорсинг.
3.Копирование БП инвестпроекта без адаптации под конкретные условия
Некоторые предприниматели просто скачивают в интернете готовые бизнес-планы. Даже если вы создаете новую производственную линию на заводе лимонада, и все кажется несложным, обратите внимание на особенности вашего предприятия. Отразите при планировании.
Как избежать: Изучите типовой БП, выделите части документа, не подходящие под ваши реалии. Проконсультируйтесь по поводу правовых и финансовые аспектов со специалистом.
4.Покупка бизнес-планов без детального изучения
Никто не знает проект лучше, чем вы сами. Особенно, это касается специализированных и узконаправленных предприятий. Это приводит к недооценке сторонними экспертами перспектив или наоборот переоценке потенциала проекта.
Как избежать: Включайтесь в работу на всех стадиях создания бизнес-плана инвестпроекта, даже если им занимается сторонний подрядчик. Финальную версию прочтите лично и внесите правки.
Автор: Шохрух Юлдашев
Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.
4 500 рублей на рекламу в Яндекс.Директ каждому читателю. Получить ↓
Одним из важных механизмов ведения эффективной инвестиционной деятельности является планирование. В свою очередь, разработка бизнес планов инвестиционных проектов позволяет инвестору грамотно управлять капиталом и прогнозировать выгодность такого проекта.
Общее понятие
Перед тем, как будут рассмотрены особенности разработки бизнес планов инвестиционных проектов, акцентируем внимание на общем понятии бизнес-планов.
Вот несколько, наиболее часто встречающихся формулировок:
- это документ, содержащий информацию об инвестиционном проекте, которая необходима для его реализации;
- это краткое, точное и понятное описание предполагаемой инвестиционной деятельности с обоснованными выводами, проведенным анализом эффективности (см. Эффективность инвестиций: основные критерии) и целесообразности ее проведения;
- это формализованное представление для инвестора о проекте;
- это результат прединвестиционных исследований;
- это определение целей, путей и методов достижения каких-либо инвестиционных программ.
Все вышеперечисленные определения дополняют друг друга и для формирования общего представления что такое бизнес-план лучше рассматривать их в комплексе.
Цели и задачи
Бизнес план инвестиционного проекта разрабатывается с целью решить или ответить на два основных вопроса:
- Стоит ли вообще вкладывать средства?
- Окупятся ли затраты, связанные с реализацией проекта?
Главные цели и задачи бизнес-планирования можно также разделить на внешние и внутренние. Что имеется в виду и что к ним относится?
К целям создания, которые имеют внешний характер, относятся:
- необходимость получения займа;
- получение инвестиций.
Фактически для решения этих целей бизнес-план составляется как обоснование необходимости получения инвестиций и для того, чтобы потенциальный инвестор мог удостовериться в целесообразности их осуществления. Он выступает визитной карточкой инвестиционного проекта.
Внутренние цели составления планов:
- определение направлений деятельности;
- анализ целевых рынков;
- разработка маркетинговых мероприятий;
- оценка и анализ финансового положения компании/фирмы/предприятия;
- оценка квалификации имеющихся кадров компании;
- разработка проектов выпуска новой продукции/работ/услуг;
- составление проспектов дополнительной эмиссии ценных бумаг фирмы.
Опираясь на все вышеперечисленные цели, можно сказать, что обоснование и разработка бизнес плана инвестиционного проекта необходимы не только для привлечения инвестиций, но и для внутреннего менеджмента компаний. Он дает возможность управляющим своевременно реагировать на изменения, происходящие на рынке, и избежать ошибок в процессе реализации того или иного проекта.
Методики разработки
В настоящий момент не существует унифицированной структуры и формы бизнес-плана. Она может отличаться в зависимости от вида бизнеса и выбранного инвестиционного направления. Но несмотря на это в финансовой практике все же используются несколько определенных методик.
К ним относятся следующие методы разработки инвестиционного бизнес плана:
- бизнес-план по международным стандартам UNIDO;
- методика, разработанная Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР);
- метод BFM Group;
- методика КПМГ.
На фото ниже представлена структура бизнес-плана, которая применяется в каждой из них.
Бизнес план инвестиционного проекта методика разработки
Структура плана для российского рынка
В России условно правилами по разработке бизнес планов инвестиционных проектов можно назвать общие методические рекомендации, которые даны Министерством экономразвития РФ. Согласно этих рекомендаций, структура бизнес-плана адаптирована под российские условия бизнеса и содержит разделы, указанные в таблице ниже.
Пример структуры
Кратко о каждом разделе
Итак:
- Резюме представляет собой краткое изложение основных целей и описание результатов, которых желают достигнуть после успешной реализации проекта. В этом разделе также может быть указана краткая информация об ожидаемом спросе, необходимом объеме финансирования (инвестиций), преимуществах товаров или услуг, которые планируется выпускать и т. п.
- История создания, форма собственности, учредители компании освещаются во втором разделе.
Совет! Дополнительно в него можно включать информацию об основных поставщиках, доле на рынке, финансовой ситуации, но не более чем за последние 3 года.
- Главный принцип разработки бизнес плана инвестиционного проекта в части третьего раздела – это проведение оценки спроса на продукцию/услуги и объемов производства в разрезе регионов или страны в целом.
- Четвертый раздел полностью посвящается описанию продукции/услуги с выделением преимуществ и указанием конкретных параметров: цена, качество, сервис, необходимость получения лицензии на выпуск, патентные права и т. д.
- Пятый раздел посвящен организации производства, где обосновывается график выпуска продукции, рассчитанный с учетом планируемых объемов.
- Шестой и седьмой разделы: инвестиционный климат и конкурентоспособность — не являются обязательными и финансовые аналитики просто рекомендуют включать их в бизнес-план.
- Раздел «Реализация продукции» – это маркетинговый план, описание стратегии поведения на рынке, обоснование ценовой политики компании.
- Без квалифицированного персонала успех реализации проекта сводится к нулю, поэтому раздел «Кадры» включается в структуру плана. Он содержит основы кадровой, мотивационной политики, а также структуру управления и менеджмента предприятия.
- Пожалуй, самым важным для инвестора является финансовый раздел. Причин тому как минимум две: он содержит расчетные показатели эффективности с учетом возможных рисков и финансовое обоснование проекта.
Внимание! На практике для планирования, контроля и анализа инвестпроектов используются следующие документы: баланс, отчет о движении денежных средств и о финансовых результатах.
Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?
В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.
Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.
Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.
Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.
Что такое инвестиционный проект?
Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.
Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.
Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.
Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.
Что же интересует инвестора?
- Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
- Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
- Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
- Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
- Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.
Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:
- Меньше вложить – больше получить.
- Не прогореть.
Понять такую позицию достаточно просто.
Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.
Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.
К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.
Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?
Бизнес-план инвестиционного проекта
– это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.
Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.
Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.
Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.
Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.
Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.
Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта
Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.
Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.
Рассмотреть возможные риски.
Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.
Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.
В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).
Донести концепцию продукта.
Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.
Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.
В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта
Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.
В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.
Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.
Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.
Общие характеристики бизнес-плана
В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.
Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.
Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.
Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.
Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).
Таблица содержания бизнес-плана
Структурная единица | Объем текста (кол-во страниц) |
---|---|
Итого: | от 20 до 40 |
Резюме | 1 |
Описание производимого продукта или услуги | 2 – 5 |
Анализ рынка выбранной отрасли | 3 – 7 |
Маркетинг-план | 3 – 6 |
Производственный план | 4 – 7 |
Организационный план развития бизнеса | 3 – 5 |
Финансовый раздел бизнес-плана | 3 – 6 |
Возможные риски проекта | 1 – 3 |
Приложения | Не ограничено |
Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.
Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.
Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:
- Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.
Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.
Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.
Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.
- Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.
Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.
Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.
Резюме плана инвестиционного проекта
Цель резюме
– представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.
Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.
Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.
В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.
Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.
Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.
Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.
Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.
Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.
Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.
Описание производимого продукта или услуги
В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.
План структуры раздела:
- Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.
Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».
Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.
Но они также играют роль в описании продукта.
Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.
Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.
В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.
Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.
Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.
Анализ рынка для выбранной отрасли
Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.
Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.
Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».
Основные стадии анализа рынка:
- Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
- Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
- Определение целевого клиента, создание его «портрета».
- Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
- Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).
Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.
Как открыть свое дело без начального капитала?
Маркетинг-план инвестиционного проекта
Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.
Маркетинг – основа прибыльного проекта.
Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.
Структура маркетинг-плана:
- Определение конкурентных преимуществ продукта.
- Планирование методов продвижения продукции.
- Определения правил построения ценовой политики.
- Прогнозирование способов распространения продукции.
Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.
Производственный план
Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:
- Определение местоположения производства.
- Стоимость изготовления одной единицы товара.
- Описание производственного оборудования.
- Процесс изготовления с точки зрения технолога.
- Какое требуется сырье для производства товара.
- Описание транспортных операций, связанных с производством.
- Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
- Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
- Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.
Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.
Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?
Организационный план
Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.
В организационный план вносят:
- Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
- Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
- Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.
Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.
Финансовый план. Приложения
«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп
После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.
Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.
В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.
Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.
Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!
Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.
В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.
Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:
Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.
Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.
Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.
Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.
Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту