Финансово инвестиционное планирование и бизнес план

Компания «Верное решение» много лет занимается финансовым и инвестиционным планированием на профессиональной основе.

Мы осуществляем комплекс услуг на территории Республики Татарстан и регионов Поволжского федерального округа (ПФО):

• бизнес-планирование (разработка бизнес планов и техноко-экономических обоснований — ТЭО, меморандумов проектов) — для принятия решения о целесообразности реализации проекта или начала бизнеса на основе критериев оценки инвестиционной привлекательности проекта (бизнеса), а также для привлечения финансирования, получения государственной поддержки в виде льгот, субсидий, грантов, преференций и других видов поддержки
• финансовое и инвестиционное планирование
• разработку (проектирование), внедрение и сопровождение систем планирования, учета, контроля, анализа доходов и расходов,
• разработку (проектирование), внедрение и сопровождение систем бюджетирования текущих и капитальных затрат,
• проектирование (разработка), внедрение и сопровождение систем управленческого, налогового, бухгалтерского контуров учета
• сопровождение проектов — информационное и консультационное, при необходимости — операционное, технологическое (контроллинг, мониторинг)

Бизнес-планирование — разработка бизнес-планов (инвестиционных) проектов:

Основная задача бизнес-планирования — выстроить диалог и обеспечить договоренности между участниками инвестиционного процесса (инвестором и соискателем инвестиций) на общедоступном и универсальном языке:

• на языке финансовых расчетов и показателей инвестиционной привлекательности проекта (окупаемость, доходность, ликвидность — DPBP, PI, NPV, IRR, ROI, WACC и т. п.)
• на языке ключевых показателей эффективности (KPI) работы команды проекта (объем продаж, оборот, прибыль, доля рынка, относительные показатели доходности, оборачиваемости, уровень качества оказываемых сервисных услуг, отсутствие или маля доля замечаний, брака, возвратов и т.п.)

Источники финансирования для реализации проектов — это фонды, инвестиционные компании, банки и частные инвесторы. Поиск инвестора — непростой и небыстрый путь к реализации проекта, но иногда единственно возможный.

Предметный разговор с инвестором всегда начинается с бизнес-плана проекта (иногда бизнес-план — единственное что можно показать инвестору на бумаге).

Мы рекомендуем уточнить у потенциального инвестора требования к формату и содержанию представляемого бизнес-плана.

Инвесторы разные и все они предъявляют различные требования к бизнес-плану проекта, у всех есть свои предпочтения. 

Например, для инвестора, имеющего отношения к органам власти, мы предлагаем «знакомый» ему формат бизнес-плана (например, Министерства экономического развития РФ или регионального Министерства экономики — например БП по стандартам Положения «О порядке предоставления государственной поддержки предприятиям и организациям, реализующим инвестиционные проекты в Республике Татарстан» (утвержденное Постановлением Кабинета Министров Республики Татарстан от 7 мая 1999 г. N 284), маркетинговая часть содержит официальную статистику, ссылки на отчеты профильных ведомств и комитетов, Программы стратегического развития и иные официальные документы). Зачастую независимую экспертизу подобного бизнес-плана для инвестора осуществляют именно сотрудники этих министерств и ведомств. 

Для инвестора, имеющего отношение к бизнесу, мы предлагаем формат бизнес-плана, который использует его банк-партнер, маркетинг строится на независимых исследованиях рынка, более глубоком анализе конкурентов, конкурентных преимуществ.

В любом случае бизнес-план для инвестора — это более «заточенный» под заказчика документ, чем бизнес-план для банка. Наш опыт свидетельствует, что особенно важные для инвестора — это следующие блоки:

• Обоснованность инвестиций. Другими словами, нет ли попытки уже на стадии инвестирования «раздуть» бюджет проекта.
• Структура источников финансирования. Какую сумму Вы планируете привлечь у инвестора, сколько планируете вложить сами? 
• Механизм возврата инвестиций. Любая инвестиция в первую очередь нацелена на скорейший возврат вложенных средств и стабильную прибыль на протяжении значительного периода времени.
• Степень реализуемости проекта, наличие команды и единое понимание целей. Инвестор желает убедиться, что у инициатора проекта имеется достаточный производственный опыт в выбранной сфере, необходимое понимание рыночной ситуации в отрасли и четкий план обеспечения конкурентоспособности предлагаемого проекта, команда единомышленников, способная пройти весь путь от инициации проекта до эксплуатационной фазы.
• Предпосылки реализации проекта и история развития проекта. Как давно возникла идея? Почему до сих пор не реализована? К кому уже обращались с предложением? Причины отказа? Почему Вы уверены в успехе проекта? Насколько легко третья сторона может запустить конкурирующий проект? и т.д.

Наиболее востребованными для инвестора являются следующие форматы бизнес-планов:

• По требованиям UNIDO
• По форме, рекомендуемой ТПП РФ
• По форме, утвержденной Постановлением от 08.09.1999 № 284 Кабинета Министров Республики Татарстан — для получения государственной поддержки в РТ в виде грантов, субсидий, льготных цен на аренду, энергоснабжение, льгот по налогам 
• По требованиям TACIS
• По требованиям KPMG
• Для проектов уровня Универсиады и Олимпиады — по требованиям Министерства экономического развития России (МЭР РФ), Внешэкономбанка (ВЭБ) или Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР)

Наиболее востребованными для банков и займодавцев являются следующие форматы бизнес-планов:

• По требованиям Ак Барс Банка
• Для сельскохозяйственных (фермерских) проектов — требования Россельхозбанка
• Для муниципальных и государственных кредитов и займов — требования Постановления №284 КМ РТ
• Для заемного финансирования проектов уровня Универсиады и Олимпиады — требования Внешэкономбанка (ВЭБ) или Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР)

Описание других основных форматов бизнес-планирования

Cинонимы: business plan, financial plan, investments plan

В зависимости от ваших потребностей предлагаются следующие варианты сотрудничества:

Оценка инвестиционной привлекательности и экономической целесообразности (реализации) проекта

Компания осуществляет оценку инвестиционной привлекательности проекта для инвестирования в него и расчет экономической целесообразности реализации.

Сроки работы составляют 1 — 2 дня

Стоимость работы — от 3 000 рублей

Сотрудники компании имеют опыт оценки привлекательности нескольких сотен инвестиционных проектов.

Экспертиза бизнес-планов и ТЭО выполненных другими разработчиками

Компания осуществляет экспертизу бизнес-планов и технико-экономических обоснований инвестиционных проектов других разработчиков.

Сроки экспертизы бизнес плана составляют 1 — 2 дня

Стоимость работы — от 3 000 рублей

Сотрудники компании имеют опыт проведения экспертизы и оценки нескольких сотен инвестиционных проектов.

Разработка бизнес плана по программе «Самозанятость» центра занятости населения (ЦЗН) Министерства труда и занятости РТ

Разработка бизнес плана по программе «Самозанятость» для подачи в службу занятости на открытие собственного бизнеса и получения субсидии в соответствии с региональными требованиями.

Сроки разработки бизнес плана по программе «Самозанятость» составляют 2−3 дня

Стоимость работ от 3 000 рублей.

Разработка финансово-экономической модели проекта или бизнеса.

Финансовая модель — это документ расчетов и прогнозов в формате MS Excel, Project Expert, Альт-Инвест, содержащий расчет необходимых финансовых показателей проекта (срок окупаемости, внутренняя норма рентабельности, NPV проекта и т.д.) на основании данных о предполагаемых затратах и планируемом объеме продаж.

При изменении входных параметров финансовые показатели пересчитываются автоматически. Это позволяет проанализировать, от каких показателей в первую очередь зависит прибыльность проекта, выявить «узкие места», провести анализ финансовой устойчивости, а также оценить различные сценарии развития событий. Кроме того, с помощью финансовой модели можно провести анализ затрат и оптимизировать издержки.

Финансовая модель является незаменимым инструментом для людей, которые хотят четко понимать, что представляет собой бизнес, которым они планируют заниматься. Кроме того, разработка финансовой модели необходима для того, чтобы оценить перспективность проекта и рассчитать его финансовые показатели (что является обязательным требованием подавляющего большинства инвесторов).

Сроки разработки финансовой модели составляют от 2 дней до 1-й недели и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Стоимость работ от 5 000 рублей

Разработка краткого технико-экономического обоснования (ТЭО)

ТЭО — аргументированное обоснование, подкрепленное расчетами, анализом, оценкой, внедрения и осуществления предлагаемого проекта. Оно отражает результативность инвестирования в новые виды деятельности, эффективность развития существующих проектов, а также целесообразность финансовых вливаний.

Технико экономическое обоснование в отличие от БП — это упрощенные, неформализованные расчет и описание для оценки затрат и результатов от вложенных инвестиций. В ТЭО обычно отсутствует глубокая проработка и аргументация маркетинга, стратегии, рисков. Основной вывод этого расчета — экономически целесообразно или нецелесообразно осуществлять данные действия. Годится для быстрого просчета и обоснования, сравнительного анализа нескольких вариантов для выбора одного и для последующего, более глубокого анализа и проектирования выбранного варианта. В большинстве случаев ТЭО разрабатывается для обоснования выбора (метода, бизнес-процесса, оборудования, технологии и т.д.) в рамках действующего предприятия. Структура документа в отличие от бизнес-плана строго не регламентируется и зависит от отрасли. В данной ситуации основной момент — содержание документа, которое необходимо согласовать с клиентом в обязательном порядке. Поэтому некорректно ставить знак равенства между технико экономическим обоснованием и бизнес-планом. Разработанный ТЭО всегда может стать прекрасной основой для составления развернутого БП или бюджетным вариантом документов, определяющих необходимость финансирования того или иного проекта.

Сроки разработки ТЭО и стоимость работ

Разработка экспресс бизнес-плана

Экспресс бизнес-план — это бизнес-план, который разрабатывается для малых инвестиционных проектов на основании информации, полученной от инициатора проекта и без проведения исследования рынка и сценарного анализа.

Экспресс бизнес-план структурируется по тем же принципам, что и стандартный бизнес-план, при этом в каждом разделе обычно представляется менее подробная и детализированная информация. Такой подход к разработке экспресс бизнес-плана позволяет сократить сроки и стоимость выполнения работ.

Сроки разработки экспресс бизнес-плана составляют до 1-й недели и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Стоимость работ от 12 000 рублей

Разработка расширенного ТЭО

Расширенное ТЭО это промежуточный вариант между бизнес планом и ТЭО. Весь вопрос здесь в степени «расширенности» — глубине проработки разделов ТЭО. Зачастую расширенное ТЭО путем формализации, углубления маркетинга и анализа рисков превращается в полноценный бизнес-план за меньшее время, чем из обычного ТЭО

Сроки выполнения и стоимость работ

Разработка профессионального подробного бизнес плана.

Подробный бизнес-план разрабатывается в основном для предоставления руководству компаний или внешним инвесторам в качестве структурированного описания проекта и оценки его показателей. Так же такой бизнес план требуется при предоставлении банком кредита или кредитной линии, но уже с определенными нюансами, установленными внутренними правилами тех банков, которые предоставляют кредитование.

Бизнес-план представляет собой текстовый документ в формате MS Word объемом 30−50 страниц и имеет стандартную структуру.

Сроки разработки подробного бизнес-плана составляют от 2-х до 3-х недель и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Стоимость работ в интервале от 15 до 350 тысяч рублей в зависимости от формата БП подробнее

Создание инвестиционного меморандума или презентации бизнес-плана.

Презентация нужна в случае, если необходимо наглядно и убедительно рассказать о вашем бизнес-проекте потенциальным партнерам или инвесторам. Презентация позволяет акцентировать внимание на самых важных особенностях создаваемого бизнеса и представить проект в наиболее эффектном виде, что значительно повышает вероятность принятия положительного решения о предоставлении кредита или других ресурсов.

Презентация бизнес-плана представляет собой набор слайдов, выполненных в среде MS Power Point (около 15 шт.).

Обычно презентация создается на основании уже составленного бизнес-плана и фактически является краткой и наглядной формой представления содержащейся в нем информации.

Сроки разработки презентации и ее стоимость и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом и требований к визуальной составляющей презентации, наполняемости материалом.

Разработка нормативных документов по бизнес-планированию

Компания осуществляет разработку нормативных документов по бизнес-планированию (Инвестиционный меморандум, Положение об инвестиционной, финансовой деятельности, Положение об Инвестиционном или Инновационном Комитете, Положение о бизнес-планировании, инвестициоонном планировании, учете, контроле, анализе, Положение о системе мониторинга экономического эффекта от реализации проектов, Бланки экспертной оценки и т.д.)

Сотрудники компании имеют значительный опыт в разработке нормативных документов по бизнес-планированию. 

Разработка программных продуктов по инвестиционному и бизнес-планированию

Компания осуществляет разработку программных продуктов по бизнес-планированию (на базе Microsoft Excel, других программных платформ). Ваша компания может получить уникальный комплекс по бизнес-планированию, полностью отвечающий специфике предприятия.

Помимо этого мы поможем внедрить в Вашем бизнесе систему или выполнить разовую работу:

• планирование учет контроль и анализ инвестиционных расходов,
• эффективные процедуры оценки экономической эффективности, инвестиционной привлекательности внедрения в вашем бизнесе проекта,
• планирование проектов на основе календарно-ресурсного плана, «диаграммы Ганта» (взаимоувязки задач, ресуров, сроков, событий),
• сценарное (многовариантное) планирование проектов,
• планирование, учет, контроль и анализ текущих расходов,
• планирование и учет расходов и доходов по «кассовому» методу (БДДС — бюджет движения денежных средств, СF — cash flow — денежные потоки)
• планирование и учет расходов и доходов по методу «начисления» (БДР — бюджет доходов и расходов, P&L — profit and lost — прибыли и убытки)

Доводы в пользу выбора нашей компании для разработки бизнес-плана:

• Профессиональные разработчики бизнес-планов — компания разработала десятки бизнес-планов для привлечения финансирования под реализацию проектов. Многолетний опыт сотрудников, глубокое понимание финансового моделирования и отраслевой специфики проектов позволяют компании браться за самые сложные проекты и доводить их до логического завершения.
• Разработка нескольких сценариев финансовой модели или ТЭО проекта — для разных сценариев развития бизнеса (часто разработчики просчитывают только один вариант, но в жизни редко бывает только один сценарий — смотрите подробнее о сценариях). Для одного инвестора разрабатывается «эконом-вариант», для другого — стандартный. Один инвестор требует, чтобы в целях экономии использовался имеющийся в его собственности земельный участок, другой требует приобрести оборудование конкретной марки. Также есть различи в степени агрессивности маркетинговой стратегии, использовании каналов продвижения и так далее 
• Сопровождение проекта. В случае необходимости в процессе поиска инвестора мы разработаем один или несколько вариантов презентации проекта, подготовим Вас к встрече с инвестором или выступим перед инвестором от Вашего имени, подготовим к защите проекта, подготовим документационное обеспечение проекта.
• Широкий инструментарий — сотрудники компании разрабатывают финансовые модели инвестиционных проектов с использованием всех наиболее распространенных программных продуктах («Excel»«Альт-Инвест», «Project Expert»). В случае необходимости сотрудники компании разработают финансовую модель проекта по индивидуальным требованиям Заказчика, например, на основе Microsoft Excel. Разработанная модель будет в полной мере отражать специфику Вашего бизнеса. Часто бывает что Заказчик параллельно прорабатывает нескольких потенциальных инвесторов с разными требованиями к бизнес-плану. 
• Четкое соблюдение сроков. Инвесторы — очень занятые люди, их планы и расписания часто меняются. Компания гарантирует соблюдение сроков разработки бизнес-плана проекта 
• Cоблюдение требований конфиденциальности и соглашение о рабочих отношениях и необхождении — компания осознает огромную значимость соблюдения конфиденциальности при работе с Заказчиками. Требования и механизмы обеспечения конфиденциальности фиксируются в договоре на оказание услуг

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших задач.

По любым возникающим вопросам и за дополнительной информацией, пожалуйста, обращайтесь. 

Это можно сделать одним из способов:

Отправьте Ваши вопросы или информацию о Вашем проекте, заявку на обратный звонок:

• с помощью формы «Задать вопрос сотруднику компании» в левой нижней части экрана;
• при помощи он-лайн формы;
• письмом на электронный адрес vr_cons@mail.ru
• отправьте заполненное прилагаемое техническое задание (ТЗ) на разработку бизнес плана (ТЭО), финансов-экономической модели, презентации, меморандума или Ваши вопросы на электронный адрес vr_cons@mail.ru

Позвоните нашим сотрудникам по телефонам:

• в Казани: +7 (843) 278-19-00, 278-18-00, +7 9655-848-224
• в Набережных Челнах: +7 (8552) 25-01-99, +7 9631-249-303, +7 (8552) 53-49-39

Приходите к нам на консультацию (требуется предварительная запись):

• офис в Казани: ул. Островского, 79, офис 212
• офис в Набережных Челнах: ул. Хасана Туфана, 12 (2/18), офис 1915 

Мы можем оказать Вам качественную консультационную и информационную поддержку и сопровождение Вашего проекта (включая разработку конкурсной и проектной документации) при участии в государственных конкурсах на присуждение грантов и субсидий, а также иных видов поддержки. Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, участвующих в этом и других конкурсах, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам. 

Ключевые компетенции сотрудников Компании:

• консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки,  сопровождение проекта заявителя в конкурсах Республики Татарстан и России,
• подготовка документации по инновационным проектам,
• разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта,   подготовка пакета документации по проекту,
• проведение исследований рынков (маркетинговых),
• привлечение инвестиций, партнеров в проект, бизнес,
• помощь финансиста, экономиста, юриста, маркетолога. 

Поделиться новостью