Бизнес план по инвестиционному менеджменту
В качестве самостоятельного раздела науки об экономике и финансовой практике выступает инвестиционный менеджмент.
Инвестиционный менеджмент — это комплекс всех аспектов управления плюс непосредственно вся инвестиционная деятельность в рамках реализации инвестиционных планов и проектов, которые действуют во всех отраслях и сегментах народного хозяйства. Объединяя в себе и консалтинг, и маркетинг, инвестиционный менеджмент ставит задачу определения пути достижения долгосрочных целей, используя при этом эффективный, продуктивный, рационально продуманный инвестиционный процесс. При этом, грамотное управления данным процессом, является основным критерием. По мнению аналитиков в настоящее время в России действует более 5000 таких проектов. Речь идет только о самых значимых, крупных проектах, которым по плечу задачи значимые объекты на уровне государства.
Инвестиционный менеджмент как наука управления в основе своей содержит достаточно прочные положения общего менеджмента.
Смысл инвестиционного менеджмента имеет четыре управленческие стадии, и я бы выделил одну небольшую, но очень важную подоснову:
— первая — это система управления инвестиционным процессом (менеджмент), исследование, планирование и разработка проекта;
— вторая — это непосредственно вид деятельности (специализация), реализация проекта;
— третья — это процесс принятия решений, текущий контроль и регулирование в ходе реализации проекта;
— четвертая — это контроль принятых решений, оценка и анализ достигнутых результатов.
— подоснова — корректировка целей.
В настоящее время существует множество литературы по вопросам менеджмента, мы же ставим перед собой задачу осветить узкий аспект менеджмента, связанный с инвестициями.
Следует заметить, что понятие инвестиционный менеджмент в управленческой практике нашей страны имеет не такую богатую историю как в других странах,
многие понятия этой науки (бизнеса), правовые и производственно-деловые аспекты данной темы находятся в стадии разработки, осмысления и становления. Однако все же существуют ряд вполне приемлемых и, главное, имеющих юридическую основу и официально утвержденных методических рекомендаций. В данном случае речь идет о документарных материалах относительно вопросов учета и контроля, инвестиционного менеджмента и бизнес-планирования, анализа и оценки эффективности капитальных вложений (также с инновациями), включая формирование новых бизнес структур, реконструкцию или строительство новых объектов.
Как вид экономической деятельности, инвестиционный менеджмент, является строгой системой состоящей из управленческих технологий, которые включают полную систему менеджмента инвестиционного проекта. Система имеет ряд тесно связанных подсистем. Слаженное взаимодействие и совокупность их задач и функций обозначается в зависимости от уровня управления инвестиционного объекта. В сочетании с системой контроля, который осуществляется на всех этапах реализации, инвестиционный менеджмент предусматривает выполнение отдельных функций и решение отдельных задач. Таким образом, инвестиционный менеджмент выступает как вид деятельности, направленной на исследование, анализ, регулирование рынка, его организацию и планирование. В практической среде объединением всех вышеуказанных аспектов является бизнес-план, что называется — основной продукт инвестиционного процесса. Такой документ прежде всего используется при рассмотрении пакета кредитования и может быть представлен, например в кредитный отдел банка, в качестве подтверждения экономической целесообразности проекта инвестиций. Но при всем при том, инвестиционный менеджмент не гарантирует получение требуемых кредитных средств. Дело в том, что инвестор осуществляет кредитование инвестиционного проекта, а не сопроводительных документов. Инвестиционный документ в качестве ознакомительных данных представляет инвестору расчет доходности проекта, его интегральные показатели, финансовый план, раскрывает качественный анализ рисков. Как правило, банк требует включения в пакет документов, поданных на рассмотрение, бизнес-план, оформленный согласно, существующих в финансовых организация, стандартов. В зависимости от видов инвестирования, других факторов различаются и технологии составления инвестиционных бизнес-планов и их схемы, но это различие не столь существенно при инвестиционном менеджменте. Учеными и специалистами по инвестиционному менеджменту было рассмотрено и проанализировано огромное количество инвестиционных бизнес-планов. Окончательный анализ позволил выделить три основных источника финансирования: первое — это банки, кредитные организации, второе — это инвестиционные фонды и другие подобные структуры и третье — это государственные структуры.
В обобщенном виде инвестиционный бизнес-план может иметь следующую базовую схему:
1. Введение, где необходимо представить преимущества проекта, ожидаемые финансовые результаты в процессе его реализации.
2. Соглашение о конфиденциальности.
3. Аналитический анализ состояния интересующей отрасли.
4. Основанная часть, которая должна включать следующую информацию:
— детализация товаров или услуг, под которые готовится проект; факторы, которые обеспечат достижение конкурентоспособности (экономическая безопасность, ассортимент, себестоимость, информационный блок, экологическая составляющая и пр.);
— выделение рынков сбыта на основе собственной доли в нем и оценки потенциальной наполняемости рынка, предварительный прогноз относительно объемов продаж и ценовой политики на товары и услуги;
— обзор информации о потенциальных конкурентах (с учетом ассортимента и качества товара, ценовой политики): анализ конкурентных факторов, график конкурентных преимуществ, тактические планы и рыночные стратегии конкурентов в отношении планов действий по освоению сегментов рынка;
— рассмотрение элементов маркетинга: основные измеряемые целевые показатели, внутренние и внешние ограничения, ценообразование, оценка рыночного потенциала, схема распространения товаров, маркетинговые мероприятия, методы стимулирования продаж, рекламные кампании, PR акции, которые должны быть отражены в представленном плане;
— схему производственных связей и план производства товаров и услуг, особенностей осуществления контроля качества продукции и оценок возможных издержек производства, разработанную характеристику производственно — технологического процесса, потребность в сырье и материалах, кадровом обеспечении (взаимосвязи персонала и линии ответственности), производственные мощности, ресурсы, список оборудования, закупочная политика, основные поставщики, субподрядчики;
— юридический план, который составляет и определяет организационно — правовую форму проекта, правовое сопровождение деятельности;
— анализ и прогнозирование рисков, управление рисками, схему страховой политики;
— план реконструкции и технического переоснащения производства, внедрение инноваций, нововведений, план технического состояния объекта;
— организационный план, состоящий из информации о владельцах, партнерах, руководящем составе предприятия, форме собственности, организационной структуре;
— финансовый план, задача которого обобщить все данные по проекту и предоставить их в ценовом выражении (в виде бюджета);
— грамотная разработка стратегии финансирования в плане получения средств: источник получения средств на реализацию проекта, в какой форме они будут выделяться, предполагаемые сроки возврата вложенных средств, размер полученной прибыли инвестором.
5. Сопроводительные документы, приложения с бухгалтерской отчетностью, залоговыми обязательствами, договоры (об аренде, с консультантами по инвестиционным вопросам, оценщиками, аудиторами и др.), рекламные контракты и презентационные материалы, кредитные отчеты, основные работы и проекты, патенты и авторские права, сертификаты, лицензии, рекомендательные письма бывших клиентов, кредитных организаций, списки основных клиентов и поставщиков, резюме владельцев и топ менеджеров, другая дополнительная информация. Следует отметить, что бизнес-планы различны по форме: одни претендуют на поддержку государства, другие ориентированы на бизнес структуры (банки, фонды, инвесторы). Но, обобщение информации, анализ полученного практического опыта в данном сегменте деятельности показал, что все они одинаковы согласно поставленных целей: это — получение финансовых средств.
Ниже приведем пример реального инвестиционного бизнес-плана, ориентированного на государственную поддержку. Для подготовки такого документа необходимо изложить основной набор информации, который отвечает требованиям нормативно — правовых актов о государственном стимулировании инвестиционной деятельности и изложить его согласно существующей схемы: резюме, аналитическая записка (описание предприятия и/или отрасли), производственный план, план маркетинговых мероприятий, финансовый и организационный план, направленность и эффективность проекта, риски и гарантии:
первое — на титульном листе формулируется основное, желательно финансово привлекательное название проекта;
второе — излагается вводная часть, составленная в форме необъемного резюме проекта;
третье — приводится анализ положения дел в том или ином инвестиционном сегменте на основе выполненных собственными силами или приобретенных готовых исследований;
четвертое — формируется детальный и всеобъемлющий производственный план;
пятое — составляется подробный план маркетинговых работ;
шестое — разрабатывается грамотный и эффективный организационный план;
седьмое — все вышеизложенное сводится в финансовый план, с прилагаемой системой калькуляции финансово-экономических расчетов.
Инвестиционный менеджмент получает всё большее распространение и внимание со стороны специалистов. В данной статье, мы постарались раскрыть суть инвестиционного менеджмента и осветить основные вопросы.
Здесь собрана небольшая коллекция бизнес-планов реальных инвестиционных проектов, разработанных профессиональными инвестиционными консультантами. Все бизнес-планы можно скачать бесплатно, как и большинство материалов нашего сайта. В целях соблюдения конфиденциальности цифры и названия существенно изменены, но в остальном все документы являются образцами реальной работы.
- Организация производства кукурузных хлопьев
Пример обоснования эффективности организации производственной линии - Организация производства кукурузных хлопьев
Пример бизнес-плана созданию производства на базе собственного сырья - Реализация инвестиционного проекта предприятия по производству алкогольной и слабоалкогольной продукции
Пример бизнес-плана по модернизации и расширению производства - Организация производства сыра
Пример бизнес-плана по расширению деятельности предприятия - Производство небольших партий трикотажных изделий
Пример бизнес-плана создания дочернего предприятия - Производство детской игровой мебели из картона
Пример бизнес-плана по открытию предприятия с целью выхода на новый сегмент рынка - Строительство склада глубокой заморозки
Пример бизнес-плана для привлечения иностранных инвестиций - Инвестиции в энергосберегающие мероприятия
Повышение энергоэффективности в Бурятском Республиканском госпитале для ветеранов войн - Крупносерийное производство приборов учета, контроля и регулирования тепло- и водопотребления
Создание предприятия на базе оригинальных разработок - Создание отдела компьютерной безопасности
Оценка возможности инвестирования, а также оценка прогнозируемых показателей прибыльности и рискованности проекта при его реализации. Создание нового направления среди услуг, предоставляемых компанией клиентам - Строительство производственно-перерабатывающего сельскохозяйственного комплекса в пос. Николаевка
Создание производства как для собственных целей, так и для реализации продукции на внутреннем и внешнем рынках - Создание рыбоперерабатывающего производства в Ленинградской области
Организация производства и реализации продукции на европейском рынке - Создание новых производств на базе крестьянского хозяйства
Обоснование эффективности освоения отрасли, закупки оборудования, создания новых рабочих мест - Приобретение неиспользуемого животноводческого комплекса у села Вассята
Развитие сырьевой базы перерабатывающего производства - Типография цифровой печати в Тюмени
Создание предприятия на базе новых технологий за счет различных источников финансирования - Создание супермаркета в Москве
Проект расширения и реконструкции торговых площадей - Организация сетевого компьютерного клуба
Обоснование инвестиций для закупки оборудования - Создание ресторана быстрого обслуживания в г. Челябинск
Выбор наиболее коммерчески эффективного варианта - Создание мини-типографии для малых и средних тиражей
Оценка перспектив, разработка стратегии и привлечение капитала - Организация бизнеса по предоставлению услуг автосервиса
Создание предприятия по ремонту и обслуживанию легковых автомобилей - Производство и реализация медицинских изделий для травматологии и остеосинтеза
Привлечение венчурного капитала - Организация производства мягких пластиковых туб
Проект с ориентацией на средних и мелких производителей косметики - Приобретение рентгенографического маммографа для медико-профилактического центра
Проект расширения предлагаемых услуг за счет открытия маммографического кабинета - Организация серийного производства шовных материалов для хирургии
Создание нового производства для атравматических игл, модифицированных титановых мононитей и др. - Производство сухих пиломатериалов и столярных изделий
Реконструкция цеха лесоперерабатывающего комбината - Производство и реализация товарного бетона и цементных растворов
Проект создания бизнеса в г. Томск и Томской области - Техническое перевооружение производства ДСП в г. Череповецк
Организация производства новых материалов строительного и технического назначения - Производство пеносиликата из промышленных отходов
Организация производства новых материалов строительного и технического назначения - Многофункциональный коттеджный поселок
Формирование и развитие земельного массива как нового продукта - Комплекс мероприятий по финансовому оздоровлению завода по производству ЖБИ и К
Бизнес-план предприятия в кризисном состоянии - Строительство многофункционального спортивно-развлекательного комплекса с аквапарком
Оценка рентабельности организации досуга у жителей и гостей города - Бизнес-план городского комплексного культурно-развлекательного центра
Создание конкурентоспособного предприятия, оказывающего широкий спектр услуг - Строительство гостиницы класса 3* в г. Б Н-кой области
Повышение инвестиционной привлекательности района - Cоздание международного спортивного, культурного развлекательного и оздоровительного центра
Оценка конкурентоспособности предприятия, оказывающего широкий спектр услуг - План развития и модернизации досугового предприятия в г. Тула
Создание дополнительных источников дохода - Организация серийного выпуска высокоэффективных очистных комплексов и продукции электронного машиностроения
Оценка коммерческой эффективности деятельности нового предприятия и реализации новой производственной программы - Производство тяговых цепей высокой прочности для навозоуборочных транспортеров
Организация участка, эффективное использование ресурсов, увеличение объемов выпуска и реализации - Стратегия и бизнес-план развития железнодорожной транспортно-экспедиционной компании
Развитие транспортно-производственного терминала с целью увеличения получаемой компанией прибыли - Расширение производства поглощающих аппаратов автосцепного устройства грузовых вагонов
Обеспечение сохранности вагонного парка, создание и сохранение рабочих мест - Cтроительства мини-НПЗ в г. Кызылорда (Казахстан)
Организация производства автомобильных бензинов, дизельного топлива и топочного мазута, оказание транспортных услуг - Производство классифицированных микрошлифпорошков
Разработка технологии и стратегия освоения рынка - Разработка и эксплуатация месторождения нерудного сырья
Развитие компании и удержание рыночной доли на рынке транспортно-экспедиционных услуг - Расширение парка железнодорожных цистерн
Развитие компании и удержание рыночной доли на рынке транспортно-экспедиционных услуг - Газогенерирующие устройства для наддува порошковых огнетушителей с сокращенным временем работы
Организация серийного производства для освоения рынка - Буровые установки для сооружения технических скважин различного назначения из подземных горных выработок
Разработка конструкторской документации и организация серийного производства - Разработка новой ценовой стратегии сети по доставке цветов
Пути оптимизации структуры издержек - Плоский солнечный коллектор Гелион
Создание производства для частного и промышленного секторов - Организация инжиниринговой компании в области солнечной энергетики
Установка и последующее обслуживание солнечных батарей - Создание специализированной мусоросортировочной станции
Внедрение и использование системы раздельного сбора и вывоза отходов - Развитие торговой сети «XXX» на 2011-2023 гг.
Обоснование экон. эффективности строительства торговых площадей - Производство, хранение и первичная переработка картофеля и овощей
Получение прибыли путем освоения высокоэффективных технологий - 3D продакшн студия
Организация производственной студии по конвертации видеоконтента - Производство метанола на территории Республики Саха (Якутия)
Создание производства с газохимической переработкой природного газа - Восстановление производства сыра в г. Пошехонье
Cоздание гибкого модульного производства - Строительство мультимодального логистического центра «Орша»
Отвлечение части международного транзитного потока - Детская школа анимации
Создание школы-студии с учебной программой и коммерческими услугами - Открытие сети фотокабинок в г. Иваново
Студенческий проект по установке фотокабинок и их продвижению - Организация Центра реабилитации позвоночника и крупных суставов
Открытие и расширение сети реабилитационных центров - Организация цеха железобетонных изделий
Использование новой технологии на базе готовых производственных мощностей - Создание и развитие совместного логистического предприятия
Повышение доли железнодорожных перевозок в грузообороте между РФ, Германией и Китаем - Бизнес-план проекта строительства жилого комплекса
Инвестирование средств в строительство жилого комплекса - Установка рекламных конструкций на автозаправочных станциях
Извлечение дополнительной прибыли через предоставление рекламный площадей - Организация ледового дворца в городе-курорте Анапа
Расширение действующего бизнеса за счет предоставления новых видов услуг - Бизнес-план по расширению производства и увеличению продаж медицинского препарата Полисорб
В бизнес-плане описывается проект по расширению производства и увеличению продаж новейшего медицинского препарата Полисорб - Бизнес-план строительства нового кирпичного завода Группы ЛСР
В бизнес-плане описывается строительство нового кирпичного завода на территории г. Никольское - Строительство производственного комплекса по переработке отходов
В бизнес-плане описывается создание комплекса по переработке отходов производства и потребления, имеющим согласованное сочетание существующих технологий (обеспеченных сертифицированным оборудованием, не требующим разработки и апробированным) - Привлечение инвестиций в производство срубов бревенчатых домов
В бизнес-плане описывается производство срубов бревенчатых домов ручной работы на европейском уровне качества - Расширение производства и увеличение продаж медицинского препарата Полисорб
В бизнес-плане предлагается расширение производства и увеличение продаж новейшего медицинского препарата Полисорб на основе нанотехнологий, обеспечивающего индивидуальную безопасность потребителей - Создание фармацевтического производства в г. Волгограде
В бизнес-плане предлагается организация предприятия, которое должно обеспечить бесперебойный выпуск широкой номенклатуры качественной фармацевтической продукции (готовых лекарственных средств и субстанций) для удовлетворения потребностей всех групп населения региона - Создание комплекса «Парк Экстрим», содействие развитию технических видов спорта в России
В бизнес-плане предлагается создание комплекса «Парк Экстрим». Основная цель проекта — содействие развитию технических видов спорта в России - Организация досугового центра с комплексом услуг в г.Магнитогорске
В бизнес-плане предлагается организация досугового центра с комплексом услуг в г.Магнитогорске. - Организация участка ДТО опорных валков
В бизнес-плане предлагается организовать участок дифференцированной термообработки (ДТО) опорных валков. - Организация производства стеклянной тары
В бизнес-плане предлагается создать современое производство высококачественной стеклянной тары широкого ассортимента для удовлетворения потребностей ликероводочной, пищевой и перерабатывающей промышленности. - Построение телекоммуникационной сети
Предлагается создать современную телекоммуникационную сеть Сбербанка на базе технологии ISDN - Фотоуслуги «Фуджи-Смайл»
Предоставление услуг фотопечати, редактирования и восстановления фотоснимков и продажи сопутствующих товаров. - Организация деревообрабатывающего цеха
Организация деревообрабатывающего цеха на базе готовых производственных площадей с использованием высокотехнологического оборудования для выхода на внешний рынок - Производство фосфолипидных препаратов
Проект развития производства медицинских препаратов на базе института биомедицинской химии РАМН. - Региональная пейджинговая сеть
Проект создания региональной пейджинговой сети в г. Вышний Волочек. - Пивовареный завод
Бизнес-план инвестиционного проекта развития производства на N-ском пивоваренном заводе. - Хлебокомбинат
Проект работы хлебокомбината. - Производство клееных изделий из древесины
Расширение ассортимента и увеличение объемов производства деревообрабатывающего комбината. - Cпециализированная флотилия
Проект создания специализированной флотилии для ярусного промысла донных пород рыб. - Управляющая промысловая компания
Создание компании для организации эффективных промысловых экспедиций за рыбой и другими продуктами моря. - Комплекс по переработке бобов сои
Строительство мощного комплекса по переработке соевых зерен. - Микроавтомобили, автоприцепы и услуги для них
Бизнес-план производства микроавтомобилей, автоприцепов и осуществления услуг антикоррозийной обработки - Завод электроники и механики
Пример внутреннего корпоративного бизнес-плана компании - Бизнес-план организации мини-пивоварни
Модельный бизнес-план, рассматривающий стандартный проект организации пивоварни - Бизнес-план организации производства пластиковой тары
Модельный бизнес-план - Бизнес-план «Выездная автолавка»
Модельный бизнес-план - Бизнес-план производства мяса птицы и пухо-перового сырья
Обоснование кредита на реконструкцию птицефабрики - Изготовление кровельного покрытия и жестяных изделий
Бизнес-план развития производства и внедрения новых технологий