Бизнес план инвестиционного проекта его разделы
Бизнес-план инвестпроекта – дорожная карта для капитальных вложений в предприятие вне зависимости от сферы деятельности. Он разрабатывается на основе технико-экономического обоснования (ТЭО), позволяя оценить перспективы, риски и пути достижения поставленных целей. «Бизнес.ру» рассказывает о тонкостях создания этого документа.
Зачем нужен план инвестиционного проекта
Бизнес-план является основой любого дела. Он позволяет взглянуть на идею, кажущуюся ее автору гениальной, глазами стороннего наблюдателя. Только так можно смоделировать будущее предстоящего дела, финансовые и инвестиционные показатели, степень потребности в квалифицированных кадрах, влияние внешних макро- и микроэкономических факторов. Иными словами, вернете ли вы вложенные деньги инвесторов (или свои собственные) и когда это произойдет.
Долгосрочный сценарий развития событий пригодится для привлечения средств (их вкладывают бизнес-ангелы, венчурные фонды и прочие) в инновационные проекты. Все они требуют бизнес-план, даже если ваша фирма процветает.
Читайте также: Как правильно составить план продаж для менеджеров?
Четыре стадии, когда без планирования не обойтись:
- Запуск бизнеса. Важнейшее влияние он оказывает на зарождающееся предприятие, либо в момент поиска компанией новых направлений деятельности. Документ помогает предпринимателю наметить цели своего бизнеса.
- Планирование текущей деятельности компании. Позволяет оценить возможности развития в выбранной нише, а также контролировать внутренние процессы компании. — Привлечение инвестиций. Банки не выдают ссуды и кредиты без ясного понимания, куда движется компания.
- Поиск партнеров или инвесторов. Помогает им оценить перспективы вашей компании.
Особенности бизнес-плана инвестпроекта
Известно немалое количество различных бизнес-планов, вплоть до плаинирования реструктуризации долгов или обоснования лизинга. Разберем на конкретном примере, чем они отличаются. Сравним бизнес-план инвестпроекта с планированием работы завода.
Бизнес-план предприятия | Бизнес-план инвестпроекта | |
1 | Должен охватить все цели предприятия. | Сосредоточен на одной главной цели. |
2 | В своей основе состоит из комплексного планирования, которое проводится непрерывно. | Временные рамки ограничены – есть точные даты начала и завершения. |
3 | Составляется обычно на период от трех до пяти лет. Первый год функционирования прописывается в мельчайших подробностях. | Составляется на долгий срок, который часто совпадает с жизненным циклом инвестиционного проекта. |
4 | Причина разработки: создание четкого регламента функционирования предприятия за выбранный отрезок времени. | Главная причина разработки: привлечение финансовых средств в проект. |
Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.
Структура бизнес-плана инвестпроекта
Документ создает на весь период жизненного цикла проекта. Он должен охватывать период возврата вложенных в него средств плюс один календарный год. Бизнес-палн состоит из следующих разделов:
- Резюме;
- Стратегия развития и характеристика предприятия;
- Детальная информация о продукции;
- Маркетинговая стратегия и анализ рынков сбыта;
- План будущего производства;
- Управленческий план;
- План реализации инвестпроекта;
- План инвестиций;
- Прогноз финансовых показателей (денежный поток);
- Данные эффективности инвестпроекта;
- Юридический план;
- Краткая информация о собственнике БП.
Сколько стоит бизнес-план инвестпроекта
Цена разработки бизнес-плана зависит от следующих факторов:
- Профессионального стажа исполнителя;
- Количественных показателях команды (компания или частное лицо);
- Сложности сферы вашего бизнеса (специфические ниши требуют узконаправленных знаний);
- Требованиий к данным (маркетинговые исследования, аналитика и прочее);
- Уровня финального продукта (шаблон, адаптированный под вашу фирму или индивидуальная разработка);
- Целей (презентация венчурному фонду или вашему соседу по общежитию).
Читайте также: Бизнес в интернете: как перенести магазин в онлайн
«Ценник» варьируется от 10 до 200 000 рублей, компании с большим стажем и комплексными решениями предлагают БП по цене от 50 тысяч рублей.
Ошибки при составлении бизнес-плана инвестпроекта
1.Неверный выбор вида БП
Можно неправильно определить структуру, финансовые показатели, и в итоге получить низкую оценку эффективности.
Как избежать: Изучайте «матчасть»
2.Разработка бизнес-плана без технико-экономического обоснования (ТЭО)
Документ не убедит инвестора в жизнеспособности и платежеспособности будущего проекта.
Как избежать: Разработайте ТЭО сами или отдайте эту задачу на аутсорсинг.
3.Копирование БП инвестпроекта без адаптации под конкретные условия
Некоторые предприниматели просто скачивают в интернете готовые бизнес-планы. Даже если вы создаете новую производственную линию на заводе лимонада, и все кажется несложным, обратите внимание на особенности вашего предприятия. Отразите при планировании.
Как избежать: Изучите типовой БП, выделите части документа, не подходящие под ваши реалии. Проконсультируйтесь по поводу правовых и финансовые аспектов со специалистом.
4.Покупка бизнес-планов без детального изучения
Никто не знает проект лучше, чем вы сами. Особенно, это касается специализированных и узконаправленных предприятий. Это приводит к недооценке сторонними экспертами перспектив или наоборот переоценке потенциала проекта.
Как избежать: Включайтесь в работу на всех стадиях создания бизнес-плана инвестпроекта, даже если им занимается сторонний подрядчик. Финальную версию прочтите лично и внесите правки.
Автор: Шохрух Юлдашев
Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.
4 500 рублей на рекламу в Яндекс.Директ каждому читателю. Получить ↓
Автор статьи:
Основатель Projectimo.ru
Свежие публикации автора:
В настоящей статье мы приступаем к рассмотрению вопросов непосредственной разработки бизнес-плана. Известны три основания, когда требуется подготовить бизнес-план инвестиционного проекта: открытие нового бизнеса, нового направления действующей компании и создание нового рыночного продукта. Практически каждый бизнесмен сталкивается с бизнес-планированием, и часто возникает резонный вопрос: с чего начать, как с первых шагов действовать грамотно и безошибочно?
Исходные требования к бизнес-плану
Предположим, предприниматель или руководитель компании намерен подготовить бизнес-план самостоятельно, не привлекая консультантов. Даже если в штате компании имеются экономисты, пилотную разработку лучше выполнять под патронажем лица, принимающего решения. Это значительно повышает общее качество работы и в дальнейшем серьезно помогает ставить бизнес-планирование (БПЛ) на поток. Кроме того, если деловой человек сам участвует в планировании, исследованиях и анализе хотя бы в курирующем аспекте, облегчается процесс переговоров с потенциальными инвесторами. Аргументация в устах компетентного лидера усиливается, а обоснование становится весомее.
Целевая направленность бизнес-плана состоит в том, чтобы убедить основные заинтересованные стороны в компетенции разработчика, достоверности заложенных в бизнес-план данных, грамотности расчетов и эффективности участия в проекте. Поэтому разработка бизнес-плана инвестиционного проекта опирается на силу его идеи, реалистичность рыночных прогнозов, состоятельность финансовых планов и точность экономических расчетов. Под бизнес-планом мы будем понимать документ, в котором логически последовательно представлено комплексное обоснование успеха инвестиционного проекта.
Состав требований к документу бизнес-плана инвестиционного проекта
В плане применяются инструменты инвестиционного маркетинга, планирования, оценки финансовой эффективности и имитационного моделирования. Он работает как развернутый обеспечивающий фактор процесса убеждения инвестора, кредитора, ЛПР со стороны заказчика. Основные принципы БПЛ изложены в материале, посвященном месту бизнес-планирования в деловой активности. Приступая к разработке бизнес-плана, помимо принципов важно еще учитывать требования, которые предъявляются к бизнес-плану как презентационному документу (схема, представленная выше). Рассмотрим некоторые из указанных требований.
- Структурированность и компактность документа. В деловом обороте существуют десятилетиями выработанные унифицированные требования к форме, составу и последовательности основных разделов плана. Этот документ не должен быть избыточно большим, его максимальный объем составляет не более 50-70 страниц.
- Реалистичность и достоверность сведений. Информация, которая принимается к расчетам, должна быть подтверждена реальной статистикой и данными сравнительных исследований (бенчмаркинга). Информация по внешней инвестиционной среде, по продажам и внутренним ресурсным расходам должна быть адекватна, достоверна и проверяема. Получение некоторых достоверных данных весьма трудоемко. Важно не допускать авантюрного попустительства в указании цифр, что при проверке их может дискредитировать весь бизнес-план.
- Релевантность сведений, используемых в расчетах. Недопустимы неконкретные, излишне обобщенные заключения, прогнозы для планировочных действий. Малоконкретные и несущественные факты также не должны приниматься к применению.
Соблюдение структуры бизнес-плана
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта в обычной деятельности не является чем-то жестко формализованным. Она зависит от сферы деятельности, масштабов проекта и типа участников, на которых ориентирован данный документ. Например, некоторые банки предлагают заемщикам принятые для рассмотрения на кредитных комитетах формы. Такую же практику имеют региональные бизнес-инкубаторы и республиканские, областные министерства экономического развития для целей принятия решений по выделению грантов.
В статье, посвященной значению структуры бизнес-плана, проведен сравнительный анализ состава разделов бизнес-плана по основным международным методикам, применяемым в России (ЮНИДО, ЕБРР, KPMG, BFM Group). Наибольшее распространение получила реализация методики ЮНИДО и соответствующей ей структуры БПЛ. Ниже вашему вниманию представляются типовые разделы документа, включаемые в самый развернутый вариант бизнес-плана.
- Титульный лист.
- Меморандум о конфиденциальности.
- Резюме.
- Введение.
- Описание отрасли, компании и ее текущей деятельности.
- Описание проекта и его продукта (иногда включается в план маркетинга).
- План маркетинга.
- План производства и сбыта.
- Инвестиционный план.
- Организационный план.
- Финансовый план.
- Организационно-правовые аспекты.
- Финансово-экономический анализ и оценка эффективности проекта.
- Гарантии и риски.
- Приложения.
Структура бизнес-плана проекта
Представленные разделы в полном составе оформляются для средних и крупных проектов, реализация которых осуществляется с привлечением значительных финансовых средств из внешних источников. В таких случаях требуется стандартизированное полноценное обоснование того, что доходность и эффективность проекта позволят не только сгенерировать достаточную прибыль, но и своевременно погасить кредит. Основные пункты, тщательно анализируемые банковскими экспертами, касаются маркетинга, финансовых планов, устойчивости, эффективности, анализа безубыточности и оценки рисков.
Если проект не требует привлечения значительных инвестиций или существенных заимствований, БПЛ может выполняться для внутренних целей, тогда в ряде разделов необходимость отпадает. Так, например, не нужны меморандум о конфиденциальности, часть введения, описание отрасли и компании, организационно-правовые аспекты. Инвестиционный план может быть объединен с финансовым планом, другие основные разделы остаются неизменными или несколько сокращаются под запросы руководства. Разработка и оформление плана бизнеса должно соответствовать принципу экономической целесообразности. В некоторых случаях документ «ужимается» до размеров бизнес-кейса в небольшом файле формата Excel.
Вводные разделы бизнес-плана
Резюме, меморандум конфиденциальности и титульный лист документа оформляются в последнюю очередь. Самым сложным здесь является подготовка резюме, которое формируется как рекламный проспект проекта как некий «бизнес-план в миниатюре». Принято им заниматься после того, как основные разделы уже заполнены, и это вполне обоснованно. Связано это с тем, что важной составляющей обзорного раздела являются выводы по экономическим результатам и эффективности проекта, возникающим в конце расчетов.
Первым разделом является Введение, объемом не более полстраницы. В нем кратко раскрывается основная сущность презентуемого инвестиционного проекта. Читатель раздела должен понять, откуда возник основной замысел проектной задачи. В состав введения обычно включается:
- основные предпосылки проекта;
- идеи и цели проекта;
- инициаторы;
- регламентирующие документы – основания для планирования.
Во втором разделе вводно-описательной части документа представляются характеристики отрасли, читатель знакомится с текущей деятельностью предприятия. В описании отрасли дается аналитически обзор состояния и проблематики отрасли, в которой действует компания. Среди ключевых аспектов описания отражаются:
- продукты экономики отрасли;
- структура производства и мощностей;
- динамика развития сырьевой базы отрасли;
- уровень износа и обновления ОПФ;
- состояние материально-технической базы отрасли;
- описание инвестиционного климата;
- реализация программ развития отрасли;
- структура сегмента рынка, в котором действует компания;
- объем рынка отрасли и его перспективы;
- потребительская структура отрасли.
Описывая компанию и ее текущую деятельность, нужно помнить, что инвестиционный проект задумывается как задача развития предприятия – потребителя проектного продукта, часто являющегося инициатором инвестиций в свой основной капитал. Информационный материал, цифровые данные этой части раздела должны быть максимально актуальными. В состав подраздела описания предприятия включаются следующие пункты.
- Историческая справка.
- Правовой статус и среда деятельности компании (реквизиты, лицензии, сертификаты и т.п.).
- Руководство компании.
- Структура персонала и организации.
- Направления деятельности.
- Положение на рынке и основные клиенты.
- Производственный комплекс.
- Анализ производственно-экономической деятельности.
- Анализ финансового положения.
В настоящей статье мы рассмотрели начальные моменты работы по бизнес-планированию новой деятельности: целого бизнеса, стратегической единицы бизнеса или внедрения нового продукта. Бизнес-план инвестиционного проекта должен вдохновлять на участие в его реализации не только инвесторов, кредитных экспертов-экономистов, но и непосредственных разработчиков и исполнителей. Поэтому особое значение имеет, как бизнес-план будет структурирован и подан читателю, как будет выглядеть его вводно-описательная часть. Именно она и резюме создают первое впечатление, чувство профессионального подхода и компетентности.
Содержание статьи:
- Роль бизнес-плана в инвестиционных отношениях
- Определение
- Задачи
- Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта
- Структура бизнес плана
- Виды бизнес-планов
- Методики разработки
Особую роль играет разработка бизнес плана инвестиционного проекта. Этот документ поможет вам четко, понятно, а главное лаконично рассказать и предоставить потенциальным инвесторам всю необходимую информацию о вашей компании, о производстве и производимой продукции, маркетинговой политики фирмы, рынках сбыта, а самое главное о цели инвестиционного проекта и о способах ее достижения.
Бизнес план инвестиционного проекта это
- документ, рассказывающий о вашей деятельности и о вас в целом
- документ, раскрывающий суть инвестиционной идеи, способы ее достижения и эффекты, которые она дает при полной реализации
- документ исполнения и контроля. Благодаря бизнес-плану вы может контролировать ход реализации вашего проекта, следить за исполнением всех необходимых пунктов.
По сути своей бизнес план является плодом прединвестиционного анализа и исследований и предстаёт в виде документа, имеющего структурированный вид. Бизнес план составляется при наличии побуждающих к этому факторов, а именно:
- необходимость в получении кредита
- создание новой организации
- подготовка к выпуску ценных бумаг компании
- приватизация государственных предприятий.
Также имеет смысл рассматривать бизнес план инвестиционного проекта как некий документ «общения» между автором проекта и потенциальными инвесторами. Ведь бизнес план это важнейший документ на основании которого инвестор будет принимать решение об инвестициях.
И так, бизнес план помогает реализовать следующие цели:
- стать источником информации для инвесторов (нужно ли вкладывать в проект?)
- стать дорожной картой для лиц, занимающихся реализацией проекта (окупятся ли затраты? В каком направлении развивать деятельность?).
Бизнес план инвестиционного проекта решает следующие задачи:
- формулирует инвестиционную стратегию организации, выбирает приоритетные проекты, разрабатывает пути достижения инвестиционных целей
- определяет главные направления деятельности компании
- определяет потенциальные рынки сбыта, анализирует ниши в которых планируется осуществляться деятельность
- организует управленческий состав, ответственный за реализацию инвестиционного проекта
- демонстрирует обоснование инвестиций (оценка потенциальной доходности, уровень инвестиционных рисков и т.п.)
- анализирует трудовые ресурсы (количество кадров, их компетенции и т.п.)
Разработка бизнес плана
Не забывайте, что бизнес план инвестиционного проекта это важнейший документ, как для владельца бизнеса, так и для потенциальных инвесторов. Всегда помните, что бизнес план разрабатывается на весь период реализации инвестиционного проекта.
Чтобы данный документ был составлен правильно, и в объективной форме предоставлял информацию, он должен отвечать следующим критериям:
- простота, доступность изложения
- краткость
- полнота и достоверность всей представленной информации
- достаточное количество факторов для принятия непредусмотренных решений на любом из этапов реализации инвестиционного проекта
- предоставление информации обо всех возможных рисках и трудностях способных встретиться на всем цикле жизни проекта.
Структура бизнес-плана
Структура бизнес плана инвестиционного проекта это перечень разделов, описывающих авторов идеи и саму идею в понятном и доступном виде для лиц, заинтересованных в финансировании проекта.
Стоит отметить, что чётких правил о том, какие разделы включаются в структуру бизнес плана проекта, а какие нет, не существует. Однако на практике сложился определённый список разделов, которые присутствуют практически в любом документе.
И так, перечень разделов, входящих в структуру бизнес плана инвестиционных проектов основанный на методике UNIDO выглядит следующим образом:
- резюме
- информация об инициаторах проекта
- информация о самом проекте (описание технологии производства и самого продукта, местоположение производства и т.д.)
- анализ рынка, конкурентов, текущего состояния отрасли, где планируется вестись деятельность (анализ ёмкости рынка, стратегия выхода и продвижения на рынке)
- организационный план проекта (поэтапный график реализации проекта и его правовые особенности, наличие партнёров)
- финансовый план проекта (какие источники финансирования планируется использовать, расчёт денежных потоков проекта, планируемые инвестиционные издержки, расчёт прибыли и себестоимости производства, оценка потенциальной эффективности, данные принятые для расчётов)
- анализ существующих инвестиционных рисков (расчёт уровня безубыточности и чувствительности проекта).
Существуют следующие виды бизнес планов, используемых держателями компании:
- бизнес проспект (краткое описание идеи, предназначенное для принятия решения о дальнейшем знакомстве и рассмотрении проекта со стороны инвесторов)
- краткий бизнес план
- полный бизнес план (вся необходимая информация, достаточная для принятия окончательного решения о финансировании).
Также стоит сказать о методиках, используемых для разработки бизнес плана. На сегодняшний день в мире использует четыре основных:
- методика KPMG
- методика UNIDO (в России чаще всего используют данную методику)
- методика Европейского банка реконструкции развития
- методика BFM Group.