Бизнес идеи с драгоценными металлами

Бизнес идеи с драгоценными металлами thumbnail
01 àïðåëÿ 16:22

Àíäðåé Ãóáàíîâ liberal@e1.ru

Бизнес идеи с драгоценными металламиÏîñëåäíÿÿ íåäåëÿ ìàðòà îçíàìåíîâàëàñü âñïëåñêîì öåí íà çîëîòî è âûõîäîì íà î÷åðåäíîé ðåêîðä. Öåíà òðîéñêîé óíöèè (31,103 ãð.) íà Ëîíäîíñêîé áèðæå äîñòèãëà $1439. Äëÿ ñïðàâêè – â êîíöå ÿíâàðÿ ýòîò ïîêàçàòåëü ñîñòàâëÿë $1319, à çà ïðîøëûé ãîä öåíà çîëîòà âûðîñëà íà 30%. Êñòàòè, äàííûé ìåòàëë äîðîæàåò óæå äåñÿòûé ãîä ïîäðÿä. Ýòî ñàìûé ïðîäîëæèòåëüíûé ïåðèîä ðîñòà öåí ñî âðåìåíè Ïåðâîé Ìèðîâîé âîéíû. Äàæå Âòîðàÿ Ìèðîâàÿ òàê ñèëüíî íà ðûíêå äðàãìåòàëëîâ íå îòðàçèëàñü.

Çîëîòî òðàäèöèîííî äîðîæàåò â ïåðèîäû ïîëèòè÷åñêîé/ýêîíîìè÷åñêîé íåñòàáèëüíîñòè. Íûíåøíèé ðîñò öåí âûçâàí çàòÿæíûì äîëãîâûì êðèçèñîì â Åâðîïå, ñèòóàöèåé íà Áëèæíåì Âîñòîêå è â Ñåâåðíîé Àôðèêå. Àíàëèòèêè (ïðåäñòàâèòåëè Standard Bank, çîëîòîäîáûâàþùåé êîìïàíèè Zijin Mining è ïð.) ïîëàãàþò, ÷òî ê êîíöó ãîäà öåíà çîëîòà ïðåâûñèò $1500. Òî åñòü, îñîáûõ ðåêîðäîâ öåíû íà äðàãìåòàëëû áèòü íå áóäóò, íî èõ ñòàáèëüíûé ðîñò âåñüìà âåðîÿòåí. Îñîçíàâàÿ ïðèâëåêàòåëüíîñòü âëîæåíèé â ýòîò ðûíîê äëÿ ÷àñòíûõ èíâåñòîðîâ, ôèíàíñîâûå êîìïàíèè ñïåøàò ïðåäëîæèòü íîâûå èíñòðóìåíòû.  ÷àñòíîñòè áóêâàëüíî íåñêîëüêî äíåé íàçàä óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ «Òðîéêà Äèàëîã» âûâåëà íà ðûíîê îòêðûòûé ÏÈÔ, âêëàäûâàþùèé ñðåäñòâà ïàéùèêîâ â àêöèè êîìïàíèé, ðàáîòàþùèõ íà ðûíêå äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ. Âïðî÷åì, ñóùåñòâóåò, êàê ìèíèìóì øåñòü ïðèíöèïèàëüíî ðàçëè÷àþùèõñÿ ñïîñîáîâ çàðàáîòàòü íà ðîñòå ìèðîâîãî ðûíêà äðàãìåòàëëîâ.

Çîëîòî êóñêàìè è êðóãëÿøêàìè
Ñàìûé ýñòåòè÷åñêè ïðèâëåêàòåëüíûé, íî íàèìåíåå ïðèáûëüíûé ñïîñîá âëîæèòüñÿ â äðàãìåòàëëû – ïîêóïàòü èõ â «ôèçè÷åñêîé ôîðìå» — â âèäå ñëèòêîâ èëè ìîíåò. Ñîâåðøàòü ñäåëêè íà ÷åðíîì ðûíêå – âûñîêèé ðèñê. Àáñîëþòíóþ ãàðàíòèþ äàþò òîëüêî áàíêè. Íî áàíê ïðîäàåò è ïîêóïàåò ó ãðàæäàí ñëèòêè è ìîíåòû ñî ñïðåäîì – öåíîâîé ðàçíèöåé. Ðàçíèöà êóðñîâ íà ïîêóïêó è ïðîäàæó äëÿ ðàçíûõ ìîíåò ìîæåò êîëåáàòüñÿ îò 13% äî 30%. À â ñëó÷àå ñî ñëèòêàìè âêëþ÷àåòñÿ åùå è ÍÄÑ, êîòîðûé ïðè ïîêóïêå ñëèòêà óäîðîæàåò åãî íà 18%.
Ñëåäîâàòåëüíî, åñëè èãðàòü íà èçìåíåíèè ìèðîâûõ öåí íà çîëîòî, òî èíâåñòèðîâàíèå ñðåäñòâ â ìîíåòû/ñëèòêè íà÷èíàåò ïðèíîñèòü ïðèáûëü òîëüêî ïðè î÷åíü ñèëüíîì ïðè óäîðîæàíèè çîëîòà (íå ìåíåå, ÷åì íà 13-30%). Ïîäðîáíî î âëîæåíèè ñðåäñòâ â ìîíåòû èç äðàãìåòàëëîâ ìû ïèñàëè â ñòàòüÿõ «Âëîæèòü äåíüãè â äåíüãè (Au)»  è «Êðóãëîå çîëîòî» îò 21.12.07.

Âèðòóàëüíûå ñëèòêè
Îòêðûòèå îáåçëè÷åííîãî ìåòàëëè÷åñêîãî ñ÷åòà â áàíêå – ýòî âñå ðàâíî, ÷òî ïîêóïêà ñëèòêà. Òîëüêî çîëîòî/ñåðåáðî/ïëàòèíà/ïàëëàäèé íå âûäàåòñÿ íà ðóêè ïîêóïàòåëþ, à «êëàäåòñÿ» íà åãî ïåðñîíàëüíûé ñ÷åò. ×åëîâåê ìîæåò â ëþáîé ìîìåíò «ïðîäàòü» ìåòàëë áàíêó è ïîëó÷èòü çà íåãî äåíüãè, ñîîòâåòñòâóþùèå öåíå íà ìèðîâûõ ðûíêàõ. Ïðè îïåðàöèÿõ ñ îáåçëè÷åííûìè ìåòàëëàìè áàíê áåðåò ìèíèìàëüíóþ êîìèññèþ. ÍÄÑ ñ âèðòóàëüíûõ ñëèòêîâ íå âçèìàåòñÿ. Ñîîòâåòñòâåííî, âëîæåíèÿ â îáåçëè÷åííûå ìåòàëëû ñïîñîáíû ïðèíåñòè äîõîä è ïðè ñðàâíèòåëüíî íåáîëüøîì ðîñòå ðûíêà (íà÷èíàÿ ñ 7-10%). Æèòåëü Åêàòåðèíáóðãà ìîæåò îòêðûòü ìåòàëëè÷åñêèé ñ÷åò â áàíêå ÀÊ ÁÀÐÑ, Áàíêå Ìîñêâû, áàíêå Óðàëñèá, Óðàëüñêîì áàíêå Ñáåðáàíêà ÐÔ è â Óðàëüñêîì ìåæðåãèîíàëüíîì áàíêå. Ìèíèìàëüíîå êîëè÷åñòâî ìåòàëëà, çà÷èñëÿåìîãî íà ñ÷åò – 1 ãðàìì. Îá îáåçëè÷åííûõ ìåòàëëè÷åñêèõ ñ÷åòàõ ìû ïèñàëè â ñòàòüå «Ïîêóïàÿ çîëîòî, íå ïðèêàñàéòåñü ê íåìó!» 10.11.05.

Ñòàòü ñîâëàäåëüöåì ñòàðàòåëüñêîé àðòåëè
Äåðæàòåëü õîòÿ áû îäíîé àêöèè íåêîé êîìïàíèè ôîðìàëüíî ÿâëÿåòñÿ åå ñîâëàäåëüöåì. Âïðî÷åì, ïîêóïêà áóìàã çîëîòîäîáûâàþùèõ êîìïàíèé èíòåðåñíà íàì íå ñ ïîçèöèè âëàäåíèÿ ðóäíèêàìè, äðàãàìè è ïðî÷èì àôôèíàæíûì îáîðóäîâàíèåì, à òîëüêî ëèøü ïîòîìó, ÷òî êîãäà äîðîæàþò äðàãîöåííûå ìåòàëëû, äîðîæàþò àêöèè. Íà ðîññèéñêèõ áèðæàõ îòêðûòî òîðãóþòñÿ àêöèè êîìïàíèé ÀÎ «Áóðÿòçîëîòî», ÀÎ «Ëåíçîëîòî», ÀÎ «Ïîëèìåòàëë», ÀÎ «Ïîëþñ Çîëîòî. Çà ãîä èõ ñòîèìîñòü áóìàã (ó ðàçíûõ êîìïàíèé) âûðîñëà íà 17-70%. Òàêîé ðàçáåã ïîëó÷èëñÿ, ïîòîìó ÷òî â ñòîèìîñòè àêöèé ëåæèò ãîðàçäî áîëüøå ôàêòîðîâ, ÷åì ïðîñòî öåíà íà ìåòàëëû, êîòîðûå êîìïàíèÿ ïðîèçâîäèò, ïîýòîìó êóðñ àêöèé íå êîïèðóåò äèíàìèêó öåí íà äðàãìåòàëëû.
Ðÿä ðîññèéñêèõ áðîêåðîâ (èíâåñòèöèîííûõ êîìïàíèé) ïîìîãàþò ðîññèÿíàì âûõîäèòü íà èíîñòðàííûå ðûíêè è ïîêóïàòü àêöèè òàìîøíèõ êîìïàíèé. Ó ðîññèéñêèõ áèðæåâûõ èãðîêîâ ïîëüçóþòñÿ ïîïóëÿðíîñòüþ áóìàãè òàêèõ èìïîðòíûõ çîëîòîäîáûò÷èêîâ, êàê Highland Gold, KazakhGold, «Ïåòðîïàâëîâñê».

Ïî ïðèìåðó êðóïíûõ èãðîêîâ
 2006 ãîäó â Ðîññèè ïîÿâèëñÿ åùå îäèí äîâîëüíî ëþáîïûòíûé èíñòðóìåíò, ïîçâîëÿþùèé çàðàáàòûâàòü íà ðîñòå öåí íà çîëîòî. Ðå÷ü èäåò î ôüþ÷åðñàõ íà çîëîòî, òîðãóåìûõ íà áèðæå ÐÒÑ. Äîñòóï ê îïåðàöèÿì ñ íèìè ïîëó÷àåò ëèöî, çàêëþ÷èâøåå äîãîâîð íà áðîêåðñêîå îáñëóæèâàíèå ñ ëþáîé áðîêåðñêîé êîìïàíèåé. Ôüþ÷åðñ – ýòî ïðîèçâîäíàÿ öåííàÿ áóìàãà. Åãî ïîêóïêà, ïðè áëàãîïðèÿòíîì ðàçâèòèè ñîáûòèé, ìîæåò ïðèíåñòè õîðîøèé äîõîä, íî åñëè ðûíîê ïîéäåò ïðîòèâ îæèäàíèé èíâåñòîðà, òî òîò ìîæåò ïîòåðÿòü âñå âëîæåííûå äåíüãè. Ñõåìà «ïîêóïêè çîëîòà» ñ èñïîëüçîâàíèåì ôüþ÷åðñíûõ êîíòðàêòîâ, ñëîæíåå â ïîíèìàíèè, ÷åì ïðîñòî ïîêóïêà-ïðîäàæà ñëèòêîâ. Îäíàêî îíà ïîçâîëÿåò ñîâåðøàòü îïåðàöèè ñ çîëîòîì, íå íåñÿ íàêëàäíûõ ðàñõîäîâ íà ÍÄÑ è èçãîòîâëåíèå ñëèòêîâ. Âñå êðóïíûå èãðîêè ñîâåðøàþò ñäåëêè èìåííî òàê. Î ôüþ÷åðñàõ íà äðàãîöåííûå ìåòàëëû ìû ïèñàëè â ñòàòüå «Çîëîòîé ôüþ÷åðñ – ýòî ïî-âçðîñëîìó» 15.06.2007.

Ïàåâîé ôîíä ïî-ðóññêè
Åùå îäèí ñïîñîá âëîæèòüñÿ â äðàãìåòàëëû ÷åðåç áèðæåâîé ðûíîê – ïîêóïêà ïàåâ îòðàñëåâûõ ïàåâûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ (ÏÈÔîâ). Îá îäíîì òàêîì ôîíäå óïîìèíàåòñÿ â ñàìîì íà÷àëå ñòàòüè. Îáðàòèòå âíèìàíèå, òîò óïîìÿíóòûé ôîíä âêëàäûâàåò äåíüãè ïàéùèêîâ â àêöèè çîëîòîäîáûâàþùèõ êîìïàíèé. Åñëè ýòè àêöèè ðàñòóò â öåíå, çíà÷èò, ðàñòåò ñòîèìîñòü ïàåâ – ïàéùèêè áîãàòåþò.
 Ðîññèè áîëåå ðàñïðîñòðàíåíû ÏÈÔû, âêëàäûâàþùèå ñðåäñòâà íå â àêöèè çîëîòîäîáûò÷èêîâ, à â áóìàãè, ïðèâÿçàííûå ê ñòîèìîñòè äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ (â òå æå ôüþ÷åðñû, íàïðèìåð). Èíôîðìàöèÿ î òàêèõ ÏÈÔàõ â òàáë. Òàì æå äëÿ ñðàâíåíèÿ ïîêàçàíà ñðåäíÿÿ äîõîäíîñòü âñåõ îòêðûòûõ è èíòåðâàëüíûõ ÏÈÔîâ àêöèé çà ýòîò æå ïåðèîä.

ÏÈÔÓÊÒèï ôîíäàÌèíèìàëüíûé ïàé Äîõîäíîñòü çà ïîëãîäà
ñ 31.08.10 ïî 28.02.11
Ðàéôôàéçåí – Äðàãîöåííûå ìåòàëëûÐàéôôàéçåí ÊàïèòàëÈíòåðâàëüíûé50 000 ðóá.Ðàáîòàåò ìåíåå ïîëóãîäà
Âûñøàÿ ïðîáàÈíâåñò-ìåíåäæìåíòÈíòåðâàëüíûé50 000 ðóá.20,62%
Ñåðåáðÿíûé áîð-äðàãîöåííûå ìåòàëëûÓÊ Áàíêà ÌîñêâûÈíòåðâàëüíûéÍ.ä.26,06%
ÎËÌÀ — ÇÎËÎÒÎÎëìà-ôèíàíñÈíòåðâàëüíûé10 000 ðóá.1,58%
Îòêðûòûå ÏÈÔû àêöèé26,87%
Èíòåðâàëüíûå ÏÈÔû àêöèé26,08%

Exchange Traded Funds
Ñóùåñòâóåò «èìïîðòíàÿ ðàçíîâèäíîñòü» ÏÈÔîâ – áèðæåâûå ôîíäû ETF (Exchange Traded Funds). Îíè íàïîìèíàþò ÏÈÔû. Âëàäåíèå áóìàãîé ETF ðàâíîçíà÷íî âëàäåíèþ ïîðòôåëåì àêöèé. Ïîâåäåíèå òàêîãî ïîðòôåëÿ îòðàæàåò ïîâåäåíèå ýêîíîìèêè êîíêðåòíîé ñòðàíû èëè îïðåäåëåííîé îòðàñëè. Íàïðèìåð, çîëîòîäîáûâàþùåé. Ôîíäû ETF òîðãóþòñÿ íà çàïàäíûõ áèðæàõ è, ÷òîáû ñîâåðøàòü ñäåëêè ñ íèìè íàäî çàêëþ÷èòü äîãîâîð ñ áðîêåðñêîé êîìïàíèåé, ïðåäëàãàþùèõ êëèåíòàì âûõîä íà èíîñòðàííûå ïëîùàäêè (Áðîêåðêðåäèòñåðâèñ, ÔÈÍÀÌ, è ïð.). Áðîêåðñêèå êîìïàíèè, ñîãëàøàþòñÿ âûâîäèòü ðîññèÿí íà èíîñòðàííûå áèðæè ïðè óñëîâèè âëîæåíèé íå ìåíåå $2-5 òûñ.

   ïðîñìîòðîâ:
25844
|

îáñóäèòü

Источник

Инвестиции в драгоценные металлы

Инвесторы обычно воспринимают драгоценные металлы как защитный актив. Приобретая золото и серебро, они стремятся застраховаться от падения стоимости инструментов фондового рынка, а также национальной валюты. Вариантов инвестиций в драгоценные металлы немало – от прямой покупки слитков до альтернативных – приобретения ценных бумаг добывающих предприятий.

Из данной статьи Вы узнаете:

Бизнес идеи с драгоценными металлами

Особенности инвестиций в драгметаллы

  • Золото всегда находится в цене, особенно, физическое. Спрос на него сохраняется во все времена, поэтому его можно совершенно уверенно называть ликвидным активом. Слитки из драгоценных металлов всегда можно быстро и выгодно продать. Более того, в период кризиса правительства и крупные инвестфонды ищут в золоте спасение, и начинают активно скупать его – котировки драгоценных металлов растут. За последние 10 лет золото подорожало более чем в 4 раза. Учитывая, что оно торгуется на мировых рынках в долларах, то при ослаблении рубля доходность инвестора возрастает еще сильнее.
    График роста цены на золото с 2000 по 2019 годГрафик роста цены на золото с 2000 по 2019 год
  • Серебро более волатильно за счет своей более низкой цены и более широкого применения по сравнению с золотом. Оно довольно остро реагирует на новости, и больше подвержено влияниям со стороны и «штормам» на рынках. Поэтому цены на серебро растут быстрее, но и падают тоже первей, чем на золото.
  • Если покупать слитковое серебро, то придется уделить внимание расходам на его обслуживание – металл с годами темнеет.
  • Котировки платины и палладия в основном зависят от спроса в промышленности. Оба эти драгметалла используются в автомобилестроении, изготовлении компьютеров и гаджетов. Например, в 2016 году в связи с активным ростом компании Тесла, производящей электрокары, в двигателях которой используется большое количество палладия, котировки данного металла выросли на 50%.

Все эти моменты стоит учитывать при планировании своих инвестиций в драгоценные металлы.

Плюсы и минусы вложений в драгметаллы

Основными достоинствами инвестиций в драгоценные металлы можно считать:

  • высокая ликвидность – что слитки, что инвестиционные монеты достаточно легко продать и купить;
  • цена металлов во время кризисов растет, что защищает от потерь по другим «фронтам»;
  • цена золота растет в долларах, что делает рублевые вложения еще более выгодными;
  • низкий порог входа – для инвестиций достаточно буквально 1000 рублей;
  • можно произвести диверсификацию внутри «металлического» портфеля;
  • есть разные способы инвестировать в драгметаллы – покупать слитки, инвестиционные монеты, акции добывающих компаний или открывать обезличенные металлические счета.
    Золото как инвестиция

Но нужно отметить и недостатки вложений в драгоценные металлы:

  • золото само по себе не приносит доход, как, скажем, депозит или облигации;
  • в периоды стабильности цены на драгоценные металлы падают или застывают;
  • ликвидны не все активы – например, активы на ОМС можно продать только в том банке, где они были куплены;
  • слитки и монеты необходимо где-то хранить, и заботиться о них (например, серебро быстро тускнеет, и его цена падает), а это дополнительные расходы;
  • при продаже слитков придется уплатить не только НДФЛ, но и НДС в размере 18%.

Словом, без должного опыта и точного расчета инвестиции в драгоценные металлы могут принести убытки вместо дохода.

На какую доходность стоит рассчитывать?

Как уже упоминалось выше, за последние 10 лет золото выросло более чем в 4 раза. Однако его рост во многом обеспечен падением рубля относительно доллара, а не только повышением стоимости актива. Если рубль укрепится, то рост стоимости золота замедлится.

Однако в целом рассчитать, сколько можно заработать на металле, не представляется возможным. Цены на золото и серебро формируются за счет разных, не зависимых друг от друга факторов.

Однозначно можно сказать только одно: если рынки будут готовиться к мировому кризису, то цена защитных активов, в числе которых драгметаллы и американские трежерис, будет расти.

За последнее десятилетие золото росло в среднем на 4% в год, серебро – на 6%, а палладий с платиной – на 10%.

График цены на палладий с 2003 по 2019 годГрафик цены на палладий с 2003 по 2019 год

Хранящиеся сами по себе драгоценные металлы не приносят дохода. Инвестор может заработать, если только цена актива возрастет. Это тоже нужно учитывать.

Как правильно диверсифицировать
«металлический» портфель?

Эксперты советуют уделять драгоценным металлам в своем портфеле не более 20% от общего числа активов. Например, у вас может быть 40% акций, 40% облигаций и 20% драгоценных металлов. Это нужно, чтобы снизить риски, и не зависеть в плане доходности только от одного вида активов.

Причем внутри свой «металлический» портфель необходимо диверсифицировать, поскольку цены на разные типы драгметаллов двигаются независимо друг от друга. Грамотная диверсификация позволит заработать с большей вероятностью.

Эксперты советуют такое соотношение инвестиций в драгоценные металлы:

  • 60% – золото;
  • по 20% – серебро, платина или палладий.

Покупку рекомендуется производить при снижении цены актива. То есть не обязательно формировать портфель сразу в неизменном виде – достаточно совершать покупки по мере появления средств. Главное – добиться установленной пропорции, а затем ее сохранять. Если стоимость одного драгметалла чрезмерно повысится, нужно произвести перебалансировку, т.е. продать подорожавший актив, и приобрести на эти деньги подешевевший.

Варианты вложений в драгоценные металлы

Слитки

Самый очевидный и простой способ инвестировать в драгоценные металлы – купить физическое золото или серебро в виде слитков. Стоимость слитка определяется его весом и пробой. Чем качественней металл и чем больше его вес, тем дороже обойдется покупка – но и продать его удастся с наибольшей наценкой.

Драгоценные металлы в виде слитков наиболее ликвидный актив. Их можно приобрести в любом банке, а затем продать – в тот же или в другой банк, другим инвесторам, в ювелирную мастерскую и т.д. Физическое золото можно при необходимость использовать в качестве залога.

золотые слитки

Но у этого варианта есть существенный недостаток: слиток необходимо хранить в специальных условиях, чтобы он не был поврежден. Если на нем окажется хоть малейшая царапина, то изделие потеряет в цене на десятки процентов. Чаще всего слитки хранят в банковских ячейках, аренда которого может обойтись в копеечку.

Если вы планируете инвестировать в драгметаллы крупную сумму, то слитки – это отличный вариант, так как выгода от вложений превысит сумму расходов. Однако при малых сбережениях лучше выбрать другие варианты.

Обезличенный металлический счет

ОМС – это, по сути, бумажное золото. Инвестор вкладывает деньги фактически в виртуальные драгоценные металлы – в банке содержится запись, что конкретному лицу принадлежит определенное количество граммов золота или серебра.

Котировки ОМС меняются в соответствии с котировками физических драгметаллов, поэтому бумажное золото имеет смысл покупать при падении стоимости основного актива. Заработать инвестор может, купив металлы на обезличенном счете по более низкой цене, и продав по более дорогой.

Преимущества способа:

  • металлы не надо нигде хранить;
  • не нужно платить НДС при продаже (только НДФЛ);
  • ОМС бесплатны;
  • порог входа минимален – золото можно покупать от 0,1 грамма, остальные металлы – от 1 грамма.

Минусы:

  • высокие спреды – некоторые банки делают наценку в 30-40%;
  • на остаток на счете не начисляются проценты;
  • средства на ОМС не защищены в АСВ, и поэтому при банкротстве банка их вернуть удастся только в ходе конкурсного производства.

Также нужно упомянуть, что золото на ОМС можно продать только в тот банк, где был открыт металлический счет. Нельзя открыть ОМС в Сбербанке и продать в ВТБ по более выгодной цене.

[adsp-pro-3]

Инвестиционные монеты

Еще вариант – покупать специальные инвестиционные монеты. В России большинство из них продается по номинальной цене через отделения Сбербанка и ВТБ.

Эксперты-нумизматы советуют отдавать предпочтение иностранным монетам. Наиболее ходовые – американские, британские, австралийские, австрийские, немецкие, китайские, например, на рынке высоко ценятся австрийский «Филармоникер», австралийский «Кенгуру».

В зарубежных монетах выше содержание золота, поскольку мировым стандартом чеканки является унция. В российских же монетах золота содержится только на четверть унции. Поэтому они в целом дешевле, но и продать их удается с меньшей наценкой. Самые популярные отечественные монеты – это советский «Сеятель» и российский «Георгий Победоносец».
инвестиционные монеты

Серебряные инвестиционные монеты также пользуются популярностью, особенно, среди частных коллекционеров. Они стоят на порядок дешевле золотых (так как серебро дешевле золота) и часто приобретаются в качестве эффектного подарка.

Альтернативные способы инвестиций в металлы

Если описанные выше варианты инвестирования в драгоценные металлы по каким-то причинам не подошли, то можно применить альтернативные способы:

  • Приобретение акций золотодобывающих компаний. В России их немного – это «Бурятзолото», «Лензолото», «Полюс», «Селигдар» и Polymetal. Купить их можно через любого брокера, имеющего выход на Московскую биржу. Помимо прироста стоимости самих акций, можно рассчитывать на получение дивидендов, размер которых будет зависеть от выручки компаний и в целом от цен на драгоценные металлы.
  • Покупка облигаций этих же компаний. В настоящий момент в открытом доступе облигации не обращаются, но если появятся – их можно приобрести для диверсификации вложений. Главное отличие долговых бумаг от акций – по облигациям гарантирован купонный доход, что приближает их по способу получения прибыли к банковским депозитам.
  • Приобретение золотого ПИФа. Многие управляющие компании, в том числе Сбербанк Управление активами, ВТБ, Райффайзен, Газпромбанк, предлагают ПИФы, инвестирующие в бумаги золотодобывающих предприятий и непосредственно в драгоценные металлы. В таком случае управлением активами занимаются профессиональные участники рынка, а инвестор получает доход за счет роста стоимости пая.
  • Приобретение ETF Gold. Через российских брокеров возможности купить «золотой» ETF пока нет. Но можно найти выход на зарубежного брокера и через них купить акции нужного фонда.
  • Опционы, фьючерсы, форекс. Особо рисковые могут попробовать поработать на срочном рынке, приобретая опционы и фьючерсы на драгоценные металлы, или на форексе, зарабатывая на CFD (контрактах на разницу цен), но это уже относится больше к области спекуляций, нежели инвестирования.

Таким образом, инвестировать в драгоценные металлы можно разными способами. Наиболее простой и эффективный – покупка слитка или инвестиционных монет. Для начинающих инвесторов подойдет вариант с бумажным золотом – открытие ОМС в надежном банке. Также есть и альтернативы – можно вложить в «золотые» ПИФ и ETF или непосредственно в акции золотодобывающих компаний. Или даже поспекулировать на разнице цен внутри дня или между дней.

Источник

Один из самых простых способов стать «золотым» инвестором – открыть металлический счет в банке. Для этого потребуется минимум документов и относительно небольшая сумма денег. Сравни.ру выяснил, выгодно ли сегодня вкладываться в драгметаллы на фоне второй волны экономического кризиса.

Бумага или металл?

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это счет, открываемый кредитной организацией для осуществления операций с драгоценными металлами. Вы можете вложиться в разные металлы. Как правило, наиболее популярны золото, серебро, платина и палладий. Обезличенным счет называется потому, что вы не будете владеть конкретными слитками металла, вы инвестируете в металл без индивидуальных признаков, но в конкретное количество граммов. Открыть счет можно, внося как денежные средства, так и физический металл.

В России порядка 75% российских крупнейших банков предлагают услугу по размещению средств на металлических счетах. Наиболее оптимальные первоначальные вложения, по оценкам аналитиков, должны составлять около 5000 руб. в металлическом эквиваленте. Максимальная доходность с учетом роста стоимости драгоценных металлов будет составлять 15-20% годовых. Обычно это 8-10%.

Металлические счета схожи с обычными вкладами только по срокам – они могут быть как срочными, так и текущими, при которых срок хранения металла не ограничен во времени. Отличие от традиционных вкладов в том, что по металлическим счетам нет стабильного процентного дохода. Доход инвестор получает лишь за счет роста цена на соответствующий металл. Если по обычным депозитам вам начисляются проценты в рублях или валюте, то в ОМС идет начисление в граммах драгметаллов.

Плюсы и минусы

Преимуществ открытия металлических счетов много. Во-первых, вклады в ОМС позволяют распределить «яйца в корзине». Часть денег можно хранить, например, в рублевых вкладах, а часть – в золоте, что снизит риски потерь от финансовой нестабильности в мире. Во-вторых, открыть ОМС очень просто – необходимы минимальные вложения, открытие счета бесплатно, отсутствие НДС при покупке и продаже драгоценных металлов в обезличенном виде и оперативность банковских операций.

Разумеется, не стоит забывать и об очевидных рисках. Это снижение цен на золото и серебро на мировом рынке в перспективе нескольких лет. Избежать их можно, храня деньги на обычном счете. Необходимо помнить, что доход, получаемый клиентом по сделкам купли-продажи драгоценных металлов, облагается подоходным налогом.

Кроме того, банк не является налоговым агентом по данным сделкам, в связи с чем клиент обязан самостоятельно декларировать сумму доходов и расходов по итогам каждого налогового периода. Еще один из минусов – при досрочном закрытии счета вы не получите причитающихся по вкладу процентов. Инвестор может столкнуться также с высоким уровнем вхождения в данный тип вложений. Некоторые банки устанавливают минимальный взнос – до 10 кг драгметалла. Исключением выступает Сбербанк – ОМС в нем можно открыть, купив всего 1 грамм.

Эксперты отмечают, что спрос на открытие металлических счетов среди россиян растет. Объем обезличенных металлических счетов в РФ за 2010 г. в денежном выражении вырос приблизительно на 40% против роста объема депозитов на 20%. С начала года прирост этого показателя составил 10% при росте общего объема депозитов на 7%. Динамика цен того или иного сегмента рынка традиционно определяет спрос со стороны частных клиентов, а цены на золото и серебро в начале года активно росли.

«Если инвестор стремится застраховаться от рисков роста инфляции в перспективе от 1-2 до 10 лет и ожидает существенного, до уровней выше 10% ускорения инфляции в РФ в ближайшие годы, он открывает металлический счет, – рассказал Сравни.ру главный экономист УК «Финам менеджмент» Александр Осин. – Если подобных ожиданий нет, частный инвестор предпочитает получать стабильный краткосрочный доход в 5-8% годовых и надеяться на снижение инфляционных ожиданий в экономике ближайшие годы».

Стоит ли озолотиться?

По прогнозам аналитиков, стоимость драгоценных металлов в ближайшие месяцы может скорректироваться вниз. Риски, связанные с финансовыми проблемами в ЕС и США, в последние недели демонстрируют сокращение, что снижает спрос на драгоценные металлы. Мировые центральные банки также, возможно, будут стремиться сократить спрос на этом сегменте, поскольку активный рост цен на золото поддерживает повышенные инфляционные ожидания.

Аналитики Банка Москвы сохраняют умеренно-позитивный взгляд на драгметаллы, при этом на фоне относительного удорожания золота, дальнейшая ставка в пользу «желтого» металла им представляется нецелесообразной.

Перспективы сегмента металлических счетов аналитики ИК «Финам» в целом считают благоприятными. Однако рост стоимости акций, других сегментов товарного рынка в ближайшие несколько кварталов, возможно, превзойдет по темпам показатели прироста цен на золото, серебро, другие драгоценные металлы. Причина заключается в положительной динамике восстановления мировой экономики, возможном снижении уровня инвестиционных рисков, действиях крупнейших игроков в сегменте золота и серебра, которые будут направлены на сглаживание среднесрочной динамики этого рынка.

Источник

Adblock
detector